Сценарист: Сюй Сяохуэй, Лю Фуци, юридическая фирма Mankiw
Благодаря своей анонимности и децентрализации виртуальная валюта широко используется незаконными способами, такими как отмывание денег и трансграничные переводы. Поэтому страны и регионы по всему миру часто поддерживают строгие нормативные требования к покупке и продаже виртуальной валюты. В валютном кругу Китая игроки Web3 часто подвергаются криминальным рискам, включая финансовые пирамиды, открытие казино и незаконные операции, среди которых являются одними из наиболее распространенных преступлений для внебиржевых торговцев. Ранее в статье, опубликованной юридической фирмой Mankiw (Руководство по предотвращению криминальных рисков в сфере предпринимательства Web3 (2): Незаконные бизнес-преступления при торговле иностранной валютой), анализировалась одна из проблем, с которыми легко столкнуться при арбитраже в валютном кругу.
Однако нелегальный бизнес выходит далеко за рамки торговли иностранной валютой. Например, при рассмотрении дела о незаконных операциях с виртуальными валютами суд Чунцина постановил, что заинтересованные стороны подозреваются в незаконных операциях, связанных с платежами и расчетами. Когда дело было раскрыто, оно не только вызвало бурные дискуссии, но и вызвало беспокойство у многих торговцев USDT. Итак, будет ли арбитраж виртуальных валют представлять собой платежное и расчетное поведение фонда? В этой статье юрист Мэнкью далее расскажет об обмене виртуальной валюты, проанализировав незаконные бизнес-преступления, связанные с платежами и расчетами.
Обзор дела в Чунцине
В начале 2018 года Чжэн пригласил его зарегистрироваться в качестве «торговца» на известной торговой платформе виртуальной валюты и начал участвовать в обменных операциях между виртуальной валютой «USDT» и юанями, чтобы заработать разницу в цене. Чтобы расширить масштабы своего бизнеса, он арендовал помещения, нанял сотрудников, зарегистрировал несколько счетов и открыл банковские счета на имя родственников и друзей, а также провел большое количество операций по обмену виртуальной валюты и юаней.
По состоянию на май 2019 года совокупный поток транзакций по банковским счетам, контролируемым Хэ, достиг более 14 миллиардов юаней, а его личная прибыль достигла 4,77 миллиона юаней.
Народный суд района Юбэй Чунцина приговорил его к трем годам тюремного заключения за незаконную предпринимательскую деятельность и оштрафовал на 5 миллионов юаней. Позже он подал апелляцию. Хотя он утверждал, что обменный бизнес между виртуальными валютами и юанями, которым он занимался, не представляет собой платеж и расчет средств, суд промежуточной инстанции № 1 Чунцина не поддержал это требование и в конечном итоге постановил отклонить апелляцию и оставить в силе оригинал. решение.
Что такое расчет денежных средств
Его бизнес по зарабатыванию разницы в цене также является обычным делом для торговцев U: покупать по низкой цене и продавать USDT по высокой на бирже, чтобы получить разницу в цене. Для того чтобы внести ясность в вопросы арбитражных и незаконных предпринимательских преступлений, необходимо прежде всего разобраться, что такое платежно-расчетный фонд и как идентифицировать платежно-расчетный бизнес в понимании уголовного права.
Платежно-расчетный бизнес — это посреднический бизнес, обычно встречающийся в банках. Посредники используют кредитные карты, денежные переводы, инкассацию и другие методы для осуществления денежных платежей и финансирования расчетов для клиентов.
Согласно соответствующим положениям, объектом «выплаты и расчета средств» является законная валюта, и суть ее поведения заключается в переводе и расчете средств. Чтобы заниматься платежной и расчетной деятельностью, необходимо получить (лицензию на платежную деятельность) с одобрения Народного банка Китая теми, кто занимается этим бизнесом незаконными способами, такими как фиктивные транзакции, ложные цены, возврат средств по транзакциям и т. д. без; разрешение; если обстоятельства являются серьезными, они будут привлечены к ответственности за незаконные операции.
Можно ли определить выплату и зачисление денежных средств
Юрист Мэнкью однажды упомянул в (Руководство по предотвращению криминальных рисков в сфере предпринимательства Web3 (2): Незаконные бизнес-преступления при торговле иностранной валютой), что, если во всей цепочке транзакций участвуют другие иностранные валюты, можно считать, что используется виртуальная валюта в качестве средства обмена для осуществлять обмен между местной валютой и иностранной валютой. Трансграничная конвертация иностранной валюты представляет собой незаконную покупку и продажу иностранной валюты и, следовательно, подозревается в совершении преступления в виде незаконных деловых операций, связанных с покупкой и продажей иностранной валюты.
