Рай, ад.

От «валютной центральной матери», которой поклоняются тысячи людей, до «валютного грешника», о котором все кричат ​​и бьют, от самого богатого человека в мире до того, что его активы были уничтожены в одночасье, SBF потребовалось всего два месяца.

FTX, второй по величине в мире криптовалютной бирже, основанной им, потребовалось всего три года, чтобы пройти путь от своего основания до рыночной стоимости более 30 миллиардов долларов США, а затем и до банкротства.

Однако еще больше отчаяния SBF вызывает то, что ему, возможно, придется провести остаток своей жизни в тюрьме.

SBF был арестован багамской полицией в элитном кондоминиуме на Багамах и позже будет экстрадирован в Соединенные Штаты, где предстанет перед судом. В течение этого периода освобождение под залог не было разрешено, а багамский судья отклонил ходатайство SBF об освобождении под залог, заявив, что он «рискует сбежать» и должен оставаться в тюрьме.

Дамиан Уильямс, главный прокурор Южного округа Нью-Йорка, официально предъявил SBF восемь уголовных обвинений, в том числе: сговор с целью мошенничества с использованием электронных средств против клиентов; сговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств против кредиторов; мошенничество и сговор с целью мошенничества с сырьевыми товарами; сговор с целью отмывания денег и нарушение Закона о раскрытии информации о финансировании избирательной кампании;

Два крупнейших агентства финансового регулирования, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), одновременно объявили о подаче гражданских исков против SBF. Все обвинения касались «мошенничества с ценными бумагами», то есть SBF. тайно присваивал средства клиентов для своих расходов на хедж-фонд Аламеда и частные инвестиции.

Незаконное присвоение клиентских активов, финансовые махинации, отмывание денег, вопросы политического пожертвования... По словам прокурора США, дело SBF является "одним из крупнейших дел о финансовых махинациях в истории США". По словам Николаса Биасе, представителя прокурора США, если обвинения, выдвинутые Министерством юстиции, подтвердятся, SBF может провести десятилетия в тюрьме и получить до 115 лет тюремного заключения.

Проведите «нарезку лука-порея» до конца, и никто, включая клиентов, кредиторов и инвесторов, не будет пощажен.

Обвинение, опубликованное Министерством юстиции, показывает, что SBF и его партнеры начали мошенничество с ценными бумагами, по крайней мере, с момента основания FTX в 2019 году, и продолжали до тех пор, пока не подали заявление о банкротстве.

Министерство юстиции заявило, что SBF и другие разработали «мошеннические схемы и схемы для получения денег и имущества посредством ложных и мошеннических маскировок, заявлений и обещаний» и провели межгосударственные и трансграничные банковские переводы денег и имущества, участвующих в этом деле.

В частности, SBF и его партнеры незаконно присвоили депозиты клиентов FTX и использовали эти депозиты для оплаты комиссий и долгов Alameda Research, криптовалютного хедж-фонда, принадлежащего SBF, а также осуществляли инвестиции.

Что касается методов хищения депозитов, то в обвинительном заключении SEC показано, что существует два основных метода:

1) Помогать пользователям FTX вносить средства на банковские счета, контролируемые Alameda;

FTX попросила клиентов перевести средства на банковский счет, открытый на имя North Dimension Inc, которая на самом деле является дочерней компанией Alameda и не раскрыла никакой связи с Alameda.

Затем Аламеда смешала клиентские активы с другими активами и использовала их без разбора в торговых операциях и других частных предприятиях SBF.

2) Предоставить Alameda «неограниченную» кредитную линию на платформе FTX, финансируемую клиентами.

FTX также перевела средства пользователей на свой собственный валютный счет под названием fiat@ftx.com, у которого Аламеда «брала взаймы». Однако FTX обозначила эти активы как внутренние счета, скрывая долг Аламеды внутри своих внутренних систем.

При этом Аламеда пометила клиентские средства, полученные от FTX, как «обязательства» и не указала, что это «обязательство» действительно поступило от FTX при предоставлении баланса сторонним кредиторам. Аламеда также смешал ответственность с кредитами третьих сторон, пытаясь избежать наказания.

Чтобы помочь Alameda конфисковать средства клиентов, SBF снова и снова давал ей зеленый свет.

