ТЛ;ДР
Одноранговая (P2P) торговля — это прямая покупка и продажа криптовалют между пользователями без посредников. P2P-биржи соединяют покупателей и продавцов и обеспечивают уровень защиты посредством услуг условного депонирования, систем обратной связи/рейтинга и разрешения споров.
Преимущества P2P-торговли включают глобальную доступность, несколько вариантов оплаты, нулевую комиссию за транзакцию и персонализированные предложения. Однако у него также есть недостатки, такие как более медленная скорость торговли и более низкая ликвидность, чем у централизованных бирж (CEX).
Введение
P2P-торговля криптовалютой — это метод покупки и продажи криптовалюты напрямую между пользователями без необходимости использования центрального посредника. Пользователи могут использовать P2P-биржу для доступа к глобальному рынку, множеству вариантов оплаты и персонализированным предложениям. Однако у P2P-торговли есть и свои недостатки, такие как более медленная скорость торговли и более низкая ликвидность. В этой статье мы обсудим плюсы и минусы P2P-торговли и то, какую выгоду от нее могут получить люди.
Что такое P2P-торговля?
Криптоторговля P2P подразумевает прямую покупку и продажу криптовалют между пользователями без третьих лиц или посредников. Это отличается от покупки и продажи криптовалют с использованием CEX, где вы не можете заключать сделки напрямую с контрагентами.
CEX будет использовать графики и агрегаторы рыночных ордеров для измерения текущих рыночных цен и определения оптимального времени для покупки, продажи или хранения вашей криптовалюты. Когда вы готовы купить или продать, биржа вводит ваш заказ в свою книгу заказов и осуществляет транзакцию от вашего имени.
В зависимости от типа ордера, который вы используете, такие эффекты, как проскальзывание, могут означать, что вы не получите именно ту цену, которую хотите. С другой стороны, P2P-торговля дает вам полный контроль над ценами, временем расчетов и тем, кому вы решите продавать и у кого покупать.
Как работает P2P-биржа?
Думайте о P2P-бирже так же, как о Facebook Marketplace — они похожи в том, что объединяют покупателей и продавцов. Однако купить или продать что-либо на Facebook Marketplace может быть непросто, поскольку контрагенты — незнакомцы, и установить доверие сложно.
Что произойдет, если продавец получит оплату, а затем заблокирует покупателя и не отправит ему по почте купленный им товар? В этом случае покупатель теряет деньги из-за мошенничества.
P2P-биржи стремятся не только соединить покупателей и продавцов, но и предоставить им уровень защиты, обеспечивая безопасность транзакций и снижая риск мошенничества. Покупатели и продавцы могут просматривать криптовалютную рекламу и публиковать свои собственные объявления, пользуясь при этом этой защитой, которая стала возможной благодаря системам обратной связи и рейтинга.
Кроме того, P2P-биржа использует условное депонирование для защиты покупаемой и продаваемой криптовалюты до тех пор, пока обе стороны не подтвердят транзакцию. Например, если вы продаете Биткойн за бумажные деньги, Binance депонирует ваш Биткойн (BTC). Как только вы получите бумажные деньги, вы сможете подтвердить транзакцию, и BTC будет переведен в кошелек покупателя.
Если какая-либо из сторон недовольна транзакцией, она может подать апелляцию для решения проблемы с контрагентом или обратиться в службу поддержки клиентов Binance. Однако обратите внимание, что апелляция должна быть подана во время процесса заказа, пока заказ находится в стадии обработки. все еще в ожидании.
Преимущества P2P-торговли
Глобальный рынок
Одним из преимуществ использования местной P2P-биржи биткойнов является то, что она дает вам доступ к глобальному рынку покупателей и продавцов криптовалюты. Например, некоторые P2P-биржи доступны в сотнях стран, что позволяет покупать и продавать криптовалюты людям по всему миру за считанные минуты.
Несколько способов оплаты
Традиционные биржи могут не предлагать столько вариантов оплаты, как P2P-биржи. Например, Binance P2P предлагает более 700 способов оплаты, включая оплату наличными при личном обращении. Это может быть полезно для тех, кто предпочитает личные транзакции или тех, у кого нет доступа к банковскому счету.
Нулевые торговые комиссии для тейкеров
В то время как некоторые биржи криптовалют взимают фиксированную комиссию или процент за сделку, другие позволяют трейдерам подключаться и проводить транзакции бесплатно — обязательно ознакомьтесь с условиями, прежде чем принять решение о обмене P2P.
Безопасные транзакции через условное депонирование
Как упоминалось выше, некоторые биржи криптовалют используют услуги условного депонирования для защиты как покупателей, так и продавцов. При выборе обеспечения транзакции с помощью условного депонирования средства удерживаются биржей и высвобождаются только тогда, когда условия транзакции выполняются обеими сторонами.
Сделки должны быть завершены в течение определенного периода времени; если покупатель не производит фиатный платеж в течение указанного времени, его заказ аннулируется, а криптовалюта возвращается на кошелек продавца.
Персонализированные предложения
Продавцы имеют полный контроль над ценой продажи, обменным курсом, способом оплаты и суммой, которую они готовы продать за транзакцию. То же самое относится и к покупателям (цена покупки, способ оплаты и сумма, которую они готовы потратить за транзакцию). Если условия обеих сторон совпадают, сделка может быть заключена.
Недостатки P2P-торговли
Медленная скорость торговли
Хотя P2P-транзакция может быть проведена практически мгновенно после того, как обе стороны подтвердили транзакцию, одна из сторон может задержать транзакцию по разным причинам. При традиционной торговле вам не нужно ждать, пока покупатель или продавец подтвердит транзакцию, прежде чем вы сможете двигаться дальше.
