Публикация Банк Италии разоблачает P2P-платформы Bitcoin как инструменты для совершения преступлений впервые появилась на Coinpedia Fintech News
Банк Италии в своем экономическом и финансовом 893-м исследовательском докладе, опубликованном в ноябре 2024 года, выразил обеспокоенность по поводу некоторых одноранговых (P2P) сервисов Bitcoin, назвав их «преступлением как услугой». Однако эти нерегулируемые сервисы теперь рассматриваются как ключевые инструменты для отмывания денег, особенно в странах со слабыми законами.
Bitcoin P2P как «преступление как услуга»
В своем последнем отчете под названием «Отмывание денег и блокчейн: можно ли отследить следы в мире криптовалют?» Банк выделяет такие платформы, как kycnot.me, которые позволяют пользователям торговать биткоинами, не проходя проверку личности клиента (KYC), что упрощает преступникам задачу по сокрытию незаконных денег.
В дальнейшем отчете объясняется, что эти платформы позволяют людям торговать Биткойном, не раскрывая свою личность, что затрудняет правоохранительным органам отслеживание источника средств.
Отмыватели денег часто пользуются платформами в странах с слабыми законами против отмывания денег (AML) или в тех, которые обозначены как высокорискованные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Интересно, что в отчете Банка также упоминаются события, такие как «Сатоши Спритц», где люди собираются для обмена Биткойна на товары или фиатные деньги. Хотя эти мероприятия часто организуются сообществом Биткойна для обучения других, Банк предупреждает, что они также могут быть использованы для отмывания денег.
Как работают отмыватели денег
Несмотря на то, что технология блокчейна сохраняет публичный учет всех транзакций, она не показывает личность человека за каждым адресом. Преступники используют это в своих интересах, находя способы скрыть источник своих денег.
Отчет Банка объясняет некоторые распространенные уловки, используемые отмывателями денег.
Смешиватели и стаканы: Эти инструменты смешивают средства разных пользователей, что затрудняет отслеживание источника денег.
Переключение цепочек: Это включает в себя перемещение средств между различными блокчейнами, чтобы запутать отслеживателей.
Анонимные кошельки: Эти кошельки скрывают IP-адреса пользователей и разрывают связь между транзакциями.
Призыв к строгому регулированию
Банк Италии утверждает, что необходимы более строгие правила для борьбы с этими проблемами. Путем ужесточения мер KYC и противодействия отмыванию денег (AML) власти могут усложнить преступникам использование Биткойна и других криптовалют.