В августе 2019 года SBF поручил своим сотрудникам написать специальный код, позволяющий Alameda поддерживать отрицательный баланс на счете платформы без каких-либо последствий. Позже он несколько раз увеличивал лимит отрицательного баланса на счете, фактически предоставляя Alameda «неограниченные» кредиты. .

В мае 2020 года по указанию SBF Аламеда была полностью освобождена от ограничений функции автоликвидации FTX.

Напротив, ни один другой аккаунт не может пользоваться подобным особым режимом.

Кроме того, согласно обвинительному заключению, объявленному CFTC, руководители FTX под руководством SBF перераспределили обязательства Alameda примерно в 8 миллиардов долларов США на два счета клиентов в системе FTX, чтобы скрыть огромный долг Alameda. SBF назвал эти два аккаунта «Аккаунт корейского друга» и «Странный корейский аккаунт».

В результате клиенты FTX превратились в замаскированные «безлимитные» банкоматы Alameda.

С помощью вышеуказанных средств SBF вложил в Alameda миллиарды долларов из средств клиентов FTX. Когда стало известно о хаотичном финансовом положении Аламеды, клиенты запаниковали и попытались снять деньги, но обнаружили, что их деньги исчезли.

Сознательно пытаясь отрезать клиентов платформы, SBF также поднял перед инвесторами «нож мясника».

Согласно обвинительному заключению SEC, SBF хвастался перед инвесторами возможностями FTX в области безопасности и управления рисками и привлек более $1,8 млрд от инвесторов посредством нескольких раундов долевого финансирования, из которых $1,1 млрд поступило от примерно 90 инвесторов из США.

В ответ Министерство юстиции США заявило, что в сентябре 2022 года FTX разослала инвесторам электронное письмо, содержащее существенно ложную финансовую информацию. Председатель SEC Гэри Генслер написал, что SBF не раскрыл инвесторам отношения между FTX и Alameda, «построил «карточный домик» на основе обмана и заявил инвесторам, что это самое безопасное здание в мире криптовалют».

На бизнес-саммите New York Times SBF сделал невинное лицо, когда его спросили о «закулисных отношениях» между FTX и Аламедой, и «понятия не имел» о кредитном плече Аламеды, лазейках в финансировании и проблемах с ликвидностью, и сказал, что его ошибкой была ошибка. не обращая больше внимания на Аламеду.

Аламеда — личный кошелек SBF

В мае кредиторы Аламеды потребовали погашения кредитов на миллиарды долларов, поскольку криптовалюты резко упали. Хотя компания Alameda получила огромное вливание капитала от FTX, она все еще не в состоянии его выплатить. Почему?

Помимо инвестиционных неудач, это связано с многолетней жадностью и кровососанием SBF.

По данным Министерства юстиции и Комиссии по ценным бумагам и биржам США, Alameda стала частным кошельком SBF после получения стабильного потока средств клиентов от FTX. SBF продолжал выводить деньги из Аламеды и использовал миллиарды долларов для покупки роскошных домов, финансирования политической деятельности, частных инвестиций и т. д.

Кроме того, средства, незаконно переведенные Аламеде, использовались для предоставления кредитов руководителям FTX, включая самого SBF.

С марта 2020 года по сентябрь 2022 года SBF подписал долговые обязательства по кредиту для Аламеды на общую сумму более 1,338 миллиарда долларов США. В 2021 и 2022 годах соучредители FTX Гэри Ван и Нишад Сингх заняли у Аламеды 550 миллионов долларов США и 220 миллионов долларов США соответственно.

Когда финансовое положение Аламеды вызвало эффект бабочки в валютном кругу и «карточный домик», построенный SBF, рухнул, он не только не остановился, но активизировал свои усилия, поручив своим подчиненным перевести больше клиентских активов в Аламеду, чтобы заполнить «Аламеду». бездонная дыра». Он сам продолжал сосать «кровь» Аламеды, использовать средства для венчурного капитала и предоставлять кредиты руководителям FTX.

Лишь после того, как FTX, Alameda и другие компании обширной сети SBF объявили о банкротстве, «жадному поведению» SBF удалось положить конец.

