Что такое отмывание денег? Почему USDT в криптоиндустрии легко используется для отмывания денег?

Сначала ответьте на первый вопрос: что такое отмывание денег?

Отмывание денег (Money Laundering) — это процесс маскировки незаконно полученных средств различными способами, чтобы представить их как законный доход. Основная цель — скрыть истинный источник средств, чтобы незаконные деньги казались легальными.

Отмывание денег обычно делится на три этапа:

Этап внедрения: вливание незаконных средств в финансовую систему, например, путем внесения в банк или покупки активов.

Этап разбиения: через многоразовые сделки, трансакции между странами или покупку виртуальных активов средства распределяются, разрывая связь с первоначальным источником.

Этап интеграции: повторное вложение очищенных средств в легальную экономику, например, через покупку недвижимости или инвестиции в бизнес.

Почему USDT (Tether) в криптоиндустрии легко используется для отмывания денег?

USDT является самой распространенной стейблкойном в криптоиндустрии, его связь с фиатной валютой долларом и высокая ликвидность делают его «горячим инструментом» для отмывания денег. Вот основные причины:

1. Высокая ликвидность

Широкое использование: USDT является наиболее распространенной стейблкойном на биржах и может быть быстро конвертирован в другие криптоактивы или выведен в фиатные деньги.

Удобство трансакций между странами: USDT можно легко перемещать по всему миру, обходя традиционные банковские ограничения на трансакции.

2. Трудно отследить

Анонимность: хотя транзакции в блокчейне открыты, адреса, использующие USDT, часто не связаны напрямую с реальной личностью, если только не выполнена KYC (идентификация) через регулируемую биржу.

Инструменты для смешивания: с помощью услуг смешивания или смарт-контрактов отмыватели могут еще больше скрыть поток средств.

3. Пробелы в регулировании

Некоторые биржи не соответствуют нормам: некоторые биржи не выполняют свои обязательства по KYC и AML (антиотмывание денег), что создает удобство для отмывателей.

Торговля peer-to-peer (P2P): в P2P-транзакциях средства могут быть переданы напрямую от одного пользователя к другому без участия биржи, что увеличивает сложность регулирования.

4. Большой объем торгов, трудно заметить

Частая торговля в криптоиндустрии: объем торгов USDT ежедневно обычно превышает 10 миллиардов долларов, огромный объем торгов затрудняет обнаружение отдельных аномальных сделок.

Легкость вывода крупных сумм: использование крупных переводов USDT с последующим частичным выводом на несколько счетов может легко скрыть источник незаконных средств.

5. Транснациональные особенности

Обход валютных ограничений: некоторые страны имеют ограничения на трансакции между странами, в то время как USDT может обойти эти ограничения, предоставляя скрытые каналы для перемещения средств.

Избегание контроля традиционных банков: системы борьбы с отмыванием денег традиционных банков не могут напрямую контролировать транзакции в блокчейне.

Типичные схемы отмывания денег

Трансакции между странами:

Преступники обменивают незаконные средства на USDT, отправляют их в другие страны через трансакции, а затем выводят в фиатные деньги.

С помощью OTC (внебиржевой торговли):

Использование внебиржевых торговых платформ для обмена крупных сумм USDT на наличные или другие активы, чтобы обойти антиотмывочные меры бирж.

Покупка высокорисковых активов:

Использование USDT для покупки других высоковолатильных активов (таких как альткойны или NFT), чтобы распределить средства через множество сделок.

Циклическая торговля (Wash Trading):

Перевод USDT между несколькими счетами, подделывая торговые записи, чтобы скрыть источник средств.

Проблемы с отмыванием денег в криптоиндустрии

Конфликт между анонимностью и защитой конфиденциальности: анонимность технологий блокчейна противоречит требованиям прозрачности регуляторов.

Сложность транснационального регулирования: торговля криптоактивами имеет глобальный характер, но регулирование обычно осуществляется на уровне стран, что затрудняет координацию.

Распространение децентрализованных инструментов: децентрализованные биржи (DEX), услуги по смешиванию и другие инструменты еще больше увеличивают сложность отслеживания.

За последние два года в стране зафиксированы типичные случаи отмывания денег с использованием виртуальной валюты.

Случай 1: Полиция Ланьчжоу раскрывает дело о мошенничестве с отмыванием денег через виртуальную валюту

В мае 2024 года полиция города Ланьчжоу провинции Ганьсу успешно раскрыла ряд мошеннических дел, связанных с отмыванием денег через USDT. Пострадавшая, госпожа Ляо, под влиянием «бойфренда-офицера», обменяла 2 миллиона юаней на USDT и перевела их на так называемую инвестиционную платформу. Полиция, проведя расследование, задержала 15 подозреваемых, включая участников групп мошенников, а сумма вовлеченных средств составила более 35 миллионов юаней.

Случай 2: Министерство общественной безопасности борется с отмыванием денег через платформы обмена USDT

В апреле 2022 года директор Уголовного розыска Министерства общественной безопасности Лю Чжунъи на пресс-конференции отметил, что мошенники используют платформы для обмена USDT для осуществления отмывания денег, что является наиболее серьезной угрозой. Эти преступники через платформы конвертируют незаконные средства в USDT, а затем через многоуровневые сделки скрывают источник средств, избегая контроля. Правоохранительные органы жестко борются с подобной деятельностью, раскрывая множество связанных дел.

USDT стал «инструментом номер один» для отмывателей денег благодаря своей высокой ликвидности, удобству трансакций и низким требованиям к регулированию. Тем не менее, отмывание денег не только нарушает финансовые рынки, но и создает риски для долгосрочного развития криптоиндустрии. В будущем, с усилением глобального регулирования, меры по борьбе с отмыванием денег для USDT и других криптоактивов должны постепенно улучшаться.