Низкая ликвидность
P2P-биржи, естественно, имеют более низкую ликвидность, чем CEX, из-за характера процесса. По этой причине крупные трейдеры, которым необходимо совершить крупные транзакции, могут предпочесть использовать внебиржевые (OTC) сделки или покупать/продавать через стандартную биржу.
Какую выгоду люди получают от торговли P2P?
P2P-трейдинг — удобный способ инвестировать в криптовалюту. Это не только позволяет вам покупать или продавать криптовалюту напрямую другим лицам, но также позволяет избежать некоторых комиссий за транзакции, связанных с традиционными биржами. Вот три способа, которыми люди используют P2P-торговлю в своих интересах:
Арбитраж с фиатными деньгами
P2P-торговля предоставляет возможности арбитража с бумажными деньгами. Например, имея на выбор более 100 фиатных валют на Binance, у вас есть возможность извлечь выгоду из разницы в ценах между этими фиатными валютами.
Арбитражеры начинают с расчета разницы в ценах и потенциальной прибыли, прежде чем совершать какую-либо покупку. Ниже приведен пример того, как арбитражер может использовать разницу в ценах.
Торговля BTC/USD: если цена покупки составляет 21 000 долларов США или 23 100 евро (на рынках долларов США и евро цены разные), а цена продажи составляет 20 800 долларов США или 22 880 евро, покупка биткойнов и немедленная продажа их обратно в долларах США приведет к потере 200 долларов США. или 220 евро (цена продажи – цена покупки).
Торговля BTC/EUR: если цена покупки составляет 21 364 доллара США или 23 500 евро, а цена продажи — 21 182 доллара США или 23 300 евро, покупка Биткойна за доллары США и продажа его за евро приведет к прибыли в размере 182 долларов США или 200 евро.
Приведенный выше пример показывает, что покупка BTC на рынке США и продажа его за евро может быть более выгодной, чем покупка и продажа только на внутреннем рынке.
Арбитраж между разными биржами
P2P-торговля предоставляет арбитражерам множество возможностей, поскольку между биржами часто существует значительная разница в ценах. Многие люди используют P2P-торговлю для покупки и продажи криптоактивов, чтобы извлечь выгоду из этих различий.
Они могут осуществлять арбитраж между разными биржами, обычно посредством покупки и продажи одного и того же актива, чтобы воспользоваться разницей в его цене на разных биржах.
Например, если Биткойн продается за 21 000 долларов США на бирже A и 21 100 долларов США на бирже B, покупка его на A и немедленная продажа на B приведет к тому, что покупатель заработает 100 долларов США за биткойн.
Публикуйте объявления о покупке и продаже
Этот метод позволяет вам разместить объявление на торговой платформе P2P, указав актив, который вы заинтересованы в покупке или продаже, и цену, по которой вы готовы совершить сделку. Как только ваше объявление будет опубликовано, другие пользователи платформы, которые его увидят, решат, хотят ли они торговать с вами.
Если другой пользователь P2P решит торговать с вами, он отправит вам запрос на обмен. Как только вы примете запрос, обе стороны смогут завершить сделку. Выбор более высокой цены, чем рыночная, обеспечит вам больший доход.
Например, вы можете опубликовать объявление о покупке биткойнов по цене 20 000 долларов США и другое объявление о продаже биткойнов по цене 20 200 долларов США. Таким образом, вы можете заработать 200 долларов за каждый 1 биткойн, который вы совершаете.
Каковы риски арбитража?
Хотя арбитраж может быть выгоден трейдеру, он сопряжен со своими рисками и издержками. Например, изменения обменных курсов могут привести к снижению стоимости валюты или актива. В этом случае трейдер может понести финансовые потери, если стоимость его актива снизится до того, как ему удастся продать его на другом рынке.
Кроме того, существуют банковские сборы, связанные с переводом активов между рынками, которые могут съедать прибыль. Могут также существовать и другие косвенные затраты, такие как стоимость финансовых операций и альтернативные издержки отказа от инвестирования средств в другое место.
Безопасна ли P2P-торговля?
P2P-торговля, как правило, безопасна, но это обычно также зависит от биржи и принятых на ней мер безопасности. В то время как старые P2P-биржи имели более высокий риск кражи и мошенничества, многие новые P2P-торговые платформы значительно улучшили свои меры безопасности.
Ведущая сегодня P2P-биржа будет иметь службу условного депонирования, регулярные обновления безопасности и строгий процесс проверки личности (помимо других мер) для обеспечения безопасности пользователей. Однако даже при наличии надежных мер безопасности вся торговая деятельность сопряжена с рисками — и P2P-торговля не является исключением.
Заключительные мысли
P2P-торговля криптовалютой — это способ покупать и продавать криптовалюты без привлечения посредников. При P2P-торговле вы контролируете цены, контрагентов и сроки ваших транзакций. Его можно сравнить с Facebook Marketplace, но с дополнительным уровнем безопасности за счет систем обратной связи, рейтингов и услуг условного депонирования.
Эта глобальная торговая площадка предоставляет доступ к множеству вариантов оплаты, включая операции с наличными наличными. Хотя P2P-транзакции могут быть более медленными и менее ликвидными, чем транзакции на CEX, те, кто готов подождать и хочет персонализировать свои сделки, могут извлечь выгоду из арбитража и других возможностей, которые предлагает P2P-торговля.
Дальнейшее чтение
Объяснение одноранговых сетей
Как технология блокчейн повлияет на банковскую отрасль
Что такое технология блокчейн? Полное руководство
Что такое кредитное плечо в криптотрейдинге?
Топ-6 торговых стратегий двойного инвестирования
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует истолковывать как финансовый совет или рекомендацию к покупке какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может снизиться или вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не финансовый совет.
