Согласно отчету, опубликованному J.P. Morgan и глобальной компанией по управлению активами Apollo, обе стороны проведут концептуальное тестирование (PoC) того, как использовать технологию токенизации для оптимизации управления активами. Эта услуга может послужить новым драйвером для их блокчейн-платформы Onyx. в будущем один.
JPMorgan Chase продолжает инвестировать в криптоиндустрию
Что такое оникс
Onyx — это платформа обслуживания криптоактивов, принадлежащая J.P. Morgan. Она предоставляет ряд услуг, которые используют блокчейн для оптимизации существующей финансовой системы. Технология блокчейна Onyx основана на прошлых исследованиях и разработках, а также на блокчейне корпоративного уровня с открытым исходным кодом. цепной протокол Quorum (теперь приобретен Consensys).
В настоящее время основными пользователями Onyx по-прежнему являются финансовые учреждения, а предоставляемые им услуги включают:
Liink: сеть, которая обеспечивает банкам более безопасный и эффективный способ передачи информации.
Системы монет: Stablecoin JPM Coin и связанные с ним приложения, такие как расчеты.
Onyx Digital Assets: помогает финансовым учреждениям токенизировать дробные активы (RWA) и связанные с ними услуги.
Запуск блокчейна: помощь традиционным учреждениям в создании блокчейн-сервисов.
Вышеуказанные продукты были постепенно запущены и достигли хороших результатов. Ежедневный объем торговли JPM Coin не так давно превысил 1 млрд долларов США, а объем транзакций сервиса Onyx Digital Assets обработал 950 млрд долларов США по сделкам с казначейскими облигациями США. В настоящее время Liink имеет более 400 банковских партнеров.
Дополнительная информация: RWA｜JP Morgan Onyx blockchain, убийственное приложение для традиционных финансов
JPMorgan Chase смело экспериментирует в рамках границ
По сравнению с другими традиционными финансовыми институтами JPMorgan Chase находится на переднем крае индустрии блокчейна, что является редким случаем. Недавно чиновник также запустил сервисы программирования токенов, которые позволят в будущем реализовать более сложные механизмы автоматического вычета.
Дополнительная информация: JPM Coin от JPMorgan Chase можно запрограммировать на автоматическую выплату при возникновении определенных условий
JPMorgan Chase даже приобрел землю в метавселенной проекта Decentraland и открыл виртуальный выставочный зал под названием Onyx lounge. Различные данные свидетельствуют о том, что компания с оптимизмом смотрит на тенденции в отрасли и возлагает на них большие надежды.
Однако команда Onyx также заявила, что в конечном итоге они выпустят и пересмотрят все связанные продукты на основе нормативных требований, поэтому текущие действия носят в основном экспериментальный характер.
Тест концепции управления токенизированными активами
Проект Хранитель
Вчера JPMorgan Chase объявил, что его блокчейн-платформа Onyx будет сотрудничать с компанией по управлению активами Apollo в рамках программы Project Guardian Валютного управления Сингапура (MAS) для попытки запустить новую услугу — токенизированный сервис по управлению активами.
Цель проекта Guardian — протестировать возможности и риски криптовалют и попытаться провести ряд экспериментальных мероприятий, аналогичных пилотному проекту цифрового гонконгского доллара, приглашая компании принять участие в тестировании потенциальных вариантов использования цифровых токенов. В мероприятии принимают участие такие компании, как HSBC, Sponsored Bank, Standard Chartered Bank и другие известные традиционные финансовые учреждения Тайваня.
Дополнительная информация: Завершен первый этап пилотного проекта «Цифровой гонконгский доллар», продемонстрировавший ценность его применения в шести основных областях.
Государственные учреждения и компании, участвующие в управлении активами Project Guardian Token, могут обеспечить эффективные альтернативные инвестиции
Управление благосостоянием относится к компаниям по управлению активами, которые помогают состоятельным людям и учреждениям с комплексным финансовым планированием и финансовыми услугами, чтобы помочь клиентам сохранить и увеличить стоимость активов и передать активы с низким риском. Обычно инвестиционными целями этих фондов являются высоколиквидные активы публичного рынка, такие как казначейские облигации США, фонды и другие крупные инвестиционные продукты, которые соответствуют природе пассивных инвестиций с низким риском.
Традиционные портфели часто недостаточно распределены по альтернативным инвестициям, таким как частный капитал, частное кредитование, недвижимость и инфраструктура, поскольку эти типы инвестиций часто обременительны и требуют больших операционных затрат для торговли и управления, что затрудняет доступ к ним инвесторов с особыми потребностями.
Этот проект, основанный на Onyx, будет использовать технологию блокчейна и токенизации для создания каналов и инструментов для альтернативных инвестиций в активы.