Однако в случае Хе, хотя сделка не заключалась в иностранной валюте и не представляла собой покупку или продажу иностранной валюты, суд все же установил, что он подозревался в незаконных деловых операциях. Суд постановил, что он контролировал несколько торговых и банковских счетов, принимал вливания капитала от других для формирования пула капитала и действовал в качестве замаскированного центрального контрагента для предоставления крупномасштабных услуг по пополнению и обмену между юанями и виртуальными валютами для задействованной платформы. . Услуги по переводу денежных средств, предоставляемые на совокупной основе, включают в себя платежно-расчетную деятельность.
Итак, возможно ли, что весь арбитраж с виртуальной валютой, такой как Он, будет считаться ведением платежных и расчетных операций, независимо от того, включает ли он обращение иностранной валюты, и, таким образом, будет подозреваться в незаконных деловых преступлениях?
Не совсем. В сочетании с соответствующими правилами и судебной практикой вопрос о том, является ли арбитраж виртуальных валют незаконным бизнес-преступлением платежно-расчетного типа, следует рассматривать на основе следующих факторов:
Под «незаконным» преступлением незаконного предпринимательства обычно понимается нарушение запретительных или ограничительных норм национальных законов и правил. Однако текущая политика регулирования виртуальных валют в моей стране в основном представляет собой уведомления и объявления, такие как Уведомление 924, выпущенное десятью министерствами и комиссиями и т. д., которые не являются «законами и административными правилами», упомянутыми в преступлении, связанном с незаконными деловыми операциями. .
Суть «платежно-расчетного бизнеса» заключается в переводе и расчете денежных средств. Бизнес-модель продавцов U заключается в сборе и продаже виртуальной валюты и переводе юаней на банковские счета, чтобы заработать разницу в цене в юанях. Однако виртуальная валюта не является законной валютой и не имеет юридической компенсации. Таким образом, бизнес U сам по себе не контактирует напрямую со средствами и не переводит средства, в то же время бизнес U играет роль покупателя и продавца «покупки»; U» и «продажа U» как объект сделки. Непосредственно участвует в сделке, что существенно отличается от роли посредника, независимого от получателя платежа и других финансовых учреждений, таких как банки. Таким образом, при арбитраже виртуальных валют продавцы U не осуществляют перевод средств и расчеты напрямую.
Кроме того, в обычной арбитражной модели U-торговцев, помимо обширной торговли Хэ с зарегистрированными торговцами на бирже, в отрасли также есть несколько более осторожных U-торговцев, которые торгуют только с некоторыми более доверенными «старыми клиентами». Юрист Мэнкью считает, что для этого типа U-бизнеса они зачастую осуществляют лишь эпизодические операции с конкретными людьми. Они не создают специальных платежно-расчетных каналов и не проводят обширных, регулярных и непрерывных долгосрочных операций по неуказанным объектам бизнеса. не отвечает характеристикам «независимой деятельности» незаконных операций.
Короче говоря, одним из важных факторов, почему незаконный платежно-расчетный бизнес классифицируется как незаконный бизнес, является то, что этот тип поведения сам по себе имеет характер независимой операции, обеспечивающей денежные выплаты и ликвидацию средств, вызывая процветание ложных транзакций и нарушая нормальный порядок транзакций. . Таким образом, если взять в качестве примера дело Хэ, все еще сомнительно с точки зрения определения того, может ли обычный арбитраж с виртуальной валютой представлять собой незаконное деловое преступление платежного и расчетного типа.
Заключение адвоката Мэнкью
Из-за большого количества случаев киберпреступлений преступники используют виртуальную валюту для незаконных платежей и расчетов для перевода средств, полученных от киберпреступлений, что делает виртуальную валюту ключевым направлением судебной практики. Следует отметить, что, хотя в настоящее время существуют сомнения в том, что операции по покупке и продаже виртуальной валюты представляют собой платежно-расчетные незаконные хозяйственные преступления, а дело Хе не может быть использовано в качестве руководящего вывода, в судебной практике в обычных случаях U-бизнес-сделки также подозреваются в содействии информационным преступлениям, возможности совершения преступлений, сокрытии и сокрытия преступных доходов, отмывании денег и препятствовании управлению кредитными картами.
Таким образом, обычным пользователям Web3 по-прежнему необходимо разумно участвовать в торговой деятельности виртуальной валютой, просматривать и проверять информацию о транзакциях, такую как контрагенты и средства транзакций, и избегать участия в незаконной деятельности, такой как незаконный обмен средств.
