Если вы хотите уточнить соответствие Web3 глобальным нормативным требованиям, вам не следует избегать Китая. Прежде всего, несмотря на универсальный запрет на виртуальные валюты со стороны регулирующих органов моей страны, учитывая, что большинство участников проекта Web3. принадлежат @PRC, и большинство проектов Web3. Пользователь — @PRC, поэтому очень важно понимать нормативное отношение Китая к виртуальным валютам, что поможет понять общие риски, связанные с соблюдением законодательства, связанные с проектом Web3.
До сих пор из-за «единого» запрета виртуальных валют в Китае говорить о системе правового надзора за виртуальными валютами еще сложнее. Оглядываясь назад на недавний непрерывный выпуск преимуществ для Web3 в Гонконге, можно увидеть, что Китай в основном развивает цифровую экономику, расширенную из интернет-экономики, с точки зрения блокчейна (разделение валютных цепочек) и метавселенной, в то время как Гонконг развивает цифровую экономику. с точки зрения криптовалюты и виртуальной валюты. Начните развивать цифровую экономику, которая является продолжением традиционной финансовой системы.
1. «Уведомление о предотвращении рисков биткойнов» («Уведомление 289») в эпоху биткойнов.
3 декабря 2013 года, когда так называемый «Биткойн», рассчитанный с помощью специальной компьютерной программы, привлек широкое внимание во всем мире, некоторые отечественные учреждения и частные лица также воспользовались возможностью спекулировать на Биткойне и связанных с ним транзакциях. Китай, Министерство промышленности и информационных технологий, Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая, Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая и Комиссия по регулированию страхования Китая выпустили «Уведомление о предотвращении рисков биткойнов» (Yinfa [2013] № 289) для защиты общественности. права и интересы собственности и обеспечение стабильности статуса юаня как законного платежного средства, предотвращение рисков отмывания денег и поддержание финансовой стабильности.
Возьмите с собой:
(1) Правильно понимать атрибуты Биткойна: Биткойн имеет четыре основные характеристики: отсутствие централизованного эмитента, ограниченная общая сумма, отсутствие географических ограничений на использование и анонимность. Хотя Биткойн называется «валютой», поскольку он не эмитируется монетарным органом, у него нет таких денежных атрибутов, как законность и обязательность, и он не является валютой в истинном смысле этого слова. Биткойн должен быть особым виртуальным товаром, который не имеет того же юридического статуса, что и валюта, и не может и не должен использоваться в качестве валюты на рынке.
(2) Финансовым учреждениям и платежным учреждениям не разрешается осуществлять деятельность, связанную с биткойнами, в том числе: предоставлять клиентам услуги по регистрации, торговле, клирингу, расчету и другим услугам биткойнов, принимать биткойны или использовать биткойны в качестве инструмента осуществления платежей и расчетов; Услуги по обмену биткойнов с юанями и иностранными валютами; осуществляют хранение, хранение, ипотеку и другие виды деятельности в биткойнах; выпускают финансовые продукты, связанные с биткойнами; используют биткойн в качестве объекта инвестиций для трастов, фондов и других инвестиций.
С тех пор, как Биткойн вошел в сферу регулирования, моя страна заняла относительно осторожную регулятивную позицию. Прежде всего, она прямо отрицала валютные атрибуты Биткойна: «Он не выпускается монетарным органом, не имеет юридических и обязательных валютных атрибутов. не является настоящей «Значимой валютой», можно сказать, что это основной принцип внутреннего регулирования виртуальных валют, который продолжается и по сей день. На уровне судебной практики судебные решения обычно признают действительность контрактов на транзакции с виртуальной валютой и используют виртуальные товары для определения природы виртуальных валют, таких как Биткойн.
