Если есть деньги, мошенники найдут способ их у вас отобрать. Шифрование не является исключением. Фактически, криптовалюты являются основной мишенью для мошенников, которые пользуются новыми технологиями и незнанием общественностью инструментов блокчейна, чтобы позиционировать себя как экспертов или лидеров в этой области и завоевывать доверие.

Несмотря на резкий спад криптовалют в 2022 году, мошенничество с криптовалютами все еще растет. Согласно данным «Отчета о безопасности Web3» компании CertiK за 2022 год, прошлый год «был худшим за всю историю с точки зрения потери стоимости протокола Web3. Потери криптовалюты из-за взломов, эксплойтов и мошенничества достигли рекордного уровня в 3,7 миллиарда долларов». в 2022 году, что на 189% больше предыдущего рекорда в 1,3 миллиарда долларов, установленного в 2021 году».

В этой статье мы кратко суммируем наиболее распространенные виды мошенничества, объясняем, что это такое и как их распознать, чтобы вы могли научиться распознавать их и как защитить свое богатство.

1. Биткойн-мошенничество

Мошенничества с биткойнами почти так же стары, как и биткойн, первая криптовалюта и крупнейшая по рыночной капитализации. Это самая известная и широко распространенная из всех криптовалют – даже традиционные финансовые компании, такие как Fidelity, включают Биткойн в свои предложения! Из-за этого Биткойн кажется «безопасным» для многих новых инвесторов и часто является точкой входа в криптовалюты. Одним из наиболее распространенных видов мошенничества, нацеленного на Биткойн, является фишинг. Хакеры часто выдают себя за законно звучащие сервисные компании или частных лиц в электронных письмах или текстовых сообщениях и пытаются обманом заставить жертв раскрыть свои личные ключи или обманом заставить их отправить биткойны на кошелек мошенника. Чтобы избежать мошенничества, проверяйте адреса электронной почты любого отправителя и убедитесь, что веб-сайт, на который они ссылаются, является законным. Часто фишинговые адреса электронной почты содержат небольшие ошибки в написании реального сайта (например, http://Gogle.com вместо http://Google.com) или перенаправляют вас на сайт с похожими ошибками, например http://coinbase. .co вместо http://coinbase.com. Хорошей привычкой для предотвращения посещения вредоносных веб-сайтов является добавление в закладки любых законных веб-сайтов, которые вы используете для шифрования, и использование этих закладок только для доступа к этим веб-сайтам.

2. NFT-мошенничество

Многие люди, плохо знакомые с криптовалютой, ищут путь в космос с помощью невзаимозаменяемых токенов (NFT), будь то через коллекционные сайты, такие как NBA Top Shot, покупку цветных аватаров для социальных сетей или через NFT (которые также служат билетами). Крупные бренды, включая Starbucks и Instagram, иногда называют их «цифровыми предметами коллекционирования». Существует множество мошенников, нацеленных как на новичков, так и на опытных профессионалов в этой области. Один из типов мошенничества, уникальный для сферы NFT, включает в себя изготовление и подделку. Когда предмет NFT (например, яхт-клуб Bored Ape) начинает расти в цене, мошенники нацеливаются на людей, желающих «имитировать» его, создавая подражательные предметы коллекционирования, иногда крадя оригинальные произведения искусства и клонируя весь предмет, чтобы имитировать настоящий, ценный предмет. проект. Хотя иногда NFT проекта «голубых фишек» выставляется на продажу по низкой цене (обычно ложно), если вы видите NFT проекта на продажу по цене значительно ниже рыночной (вы можете найти его на http://NFTpricefloor.com, и т. д. можно легко просмотреть на сайте), скорее всего, это подделка.

Торговая площадка NFT OpenSea проверяет подлинность произведения искусства или предмета коллекционирования с помощью синей галочки на странице листинга. Вы также можете просмотреть прошлые владения и продажи NFT. В этом прелесть блокчейна: если NFT появляется из воздуха спустя долгое время после первоначального чеканки, это очень подозрительно, поскольку все прошлые транзакции записываются. Если у вас есть сомнения, вы можете найти аккаунт оригинального исполнителя в Твиттере и отправить ему сообщение, чтобы спросить, законно ли это.

3. Мошенничество в социальных сетях

Многие мошенничества с криптовалютами происходят в социальных сетях, особенно в Twitter и Instagram. Согласно отчету Федеральной торговой комиссии США за июнь 2022 года, «с 2021 года почти половина людей сообщили о потере криптовалюты из-за мошенничества, которое, по их словам, возникло из-за рекламы, публикаций или мошенничества в социальных сетях».

