Основные выводы

• Платформа Binance P2P (peer-to-peer) использует передовые большие языковые модели (LLM) для мониторинга транзакций на предмет признаков мошеннического поведения и содействия разрешению апелляций пользователей.

• Распространенные методы мошенничества включают в себя обман продавцов, заставляющих их выдать криптовалюту до получения фактической оплаты, или просьбу к покупателям отменить заказ после оплаты.

• Объединяя инструменты искусственного интеллекта и добросовестную команду поддержки клиентов, мы стремимся обеспечить безопасный пользовательский опыт на Binance P2P.

Познакомьтесь с работой незаметных героев, которые трудятся за кулисами, обеспечивая безопасный пользовательский опыт на Binance P2P.

P2P-платформа Binance была запущена в конце 2018 года для упрощения валютных операций по обмену биткоинов и местных валют. Несмотря на удобство, одноранговая (P2P) торговля имеет свои определенные риски. Вместо того чтобы проходить через централизованный обмен, вы доверяете другому пользователю выполнить ваш запрос на покупку или продажу криптовалюты.

Что делать, если вы совершаете транзакцию с мошенником? Надежные торговые площадки P2P, такие как Binance P2P, используют службу условного депонирования и строгий процесс проверки личности для борьбы с мошеннической деятельностью. Но даже при наличии всех соответствующих мер безопасности мошенники могут найти и часто находят способ.

Используя модели искусственного интеллекта (ИИ), мы создали инфраструктуру безопасности, предназначенную для снижения конкретных рисков, связанных с торговлей P2P. Но прежде чем углубляться, давайте рассмотрим некоторые распространенные мошенничества, с которыми сталкиваются трейдеры при использовании функции «Чат» на Binance P2P.

Четыре распространенных способа мошенничества Binance P2P

1. Поддельные представители службы поддержки клиентов

Мошенники часто выдают себя за службу поддержки Binance, чтобы обманом заставить жертв раскрыть данные своего счета или кредитной карты. Они могут утверждать, что Binance уже «получила оплату», прежде чем просить продавца выпустить их криптовалюту на эскроу.

Есть одна вещь, которую вам следует запомнить: наша служба поддержки никогда — ни при каких обстоятельствах — не будет общаться с вами через чат Binance P2P.

2. Мошенничество с эскроу

В этом мошенничестве мошенник выдает себя за покупателя. Во время транзакции мошенник лжет и утверждает, что фиатный платеж удерживается на эскроу Binance P2P. Мошенник утверждает, что Binance «отправит» деньги, как только вы разблокируете свою криптовалюту.

Система эскроу Binance P2P работает не так. Мы временно защищаем только криптовалюту продавцов на эскроу, а фиатные платежи от покупателей никогда не проходят через наш эскроу-сервис.

3. Угрозы вызвать полицию

Мошенники могут утверждать, что они заплатили после оформления заказа. Если вы колеблетесь, они будут давить на вас, чтобы вы вернули платеж, угрожая вызвать полицию.

Не поддавайтесь угрозам на Binance P2P. В случае законных споров или проблем с вашими торговыми партнерами, пожалуйста, подайте апелляцию, следуя инструкциям в этом руководстве: Как подать апелляцию на ордера P2P в приложении Binance.

4. Обман покупателя с целью отмены заказа после оплаты

Это не все мошенничества, инициированные покупателями — продавцы также могут проворачивать вредоносные схемы. После получения оплаты продавец может заявить, что возникла проблема с его одноразовым паролем (OTP) или выпуском платежа, и предложить покупателю отменить заказ. Затем продавец «пообещает» вернуть вам полную сумму после отмены заказа.

Конечно, продавец — просто мошенник, который никогда не планировал возвращать деньги. Любой, кто просит вас отменить заказ после того, как вы его оплатили, скорее всего, пытается вас обмануть.

Познакомьтесь с невидимыми стражами на работе

Чтобы защитить наших пользователей от мошенничества, упомянутого выше, у нас есть собственная команда специалистов по искусственному интеллекту, которые работают за кулисами 24/7.

Эти герои — специализированные модели ИИ, обученные вынюхивать пользователей, которые действуют с злым умыслом. Модели по сути действуют как привратники, контролируя различные фазы конвейера транзакций с единственной целью — перехватывать мошенническую деятельность. Вот более подробный обзор моделей, которые мы используем, и того, как они функционируют, чтобы предоставить миллионам пользователей надежный опыт торговли P2P.