2. «Объявление о предотвращении финансовых рисков при выпуске токенов» в эпоху ICO («Объявление 94»)
4 сентября 2017 года из-за большого количества внутренней финансовой деятельности посредством выпуска токенов, включая первичные предложения монет (ICO), спекуляции были безудержными, подозрения в участии в незаконной финансовой деятельности и серьезно нарушили экономический и финансовый порядок. семь китайских народных министерств и комиссий, включая банки, Управление интернет-информации Коммунистической партии Китая, Министерство промышленности и информационных технологий, Государственное управление промышленности и торговли, Китайскую комиссию по регулированию ценных бумаг, Китайскую комиссию по регулированию банковской деятельности и Комиссия по регулированию страхования Китая выпустила «Объявление о предотвращении рисков финансирования выпуска токенов», чтобы реализовать дух Национальной конференции по финансовой работе и защитить законные права и интересы инвесторов. Предотвратить и устранить финансовые риски.
Возьмите с собой:
(1) Определить ICO как акт незаконного государственного финансирования без одобрения, уточнить неденежные свойства токенов и запретить обмен, торговлю, ценообразование и информационные посреднические услуги различных бирж токенов.
(2) Точно понимать основные характеристики выпуска токенов и финансовой деятельности. Финансирование выпуска токенов относится к финансированию организаций, получающих от инвесторов так называемые «виртуальные валюты», такие как Биткойн и Эфириум, посредством незаконной продажи и обращения токенов. По сути, это акт незаконного государственного финансирования без одобрения и подозрение в незаконной продаже токенов. билеты, незаконный выпуск ценных бумаг, незаконный сбор средств, финансовое мошенничество, финансовые пирамиды и другая незаконная и преступная деятельность. Токены или «виртуальные валюты», используемые при финансировании выпуска токенов, не выпускаются органами денежно-кредитного регулирования, не имеют денежных атрибутов, таких как законность и обязательный характер, не имеют того же правового статуса, что и валюта, и не могут и не должны обращаться на рынке. в качестве валюты.
(3) Ни одна организация или физическое лицо не может незаконно участвовать в выпуске токенов и финансовой деятельности, включая обменный бизнес между законной валютой, токенами и «виртуальными валютами», и не может покупать, продавать или выступать в качестве центрального контрагента для покупки или продажи токенов. или «виртуальные валюты», не должны предоставлять ценообразование, информационные посреднические и другие услуги для токенов или «виртуальных валют».
(4) Финансовым учреждениям и небанковским платежным учреждениям не разрешается осуществлять деятельность, связанную с финансовыми операциями по выпуску токенов.
В то же время, 13 сентября 2017 года, Китайская ассоциация интернет-финансов опубликовала «Советы по предотвращению рисков, связанных с биткойнами и другими так называемыми «виртуальными валютами»», в которых разъяснялось, что биткойн и другие так называемые «виртуальные валюты» отсутствие четкой стоимостной основы; различные так называемые «монетные» торговые платформы не имеют оснований для легального учреждения в нашей стране. После этого различные регулирующие органы также дополнительно предупредили о потенциальных рисках виртуальных валют в рамках своих соответствующих нормативных полномочий. Это также способствовало развитию большинства бирж виртуальных валют и связанных с ними проектов за рубежом.
В этот период как на уровне политики, так и на уровне судебной практики считалось, что, хотя виртуальная валюта не имеет денежных атрибутов, это не мешает признать виртуальную валюту товаром и получить правовую защиту как собственность в целом. смысл. При этом в судебной практике суд при вынесении решений строго придерживается принципа «на свой страх и риск»: Хотя поведение граждан при торговле виртуальными валютами является личной свободой, в нашей стране такое поведение не защищено законом, и последствия и риски, вызванные сделкой, должны быть определены. Инвесторы несут ответственность за свою собственную ответственность. Если участвующие стороны участвуют в незаконной гражданской деятельности и требуют соответствующих прав, они не должны получать поддержку от народного суда. Хотя Объявление от 4 сентября не запрещает физическим лицам покупать, продавать и инвестировать в виртуальные валюты, поскольку в Объявлении от 4 сентября ICO определяется как незаконное государственное финансирование без одобрения, с точки зрения национальной политики суд отрицает действительность виртуальной валюты. договор сделки. Число судей стало увеличиваться.
3. «Уведомление о дальнейшем предотвращении и устранении рисков спекуляций в транзакциях с виртуальной валютой» («Уведомление 924») в эпоху криптовалют.