Сговорились отмывать деньги в течение двух лет

Министерство юстиции США также обвинило SBF и его сообщников в сговоре с целью проведения операций по отмыванию денег, начиная как минимум с 2020 года. Министерство юстиции заявило, что SBF фактически нарушил законы США о борьбе с отмыванием денег, скрывая и маскируя источник средств при незаконном присвоении средств клиентов.

«Пришло время, чтобы криптоиндустрия подчинялась тем же правилам отмывания денег, что и другие отрасли», — заявила сенатор США Элизабет Уоррен во время слушаний в Банковском комитете Сената, где она и сенатор-республиканец Роджер Маршалл из Канзаса ранее предложили новую статью. законодательства, направленного на закрытие лазеек в правилах криптоиндустрии по борьбе с отмыванием денег.

Однако Министерство юстиции не предоставило более подробной информации об обвинениях в отмывании денег, поэтому доступная информация очень ограничена.

Огромные политические пожертвования покупают влияние обеих партий.

Последнее обвинение Министерства юстиции против SBF заключается в том, что, по крайней мере, начиная с 2020 года SBF и его партнеры сознательно обманывали правительство США и нарушали законы о раскрытии финансирования избирательных кампаний.

Министерство юстиции заявило, что SBF и другие нарушили соответствующие законы, делая пожертвования кандидатам на федеральные должности, федеральным бюджетным комитетам и независимым комитетам по расходам «от имени других».

Ранее SBF признал, что был «значительным донором» промежуточных выборов 2022 года. Говорят, что он сделал ставку как на Демократическую партию, так и на Республиканскую партию, на общую сумму около 40 миллионов долларов США, большая часть которых была потрачена на Демократическую партию.

Wall Street News ранее упоминала, что на промежуточных выборах в США SBF был вторым по величине индивидуальным донором Демократической партии с суммой пожертвований в 39 миллионов долларов США, уступая только Соросу.

Однако большая часть политических пожертвований поступает от клиентов FTX. «Все эти грязные деньги используются SBF для покупки двухпартийного влияния и влияния на направление американской государственной политики», - сказал Уильямс.

Лучшие криптовалютные трейдеры используют QuickBooks для бухгалтерского учета?

SBF должен был присутствовать на слушаниях с новым генеральным директором Джоном Рэем III перед Комитетом по финансовым услугам, который расследует крах FTX. Поскольку SBF был арестован накануне, Рэй дал показания комитету один.

Рэй перешел прямо к делу и сказал, что причина краха FTX заключалась в том, что «контроль был полностью сконцентрирован в руках небольшой группы крайне неопытных и незрелых людей». Он неоднократно говорил, что FTX находится в худшем положении, чем Enron. Рэй — ветеран корпоративной реструктуризации, наиболее известный как руководитель ликвидации энергетического гиганта Enron.

Он сказал, что «никогда не видел такого провала корпоративного контроля и такого полного отсутствия доверия к финансовой информации» и что его команде могут потребоваться месяцы, чтобы разобраться во всем деле.

Он сказал, что дело FTX на самом деле «совсем не сложное» и что это «старомодное» дело о хищении, которое «просто забирало деньги у клиентов и использовало их в своих целях».

Рэй также подтвердил, что FTX объединила средства клиентов и предоставила Аламеде неограниченный доступ к счетам клиентов FTX.

По словам Рэя, подход FTX к бухгалтерскому учету довольно слабый. Неудивительно, что FTX выявила серьезные финансовые недостатки. Бухгалтерское программное обеспечение QuickBooks, используемое FTX, больше подходит для частных лиц и малого бизнеса. В США 80% малых и средних предприятий используют это программное обеспечение. Кроме того, он отметил, что сотрудники FTX отправляли счета и возмещения через внутренний чат Slack.

Рэй сказал: «Сам по себе QuickBooks не на что жаловаться. Это очень хороший инструмент, но он просто не подходит для многомиллиардной компании». На пике своего развития рыночная капитализация FTX составляла 32 миллиарда долларов.

На вопрос комитета, является ли FTX по-прежнему платежеспособным? Рэй твердо ответил: «Нет».

Согласно подготовленным показаниям SBF, если бы не внезапный отказ от инвестиций ее старого конкурента Binance, FTX все еще была бы платежеспособной. В настоящее время FTX US остается платежеспособным и может осуществлять расчеты для всех своих клиентов.