Вселенная децентрализованных финансов (DeFi) продолжает развиваться, предлагая прибыльные возможности тем, кто готов изучать передовые стратегии. Вы можете увеличить свой доход, используя протоколы кредитования, торгуя деривативами и используя возможности арбитража.
В этой статье мы представим вам основные стратегии, которые позволят вам максимально раскрыть потенциал DeFi в 2025 году, особенно если вы хотите выйти за рамки основ.
1. Протоколы кредитования: превратите ваши неиспользуемые активы в прибыльные
Протоколы кредитования DeFi позволяют пользователям одалживать или брать в долг цифровые активы без необходимости участия посредников. Такие платформы, как Aave, Compound и MakerDAO, напрямую связывают кредиторов и заемщиков, предлагая конкурентоспособные ставки.
Это, пожалуй, одно из самых важных нововведений, которое децентрализованные финансы привносят в финансовый мир: отсутствие необходимости в посреднике (например, банке или биржевом брокере) для получения кредита снижает издержки, необходимые шаги и даже повышает безопасность, поскольку эти транзакции обычно происходят на основе смарт-контрактов.
Как это работает?
Вы можете внести свои криптовалюты в качестве залога и получать проценты по заемным средствам. В качестве альтернативы вы можете взять кредит под залог своих депонированных активов для финансирования других операций.Преимущества кредитования криптовалютами:
Получайте пассивный процент от неиспользуемых активов;
Диверсифицируйте свои источники дохода;
Воспользуйтесь возможностями, не продавая свою криптовалюту.
Риски, которые следует учитывать:
Рынок может быть нестабильным, что влияет на суммы, вносимые в качестве обеспечения. Кроме того, важно выбирать проверенные протоколы и тщательно проверять смарт-контракты, чтобы избежать недостатков безопасности.
Вероятно, наиболее важным риском, на который следует обращать внимание при использовании кредитных протоколов, является безопасность платформы. Да, отсутствие посредника сокращает издержки и количество шагов, но если в сделке нет безопасности (например, в хранении залоговых активов, в применяемых правилах и других подобных моментах), все преимущества сходят на нет.
2. Деривативы в DeFi: сложное хеджирование и спекуляции
Децентрализованные деривативы — это финансовые инструменты, которые позволяют спекулировать на цене активов или хеджировать рыночные риски. К таким инструментам относятся фьючерсные контракты, свопы и опционы.
Говоря конкретно о хеджировании, мы бы сказали, что его основная идея заключается в предоставлении дополнительных средств безопасности в периоды рецессии. Знаете старую историю о поиске актива, к которому все бегут, когда риск возрастает? Идея хеджирования заключается в том, чтобы предоставить активу такую возможность.
Как они работают?
На таких платформах, как dYdX, Synthetix и UMA, можно создавать финансовые контракты, основанные на эффективности активов, таких как криптовалюты, товары или индексы.Основные области применения производных финансовых инструментов:
Хеджирование: защитите себя от неблагоприятных колебаний цен;
Спекуляция: получение прибыли от движения цен без необходимости владеть базовым активом;
Кредитное плечо: расширьте свой потенциал прибыли (и риска).
Почему это интересно?
Рынок деривативов DeFi прозрачен и доступен, что позволяет мелким инвесторам участвовать в сложных стратегиях, ранее доступных только крупным финансовым учреждениям.
Этот тип стратегии, основанный на совершении операций с финансовыми инструментами, ориентированными на конкретные активы (без необходимости покупки самого актива), довольно популярен на традиционном финансовом рынке. Важной новостью, если учесть это в криптовселенной, является то, что активы теперь также рассматриваются с точки зрения их нефинансового потенциала.
Например, когда кто-то покупает дериватив, связанный с акциями, он ожидает, что что-то, связанное с его прибылью или будущими ожиданиями, изменится, и он сможет получить прибыль. Когда мы говорим о криптовалюте, следует учитывать ряд других моментов, таких как принятие проекта, возможные партнерства и даже сила сообщества, в которое он вовлечен.
Поэтому стоит отметить: возможности гораздо шире, но и осторожность, необходимая, чтобы не попасться на уловки мошенников, не менее велика.
3. Арбитраж: использование разницы цен между платформами
Арбитраж — это стратегия, которая заключается в использовании разницы в ценах на один и тот же актив на разных биржах или в протоколах DeFi. То же самое происходит и на традиционном финансовом рынке, но разница в том, что в случае с криптовалютами мы говорим о рынке, который никогда не спит.