15 сентября 2021 года из-за роста торговли виртуальной валютой и спекулятивной деятельности, нарушения экономического и финансового порядка, разведения азартных игр, незаконного сбора средств, мошенничества, финансовых пирамид, отмывания денег и другой незаконной и преступной деятельности, а также создания серьезной угрозы безопасность народного имущества, Народный банк Китая и центральное правительство. Десять министерств и комиссий, включая Администрацию киберпространства Китая, Верховный народный суд, Верховную народную прокуратуру, Министерство промышленности и информационных технологий, Министерство общественной безопасности, Государственная администрация по регулированию рынка, Комиссия по регулированию банковской деятельности и страхования Китая, Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая и Государственная администрация иностранной валюты выпустили «Уведомление о дальнейшем предотвращении и борьбе со спекулятивными рисками в транзакциях с виртуальной валютой» (Yinfa [2021] № 237) для дальнейшего предотвращения и борьбы с рисками спекуляций в операциях с виртуальной валютой и эффективной защиты национальной безопасности и социальной стабильности.
Возьмите с собой:
(1) Виртуальная валюта не имеет того же правового статуса, что и законная валюта. Виртуальные валюты, такие как Биткойн, Эфириум, Tether и т. д., имеют основные характеристики: они выпускаются немонетарными органами с использованием технологии шифрования и распределенных счетов или аналогичных технологий и существуют в цифровой форме. Они не являются законными, не должны и не могут. использоваться в качестве валюты на рынке.
(2) Коммерческая деятельность, связанная с виртуальной валютой, является незаконной финансовой деятельностью. Осуществлять легальный бизнес по обмену валюты и виртуальной валюты, обменивать бизнес между виртуальными валютами, выступать в качестве центрального контрагента для покупки и продажи виртуальных валют, предоставлять услуги информационного посредничества и ценообразования для транзакций виртуальной валюты, финансирования выпуска токенов, операций с деривативами виртуальной валюты и других виртуальных валют. Бизнес-деятельность, связанная с валютой, подозреваемая в незаконной продаже токенов, несанкционированном публичном выпуске ценных бумаг, незаконном фьючерсном бизнесе, незаконном сборе средств и другой незаконной финансовой деятельности, строго запрещена и будет решительно запрещена в соответствии с законом. Лица, осуществляющие соответствующую незаконную финансовую деятельность, составляющую преступление, будут привлечены к уголовной ответственности в соответствии с законом.
Это постановление впервые на национальном уровне четко определяет бизнес, связанный с виртуальными валютами, как незаконную финансовую деятельность. Вся деятельность, связанная с виртуальными валютами (можно сказать, что все предприятия, которые оценивают виртуальные валюты и обеспечивают обращение, большинство упомянутых предприятий входят в сферу деятельности бирж) являются незаконной финансовой деятельностью и подлежат строгим правилам в нашей стране. строго запрещено и может даже считаться уголовным преступлением.
(3) Предоставление услуг жителям моей страны через Интернет также является незаконной финансовой деятельностью зарубежных бирж виртуальной валюты. Местный персонал соответствующих зарубежных бирж виртуальных валют, а также юридические лица, некорпоративные организации и физические лица, которые знают или должны знать, что они занимаются бизнесом, связанным с виртуальными валютами, и по-прежнему предоставляют маркетинговую рекламу, платежи и расчеты, техническую поддержку и другие услуги. к ним подлежат расследованию в соответствии с законом.
Это положение впервые определяет внутренний бизнес зарубежных бирж как незаконную финансовую деятельность. Его можно понимать в трех частях, исходя из принципов уголовной юрисдикции в нашей стране. Прежде всего, внутренние сотрудники зарубежных бирж @PRC, поскольку они занимаются незаконной финансовой деятельностью, могут быть заподозрены в финансовых преступлениях, таких как незаконные деловые операции, незаконное поглощение государственных депозитов, мошенничество при сборе средств, а также организация и руководство финансовой пирамидой. схемы.