Доказательство реализации концепции
Ожидается, что участниками этого плана станут не только ведущие традиционные финансовые компании — JPMorgan Chase, Apollo и WisdomTree, но и ряд известных Web3-проектов, таких как Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance, Biconomy и др., которые привлекли значительное внимание рынка.
Эта экспериментальная архитектура исполнения
В дополнение к Onyx, проект также будет тестировать сценарии применения мультичейна для тестирования других режимов взаимодействия токенизированных активов, помимо блокчейнов, построенных на Consensys Quorum. Ожидается, что мультичейн сможет соединять больше инвестиционных целей более эффективным способом в будущем. Таким образом, данный PoC также включает в себя сеть Evergreen компании Avalanche и сеть Provenance Blockchain, которые представляют собой частные сервисы, созданные на основе потребностей предприятий.
Межсетевой мост в середине сети обеспечивается при технической поддержке LayerZero и Axelar. LayerZero подключает Onyx к лицензированной подсети Avalanche Evergreen для обеспечения подписки и выкупа токенизированных активов WisdomTree, в то время как Axelar подключает Onyx к сети Provenance Blockchain для обеспечения операций с токенизированными активами Apollo.
Что касается интерфейсов для конечных пользователей, включая инвесторов и управляющих фондами, мы стараемся использовать сервис Paymaster от Biconomy для предоставления технологии абстрагирования счетов с целью повышения плавности использования и удобства для пользователей, что позволяет инвесторам и управляющим фондами лучше регулировать распределение активов.
Управляющие фондами могут использовать удобный интерфейс для корректировки стратегий фонда. Результаты проверки концепции
Хотя, согласно официальному пресс-релизу Avalanche, предстоит решить множество технических и нормативных проблем, этот концептуальный тест показал, что внедрение механизма токенизации в управление активами может иметь следующие преимущества:
Включение альтернативных инвестиций в портфель эскроу: токенизация альтернативных инвестиций поможет стандартизировать финансирование и расчеты по традиционным классам активов и альтернативным активам. Смарт-контракты также можно использовать для автоматического осуществления платежей или автоматической регистрации и обновления инвесторов, заменяя ручную обработку автоматизированными процессами, упрощая управление альтернативными инвестициями и позволяя управляющим активами включать больше продуктов в свои инвестиционные портфели.
Эффективность и масштабируемость: благодаря развертыванию смарт-контрактов, представляющих делегированные портфели, этот PoC демонстрирует, что портфели можно автоматически балансировать программным способом, повышая эффективность управления инвестициями.
Возможность кросс-чейн-компоновки расширяет возможности инвестирования: кросс-чейн-протоколы позволяют управляющим активами получать доступ к токенизированным активам в различных блокчейнах без необходимости перемещения активов из исходной сети, тем самым повышая эффективность.
Улучшите пользовательский интерфейс блокчейна: используйте абстракцию учетных записей, чтобы упростить взаимодействие с блокчейном, включая управление ключами, оплату комиссий за транзакции в блокчейне или управление активами в разных цепочках.
JPMorgan Chase стремится улучшить традиционные финансы
JPMorgan Chase использует свои сильные стороны для создания новых продуктов. Только такие финансовые гиганты, как J.P.Morgan и Apollo, имеют возможность попробовать концепцию внедрения технологии блокчейн в индустрию управления активами, но их настоящая цель — создать платформу.
На этом этапе финансовые учреждения разрабатывают стратегии для криптоиндустрии. Поскольку большинство конкурентов относительно консервативны, учреждения, которые делают ранние договоренности, имеют преимущества первопроходцев. Большинство этих учреждений нацелены на создание платформ цифровых активов для существующих клиентов, чтобы укрепить или сохранить свои позиции в финансовой индустрии. Помимо Onyx от JPMorgan, HSBC также продвигает собственную платформу управления цифровыми активами HSBC Orion, а тайваньский Cathay Bank также имеет собственный глобальный блокчейн для торгового финансирования. Все эти компании выводят свои банки в криптоиндустрию в качестве лидеров платформ.
Дополнительная информация: RWA｜HSBC «золотая токенизация» предоставляет клиентам новые транзакционные услуги с использованием блокчейна
Ожидается, что в будущем мы увидим, как больше традиционных институтов привнесут криптоиндустрию в традиционные финансы с точки зрения общей картины. Однако то, будут ли обычные пользователи склонны участвовать в институциональных платформах и сервисах или выберут более децентрализованную сеть (такую как Ethereum), по-прежнему является предположением, которое больше всего будет волновать традиционные финансы в ближайшие несколько лет.
Эта статья о том, что платформа цифровых активов Onyx от JPMorgan Chase будет тестировать токенизированные сервисы управления активами с помощью Avalanche, впервые появилась в Chain News ABMedia.