Типы арбитража в DeFi:
Межбиржевой арбитраж (DEX и CEX): покупка на бирже, где цена ниже, и продажа там, где она выше;
Треугольный арбитраж: торговля между тремя различными валютными парами с целью получения прибыли от небольших расхождений в ценах;
Кросс-чейн арбитраж: использование разницы в ценах активов на разных блокчейнах;
Полезные инструменты для арбитража:
Арбитражные боты: автоматизация быстрых сделок для максимизации прибыли;
Платформы мониторинга: такие сервисы, как Nansen и DeFi Pulse, помогают выявлять возможности.
Проблемы и забота:
Успех арбитража зависит от низких комиссий за транзакции и скорости. Выбирайте доступные блокчейны, такие как Polygon или Binance Smart Chain, чтобы избежать расходов на газ, которые съедают вашу прибыль.
Арбитраж, в конечном счете, представляет собой поиск одинаковых активов с разными ценами в разных местах, и, как вы видели, может быть несколько стратегий, позволяющих вам исполнять ордера и превращать эти ценовые разницы в прибыль для вашего портфеля.
Еще раз рекомендуем вам проявить осторожность и изучить платформы, которые вы собираетесь использовать, особенно те, которые используют ботов, поскольку, к сожалению, существует множество мошеннических схем, которые маскируются под большие возможности.
4. Бонус: комбинируя стратегии, возможности увеличиваются!
Сначала мы представляем вам три продвинутые стратегии. Но что, если бы можно было объединить стратегии? Именно об этом мы сейчас и поговорим!
Сочетание кредитов и арбитража
Здесь цель — получить прибыль за счет разницы цен на один и тот же актив в разных местах, используя деньги, которых у вас нет. Но, конечно, не забывайте всегда проверять перед заключением такой сделки, компенсирует ли прибыль от арбитража расходы по кредиту.
Использование деривативов для арбитражного хеджирования
При арбитраже используйте фьючерсные контракты, чтобы защитить свою прибыль от колебаний цен. Таким образом, вы будете достаточно подготовлены к обоим сценариям: если произойдет то, что вы себе представляли, вы выиграете, а если произойдет что-то противоположное, вы уменьшите ущерб с помощью хеджирования.
Изучение пулов ликвидности с использованием заемных средств
На таких платформах, как Balancer и Curve, предоставьте ликвидность специализированным пулам, которые предлагают более высокие комиссии.
Мы еще не упоминали об этом, но «предоставление ликвидности» эквивалентно «хранению денег в банке в виде низкорисковых инвестиций». Тот, кто предлагает ликвидность, позволяет платформе использовать свои ресурсы для расширения возможностей на другом конце — того, кто берет в долг, — и, в конечном итоге, вам за это платят.
Если мы посмотрим на ликвидность в сценарии с использованием заемных средств, то можно сказать, что прибыль может быть увеличена. Конечно, вам также необходимо следить за рисками каждой операции, поскольку они также могут возрасти.
Риски и как их снизить
Рынок DeFi предлагает большие возможности, но он также несет в себе значительные риски. Не забывайте искать способы защитить свои активы и реализовывать стратегии, которые кажутся вам интересными, максимально безопасным способом.
Вот четыре совета для тех, кто хочет реализовать передовые стратегии, представленные в этой статье, не теряя при этом безопасности своих операций:
Выбирайте надежные протоколы: отдавайте приоритет проверенным платформам с хорошей репутацией на рынке;
Управляйте своими рисками: никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять, особенно в стратегии с использованием заемных средств;
Постоянный мониторинг: следите за изменениями рынка и ставками доходности;
Диверсифицируйте: не концентрируйте свои активы на одном протоколе или стратегии.
Эти советы не устранят риск, но существенно его снизят. Безопасность, если говорить о криптовалюте, — это первый шаг для любого, кто хочет двигаться вперед без каких-либо страхов.
Возможности на 2025 год
По мере развития экосистемы DeFi появляются новые инструменты и платформы, облегчающие доступ к передовым стратегиям. Такие технологии, как искусственный интеллект, улучшенные пользовательские интерфейсы и решения по обеспечению взаимодействия между блокчейнами, обещают сделать DeFi еще более доступным.
Принимая во внимание обсуждаемые во всем мире достижения в области регулирования, сейчас самое время углубиться, изучить и поэкспериментировать со стратегиями, которые могут преобразовать ваш подход к инвестированию. Обладая необходимыми знаниями, вы будете готовы воспользоваться лучшим, что может предложить 2025 год в мире децентрализованных финансов.
В конце концов, DeFi — это не просто будущее финансов, это революция в процессе развития. Присоединяйтесь!
---
Фото доступно на Freepik