Во-вторых, для отечественных поставщиков услуг (таких как сторонний технологический аутсорсинг, связи со средствами массовой информации, банковские расчеты) для зарубежных обменов @PRC, поскольку бизнес объектов услуг является незаконной финансовой деятельностью, поставщики услуг могут нести ответственность в соответствии с законом. В тяжких случаях могут быть заподозрены в совершении совместного преступления или отдельного преступления соучастников и т.п.
Наконец, если зарубежные биржи будут предоставлять услуги виртуальной валюты гражданам Китая @PRC через Интернет за пределами территории моей страны и предпринимать соответствующие действия, нарушающие законы моей страны, они все равно будут подчиняться законам моей страны. Кроме того, если незаконная финансовая деятельность зарубежных бирж представляет собой преступление, при условии, что местоположение информационной сетевой системы, используемой жертвой, местонахождение жертвы в момент нападения на жертву и место потери имущества жертвы находятся в Китае. @КНР, судебные органы моей страны будут обладать экстерриториальной юрисдикцией.
(4) Существуют юридические риски, связанные с участием в инвестициях в виртуальную валюту и торговой деятельности. Если какое-либо юридическое лицо, некорпоративная организация или физическое лицо инвестирует в виртуальные валюты и связанные с ними деривативы и нарушает общественный порядок и хорошие обычаи, соответствующие гражданско-правовые действия будут недействительны, и возникшие в результате убытки будут нести они сами, если они подозреваются в этом; подрывает финансовый порядок и ставит под угрозу финансовую безопасность, соответствующие ведомства будут нести ответственность в соответствии с законом.
Появление этого положения оказало большое влияние на последующие гражданские судебные процессы, связанные с виртуальными валютами. В таких случаях споры в основном возникают из-за доверенных покупок и доверенных инвестиций. На основании определения суда о том, что деятельность, являющаяся предметом дела, является незаконной финансовой деятельностью, если она нарушает общественный порядок и добрые обычаи, соответствующие гражданско-правовые действия будут недействительны, а возникшие убытки будут нести сами стороны. В сочетании со статьей 157 Гражданского кодекса моей страны после того, как гражданский правовой акт признан недействительным, отменен или признан недействительным, имущество, полученное субъектом в результате этого действия, подлежит возврату, если оно не может быть возвращено или в нем нет необходимости; , он будет компенсирован со скидкой. Виновная сторона обязана возместить другой стороне возникшие убытки, если вина обеих сторон, каждая из них несет соответствующую ответственность.
4. Напишите в конце
Согласно приведенному выше анализу, строгая логика регулирования виртуальных валют в моей стране состоит в том, чтобы прекратить обращение всех виртуальных валют и законных платежных средств (в основном юаней) с точки зрения национальной финансовой стабильности и прояснить «немонетарные» атрибуты виртуальных валют. , в том числе здесь. Выпуск виртуальных валют (ICO) и транзакции (обмен фиатных валют, обмен валют) — два важных направления деятельности бирж виртуальных валют. На этой основе мы будем пресекать такие преступления, как мошенничество, незаконное поглощение государственных депозитов, финансовые пирамиды и отмывание денег, вызванные свойствами виртуальных валют, на уголовном уровне, а также разъяснять правоотношения сторон на гражданском уровне. .
Кратко его можно свести к следующим пунктам:
(1) Виртуальная валюта не имеет денежных свойств и не должна и не может использоваться в качестве валюты на рынке. Деловая деятельность, связанная с виртуальной валютой, является незаконной финансовой деятельностью, а предоставление услуг зарубежными биржами виртуальной валюты резидентам моей страны через Интернет является незаконной финансовой деятельностью.
(2) Любой организации или физическому лицу запрещается незаконно заниматься деятельностью по выпуску и финансированию виртуальной валюты, а финансовым учреждениям и небанковским платежным учреждениям запрещается вести деятельность, связанную с виртуальной валютой.
(3) Сам акт хранения виртуальной валюты не определен, то есть хранение виртуальной валюты по-прежнему является действием, которое прямо не запрещено законом.