Мастер на все руки: Большая языковая модель (LLM)

Термин «большая языковая модель» (LLM) относится к универсальной системе искусственного интеллекта, которая способна «понимать» и генерировать человеческий язык. LLM обучаются с использованием текстовых данных со всего интернета.

Со временем эти модели можно обучить или настроить так, чтобы они лучше справлялись с определенными задачами, например, генерировали оригинальные фрагменты текста или распознавали сообщения, которые могут указывать на злонамеренные намерения отправителей.

Как мы используем LLM для обучения наших P2P-моделей?

Для тонкой настройки наших моделей мы подвергаем их воздействию данных коммуникации, связанных с транзакциями P2P, другими словами, того, что люди говорят друг другу во время торговли. Первоначально наши модели сталкивались с большим количеством примеров общей транзакционной активности, чем мошеннического поведения в процессе обучения. Это создало значительное препятствие: как наши модели могут узнать, как мошенники общаются, имея так мало примеров для извлечения данных?

Мы испробовали несколько подходов:

1. Увеличение обучающего набора для группы меньшинства (выборки мошенников) путем более частого повторения их экземпляров (перевыборка) в модели.

2. Уменьшение количества экземпляров от обычных пользователей (неполная выборка).

3. Изменение важности каждой группы (изменение веса классов).

Все три метода по-прежнему были неудовлетворительными из-за разнообразия данных из-за ограниченного размера выборки. Наиболее эффективным подходом было создание дополнительных обучающих экземпляров с помощью LLM, таких как LLaMa 2, OpenAssistant и Falcon.

Мы использовали эти LLM, чтобы перефразировать существующие примеры коммуникативного поведения мошенников или даже придумать новые примеры с похожими сообщениями. Это дало более сбалансированный набор обучающих материалов с удовлетворительным размером выборки мошенников для наших моделей классификации.

Понимание намерений пользователей

Большая часть взаимодействия пользователей на Binance P2P происходит в нашей встроенной функции чата. Содержание этих разговоров может раскрыть ключевые идеи о намерениях пользователя. Например, если кто-то выдает себя за агента службы поддержки клиентов, нарушает правила оплаты или нуждается в помощи для завершения заказа, он говорит определенные вещи в чате.

Мы постоянно настраиваем наши LLM, чтобы определять намерения пользователей в различных ситуациях P2P, как показано на диаграмме выше. Наши модели адаптированы для понимания ситуаций, уникальных для нашего рынка, а также для различения подозрительных и нормальных взаимодействий.

Наша цель — предотвратить мошенничество до того, как оно получит возможность навредить нашим пользователям. LLM помогают нам отмечать подозрительные сообщения до того, как разговор приведет к транзакции. Помимо укрепления безопасности, они регулярно помогают нам выявлять и помогать пользователям, которым нужна помощь в завершении транзакции. На данный момент наши модели ИИ помогли нам обнаружить и предотвратить более 2000 потенциальных мошенничеств и автоматически способствовали выполнению 212 000 заказов в чате апелляций с привлечением средств на общую сумму более 28 миллионов долларов.

Чтобы лучше проиллюстрировать, как функционируют наши модели, приведем два примера их работы.

Заключительные мысли

В Binance мы вкладываем значительные ресурсы в обеспечение безопасности наших пользователей и используем самый широкий спектр подходов для достижения этой цели, включая инновационные решения, такие как инструменты на базе искусственного интеллекта. Мы используем большие языковые модели на нашем рынке P2P для выявления пользователей, которые могут вести себя подозрительно. Для борьбы с постоянно развивающейся индустрией мошенничества наши языковые модели постоянно переобучаются для обнаружения новейших тактик и тенденций.

Наряду с нашими инструментами ИИ работает наша увлеченная команда агентов по обслуживанию клиентов — в конце концов, в некоторых ситуациях ничто не может заменить человеческое прикосновение. Вместе они гарантируют, что Binance не просто безопасен, но и предоставляет исключительный пользовательский опыт, гарантируя, что каждый пользователь может доверять каждому продукту и функции, доступным в экосистеме Binance.

Если вы стали жертвой P2P-мошенника, отправьте сообщение в службу поддержки Binance, следуя инструкциям в этом руководстве: Как сообщить о мошенничестве в службе поддержки Binance.

Дальнейшее чтение

• Binance Research: ИИ в криптовалюте — изучение вариантов использования и возможностей

• Почему и как мы используем машинное обучение в реальном времени для отслеживания мошеннической деятельности на Binance

• Серия блогов «Знай свое мошенничество»