Ключевые выводы

  • Solv Protocol — это платформа, которая позволяет держателям Bitcoin зарабатывать доходность, стейкать и получать доступ к децентрализованным финансам (DeFi) через токенизированные продукты Bitcoin под названием SolvBTC и xSolvBTC.

  • SolvBTC — это токенизированное представление Bitcoin, которое можно использовать в продуктах DeFi, CeFi и традиционных финансовых платформах.

  • xSolvBTC — это версия SolvBTC с доходностью, которая может генерировать возвраты за счёт стейкинга и других активностей в DeFi.

  • Токен SOLV служит токеном управления экосистемой Solv, позволяя держателям голосовать по изменениям протокола.

Binance Academy courses banner

Введение

Bitcoin часто называют «цифровым золотом» из-за его репутации как средства сохранения стоимости. Однако многие держатели Bitcoin держат свои монеты бездействующими в кошельках, упуская финансовые возможности, доступные владельцам других цифровых активов. Solv Protocol решает эту проблему, создавая набор инструментов, позволяющий держателям Bitcoin пускать свои активы в работу.

С помощью Solv Bitcoin можно использовать для кредитования, стейкинга и генерации доходности в DeFi, на централизованных биржах и в традиционных финансовых платформах. В этой статье объясняется, что такое Solv Protocol, как работают его ключевые продукты и что делает токен SOLV.

Что такое Solv Protocol?

Solv Protocol — это платформа для финансовых операций с Bitcoin, которая «оборачивает» Bitcoin в токенизированные продукты и направляет их в финансовые стратегии в рамках нескольких экосистем. Её ключевые продукты — SolvBTC и xSolvBTC, оба из которых представляют Bitcoin on-chain и могут свободно перемещаться между поддерживаемыми блокчейнами и протоколами.

Протокол интегрируется с смарт-контрактами более чем в 15 сетях блокчейнов, включая Ethereum, BNB Chain, Berachain и Avalanche. Подключаясь более чем к 50 протоколам DeFi, Solv стремится сделать Bitcoin максимально продуктивным, сохраняя при этом средства пользователей подкреплёнными реальным BTC.

Solv также поддерживает резерв Bitcoin, который подкреплён 1:1 BTC и может быть независимо проверен on-chain. Этот резерв обеспечивает различные стратегии доходности, доступные пользователям через протокол.

Ключевые особенности

SolvBTC: токенизированный Bitcoin

SolvBTC — токенизированный продукт Solv на основе Bitcoin. Когда пользователь вносит Bitcoin в Solv, он получает SolvBTC в соотношении 1:1. Затем SolvBTC можно использовать на платформах DeFi для кредитования, предоставления ликвидности или в качестве обеспечения, чтобы заимствовать стейблкоины, без необходимости продавать свой Bitcoin.

Это означает, что держатель Bitcoin может получать доступ к ликвидности для повседневных нужд или инвестиционных возможностей, сохраняя при этом свою базовую экспозицию на Bitcoin. SolvBTC поддерживается на нескольких сетях, благодаря чему он доступен в широком спектре экосистем DeFi.

xSolvBTC: Bitcoin с доходностью

xSolvBTC — это ликвидная версия стейкинга SolvBTC. Пользователи застейковывают свой SolvBTC, чтобы получить xSolvBTC, который может генерировать возвраты за счёт набора стратегий, включая кредитование в DeFi, предоставление ликвидности и институциональное кредитование. xSolvBTC остаётся ликвидным, поэтому пользователи могут продолжать использовать его в качестве обеспечения или в других приложениях DeFi.

Доходность, генерируемая xSolvBTC, поступает из базовых стратегий Bitcoin-фондов Solv. Возвраты не гарантированы и меняются в зависимости от рыночных условий и эффективности выбранных стратегий.

Bitcoin-фонды

Solv предлагает набор инвестиционных стратегий через свои Bitcoin-фонды, охватывающих DeFi, CeFi и традиционные финансы. Примеры включают фарминг доходности на децентрализованных протоколах, алгоритмические торговые стратегии на централизованных биржах, а также экспозицию на реальные активы, такие как продукты Bitcoin ETF и облигации.

Эти фонды ориентированы на различные уровни риска и профили доходности, позволяя держателям Bitcoin выбирать стратегии, соответствующие их предпочтениям. Доступ к некоторым фондам может требовать соблюдения минимальных порогов по депозиту.

Экосистема Solv

Solv работает более чем с 15 блокчейнами и подключается более чем к 50 протоколам DeFi. Такое широкое взаимодействие позволяет SolvBTC и xSolvBTC направляться в самые разные стратегии доходности и финансовые приложения.

Со стороны DeFi Solv интегрируется с такими протоколами, как Uniswap, Morpho и Pendle. Со стороны институциональных участников он работает с кастодианами, такими как Cobo и Copper, для безопасного управления активами. Solv также сотрудничает с компаниями по управлению рисками, включая Gauntlet и Chaos Labs, чтобы оценивать безопасность протоколов.

Solv сотрудничает с проектами, включая Babylon Labs, Ethena и Jupiter Exchange, чтобы предоставить пользователям возможности получения дохода на основе Bitcoin. Chainlink обеспечивает верификацию proof-of-reserve, давая пользователям способ подтвердить, что активы Bitcoin протокола соответствуют объёму выпущенного токена.