Социальные сети изобилуют мошенничеством: от мошенничества с раздачей подарков до мошеннических «проверенных» или «проверенных» аккаунтов. С тех пор, как Илон Маск купил Twitter, вы больше не можете просто взглянуть на синий чек позади своего имени, чтобы определить, что это подтвержденная учетная запись, поскольку любой подписчик Twitter Blue может заплатить эту отметку всего за 8 долларов. Прежде чем поверить каким-либо советам или идеям из учетной записи, которая кажется проверенной, проверьте другие их публикации, чтобы узнать, как долго они активны и сколько у них подписчиков. Совершенно новый аккаунт, у которого почти нет подписчиков, похоже, представляет собой всего лишь шиллинговый криптопроект, и ему вряд ли можно доверять. Одно из мошенничеств, уникальное для социальных сетей, происходит на YouTube, где люди устраивают фальшивые прямые трансляции, чтобы выманить у зрителей их криптовалюту. Мошенники создают законную прямую трансляцию на YouTube, часто используя украденный контент для повышения своего авторитета и размещая ссылки на бесплатные раздачи или другой заманчивый контент. Эти ссылки могут быть попытками злонамеренного фишинга или просто инструктировать вас отправить криптовалюту «эксперту» для инвестирования. Проверьте историю канала, в том числе дату его запуска и какие еще видео он опубликовал, чтобы не стать жертвой мошенничества. Новый канал без видео? держись подальше.

4. Схема Понци

Многие критики называют сами криптовалюты «схемой Понци». Например, генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон в 2022 году назвал криптотокены «децентрализованной схемой Понци». Однако истинное определение схемы Понци — это финансовое мошенничество, обещающее огромную прибыль не за счет реальных инвестиций для ее достижения, а за счет распределения выплат предыдущим инвесторам с использованием средств недавних инвесторов. Криптовалюты являются огромной мишенью для схем Понци, которые часто полагаются на «экспертов» с обширными знаниями сложных новых технологий. Эксперты обещают выполнить тяжелую работу с вашими деньгами и избавить вас от необходимости изучать, как работают такие вещи, как децентрализованное финансирование (DeFi). Одним из самых больших предупреждающих знаков схемы Понци является «гарантированный» двузначный процентный доход, обещание, которое не могут обеспечить никакие законные инвестиции. Все инвестиции несут в себе элемент риска, а криптовалюты более волатильны, чем традиционные финансовые инструменты. Если кто-то обещает вам большую гарантированную прибыль, единственное, что вы можете гарантировать, это то, что это мошенничество.

5. Ручка для ковра

Вытягивание ковров — это выходное мошенничество, которому особенно подвержены DeFi и NFT. Объедините тот факт, что DeFi устраняет посредников, участвующих в финансовых транзакциях, с относительной простотой создания новых токенов, и вы создадите среду, готовую для использования мошенниками. Мошенники могут легко создавать криптотокены и размещать их на децентрализованных биржах (DEX) без прохождения какого-либо аудита кода или другой проверки биографических данных. С января по декабрь 2022 года было создано более 117 000 мошеннических токенов, укравших миллиарды долларов у ничего не подозревающих инвесторов. Недавно зарегистрированные монеты имеют тенденцию расти в цене, и нетерпеливые инвесторы могут использовать такие фильтры, как «Недавно добавленные» или «Лучшие выигрыши», чтобы отфильтровать новые популярные монеты без необходимости проводить исследование проекта. Как только основатели мошеннических криптовалютных проектов считают, что цены достигли пика, они забирают деньги инвесторов, оставляя держателей с бесполезными монетами. В сфере NFT мошенники создают целые коллекции, копирующие или имитирующие известные коллекции, чтобы привлечь восприимчивых покупателей. Mutant Ape Planet, поддельная игра по легальной серии NFT Mutant Ape Yacht Club, обманула покупателей почти на 3 миллиона долларов, пообещав им доступ к бонусам и другим льготам, а затем ушла со всеми своими деньгами. Лучший способ предотвратить это — провести исследование. Следуйте инструкциям, чтобы тщательно оценить любую новую криптовалюту или проект NFT, особенно прочитав официальный документ и поняв, кто является основателями. Нет официального документа или предыдущего послужного списка? Огромный предупреждающий знак.

6. Крипто-романтические мошенничества

В июне 2022 года Федеральная торговая комиссия США (FTC) заявила, что мошенничество, которое началось не с криптовалюты, а возникло по мере расширения пространства, было давним мошенничеством, известным как романтическое мошенничество, которое принесло жертвам 1,85 миллиарда долларов. Сайты знакомств и/или социальные сети для привлечения потенциальных клиентов. Они также могут «случайно» отправить вам личное сообщение в WhatsApp или другой платформе обмена сообщениями, а затем начать разговор. Как только Марк знакомится с жертвой, мошенник переводит разговор на биткойны или другие криптовалюты и убеждает человека вложить в монету немного денег. Искушенные мошенники часто создают фальшивые, но убедительно выглядящие веб-сайты в рамках мошенничества с убийством свиней, откормляя «свинью» небольшим депозитом и делая вид, что жертва получает огромные вознаграждения, пока человек не убедится и не внесет большие депозиты. , мошенник разорвет связь с объектом и украдет деньги после нескольких недель или даже месяцев связи с ним. Нам следует скептически относиться к любому запросу человека, которого мы никогда не встречали в реальной жизни, но общий предупреждающий знак того, что ваш интернет-парень находится здесь не для романтических целей, заключается в том, что он отказывается встречаться лично, через Zoom или другие видеоконференции. приложения. Друзья, остерегайтесь мошенников! Будьте оптимистичны в отношении монет в вашем кармане.