Кредиторы FTX обсуждают планы и извлеченные уроки по мере начала выплат
Начало выплат FTX кредиторам 18 февраля знаменует собой начало конца саги, которая когда-то потрясла криптовалютное сообщество до глубины души. Среди тех, кто ощутил на себе основную тяжесть краха платформы, были кредиторы. Некоторые из них стали свидетелями того, как их сбережения, предназначенные на покупку жилья и образование детей, исчезли в одночасье, когда криптовалютная империя рухнула.
Кошмар для некоторых из этих кредиторов наступит с началом выплат. Те, кто потерял до 50 000 долларов, также известные как «класс удобства», как ожидается, получат 100% от суммы иска плюс 9% годовых, исходя из стоимости их активов на 11 ноября 2022 года, в день, когда криптовалютная биржа подала заявление о банкротстве.
Однако ущерб выходит за рамки возмещения финансовых потерь. «Наши сбережения были украдены за одну ночь. [...] У нас были выделены средства на покупку домов, образование детей. Многие из них страдали депрессией, суицидальными наклонностями и паническими атаками. [...] Я слышал как минимум о трех самоубийствах», — рассказал Cointelegraph Сунил Кавури, один из кредиторов биржи. «Многие кредиторы FTX остались с большими долгами, и им пришлось брать кредиты, чтобы покрыть расходы на жизнь».
Кавури — один из многих клиентов FTX, которые, несмотря на трудности, объединились, чтобы поддерживать друг друга и помогать другим жертвам пройти сложный процесс банкротства.
«Я испытал похожие психологические трудности, но через неделю я почувствовал, что должен что-то сделать, поэтому я обратился к кредиторам FTX и сформировал сообщество, которое я поддерживал», — добавил Кавури. «К нам присоединились и другие, и мы помогли кредиторам FTX пройти непрозрачную процедуру банкротства и оказали друг другу моральную поддержку».
Кредиторы ищут ликвидность, банкротство создает неопределенность
Крах FTX поставил централизованные криптовалютные биржи под микроскоп, что привело к ужесточению нормативно-правовой базы для криптовалютного бизнеса в США. Этот сдвиг включал в себя дебанкинг криптовалютного бизнеса, при этом федеральные агентства, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам, продвигали то, что в разговорной речи стало известно как «Операция Chokepoint 2.0».
Поскольку отрасль боролась за выживание в условиях ужесточения регулирующего контроля, многие кредиторы оказались в подвешенном состоянии. В поисках ликвидности некоторые компании за последние два года решили продать свои требования, и к концу 2022 года на рынке было размещено более 10 000 требований.
«Примерно 50% кредиторов продали свои требования. «Помимо потребностей в ликвидности, многим необходимо было положить конец продолжающимся мучениям, связанным с процедурой банкротства и лишением своих средств», — сказал Кавури.
Помимо проблем с ликвидностью, кредиторы столкнулись со значительной неопределенностью в первые месяцы после краха фондового рынка. Сообщество вновь сыграло решающую роль в поддержке тех, кто столкнулся с судебными разбирательствами и нехваткой информации.
«Я помог бесчисленному количеству кредиторов с претензиями всех размеров (от менее 1000 долларов до десятков миллионов долларов). «Это были советы/руководства, объясняющие, как все работает при банкротстве, какие вещи были сомнительными», — сказал член криптосообщества, известный под псевдонимом «Мистер». «Фиолетовый» на X для Cointelegraph. «Я также знаю, что адвокаты должников совершили в этом деле действия, которые противоречат Кодексу о банкротстве, а в некоторых отношениях и вообще незаконны».
Проблемы с наследниками и юридической командой FTX ознаменовали собой еще одну спорную главу в этой саге, вызвав споры по поводу многомиллионных гонораров, взимаемых юридическими фирмами.
Например, юридическая фирма Sullivan & Cromwell заработала не менее 215 миллионов долларов, выступая в качестве консультанта должников FTX. До февраля 2024 года фирма взимала более 10 миллионов долларов в месяц, а затем снизила комиссию до 7 миллионов долларов.
Еще одним препятствием стал способ погашения задолженности перед кредиторами: разгорелись жаркие споры о том, следует ли осуществлять выплаты в криптовалютных токенах или фиатной валюте. С ноября 2022 года цены на криптовалюты восстановились, и утраченные токены стоили бы гораздо дороже по текущим ценам.
Для сравнения: на момент обвала цена биткоина (BTC) составляла около 16 000 долларов, а на момент написания статьи она превышает 95 000 долларов.
Г-н Пурпур считает, что из краха фондового рынка можно извлечь несколько уроков, в том числе то, что самосохранение — «единственный надежный способ гарантировать, что ваши права собственности будут соблюдены».
«Структуры работы CEX с горячими кошельками создают для вас как для частного лица риск контрагента, пока [биржи] хранят ваши средства», — сказал он.
Для многих кредиторов FTX закрыла дверь к торговле криптовалютой. «Многие кредиторы намерены возобновить инвестиции в цифровые активы, но многие не будут этого делать по разным причинам», — сказал г-н Пурпур. «Люди были без своих средств почти два с половиной года, поэтому некоторым людям нужна эта ликвидность. Другие опасаются снова инвестировать в криптовалюту, учитывая, что их опыт банкротства оказался травмирующим, что вполне объяснимо».
Основатель FTX Сэм «SBF» Бэнкман-Фрид был приговорен к 25 годам лишения свободы в федеральной тюрьме 28 марта 2024 года за организацию многочисленных мошеннических схем, направленных на обман клиентов и инвесторов его криптовалютной биржи.
Планируется, что возврат средств по программе FTX продолжится и в 2025 году для кредиторов с претензиями на сумму более 50 000 долларов США. В целом FTX планирует распределить более 17 миллиардов долларов в виде скидок, в этом процессе будут помогать биржи Kraken и Bitgo.