Что такое токен SOLV?

SOLV — это токен управления экосистемой Solv. Держатели могут голосовать за обновления протокола, предложения новых функций и изменения платформенной политики. Это даёт сообществу определённое влияние на направление развития протокола.

SOLV также может давать доступ к скидкам на комиссии или вознаграждениям за стейкинг на платформе, хотя конкретные преимущества могут меняться в зависимости от решений по управлению.

Предложение резерва Bitcoin

Solv запустила Bitcoin Reserve Offering (BRO) в 2025 году — программу, предназначенную для привлечения институционального капитала в собственный резерв Bitcoin протокола. Капитал, внесённый через BRO, направляется в стратегии доходности Solv; доходы предназначены для поддержки экосистемы протокола и, косвенно, для выгоды держателей токена SOLV.

BRO ориентировано на институциональных участников, а не на розничных пользователей. Участие институций призвано увеличить размер и стабильность on-chain резерва, который лежит в основе более широкой линейки продуктов Solv.

Как использовать протокол Solv

Чтобы использовать Solv, вам понадобится криптокошелёк, поддерживающий блокчейны, на которых развёрнут Solv, например Ethereum или BNB Chain. После подключения вашего кошелька к платформе Solv вы можете внести Bitcoin или поддерживаемый обёрнутый токен Bitcoin, чтобы получить SolvBTC.

Далее вы можете выбрать: держать SolvBTC для использования в других протоколах DeFi или застейкать его для получения xSolvBTC, чтобы потенциально зарабатывать доходность. Платформа также предоставляет доступ к стратегиям Bitcoin-фондов для пользователей, которые хотят более структурированные варианты инвестирования.

Часто задаваемые вопросы

В чём разница между SolvBTC и xSolvBTC?

SolvBTC — это токенизированное представление Bitcoin, чеканящееся 1:1 при внесении BTC в Solv. xSolvBTC — это версия SolvBTC с доходностью, которая может генерировать возвраты из DeFi-стратегий. Рассматривайте SolvBTC как токенизированный Bitcoin, а xSolvBTC — как застейканный токенизированный Bitcoin.

Безопасен ли протокол Solv для использования?

Solv использует независимую верификацию proof-of-reserve через Chainlink и работает с компаниями по управлению рисками для оценки безопасности протокола. Однако все протоколы DeFi несут риски, включая уязвимости смарт-контрактов, рыночную волатильность и риски ликвидности. Перед внесением средств вам следует ознакомиться с документацией протокола и понять эти риски.

На каком блокчейне работает Solv?

Протокол Solv работает более чем на 15 блокчейнах, включая Ethereum, BNB Chain, Berachain и Avalanche. SolvBTC и xSolvBTC могут перемещаться между поддерживаемыми сетями, предоставляя пользователям доступ к различным экосистемам DeFi в рамках одного протокола.

Для чего используется токен SOLV?

SOLV — это токен управления. Держатели могут голосовать по решениям протокола, таким как обновления, новые функции и изменения в политике. SOLV также может предоставлять преимущества, например скидки на комиссии или вознаграждения за стейкинг, в зависимости от текущих настроек платформы.

Могу ли я зарабатывать доходность на своём Bitcoin с Solv?

Да. Застейкав SolvBTC, чтобы получить xSolvBTC, пользователи могут зарабатывать доходность на основе базовых стратегий в Bitcoin-фондах Solv. Доходность не фиксирована и не гарантирована, а результаты зависят от рыночных условий и эффективности выбранных стратегий.

Итоговые мысли

Протокол Solv предлагает способ для держателей Bitcoin взаимодействовать с DeFi и другими финансовыми экосистемами, не продавая свой Bitcoin. Через SolvBTC и xSolvBTC пользователи могут потенциально зарабатывать доходность, получать доступ к ликвидности и участвовать в разнообразных инвестиционных стратегиях, сохраняя при этом свою базовую экспозицию на Bitcoin.

Дополнительное чтение

  • Что такое Bitcoin и как он работает?

  • Что такое децентрализованные финансы (DeFi)?

  • Что такое ликвидный стейкинг?

  • Что такое фарминг доходности (yield farming) в децентрализованных финансах (DeFi)?

  • Что такое Bitcoin ETF?

Отказ от ответственности: Эта информация предоставляется вам «как есть» только для общих сведений и/или в образовательных целях, без каких-либо заверений и гарантий любого рода. Это не следует рассматривать как финансовую, юридическую или иную профессиональную консультацию, а также как рекомендацию приобрести какой-либо конкретный продукт или услугу. Вам следует обратиться за собственными рекомендациями к соответствующим профессиональным консультантам. Если контент предоставлен третьим лицом, обратите внимание, что выраженные в нём взгляды принадлежат соответствующему третьему лицу и не обязательно отражают позицию Binance Academy. Цены цифровых активов могут быть волатильными. Стоимость ваших инвестиций может как снижаться, так и расти, и вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несёте полную ответственность за свои инвестиционные решения, а Binance Academy не несёт ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования, Предупреждение о рисках и Условия Binance Academy.