Банковские регуляторы США предупредили отечественные финансовые учреждения, что погружение в мир криптовалют может создавать различные риски, такие как мошенничество.

Предупреждение является результатом каталитического 2022 года, когда произошел упадок нескольких криптогигантов, включая FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network и других. Крах этих компаний привел к потерям миллиардов долларов инвесторов и вызвал панику в отрасли, что привело к резкому падению рынка.

Остерегайтесь рисков

Федеральная резервная система, Федеральная корпорация по страхованию вкладов и Управление денежного контролера опубликовали совместное заявление, в котором рекомендовали банкам США проявлять особую осторожность при работе с криптовалютами из-за рисков в этой области. Денежные учреждения могут стать жертвами мошенничества и мошенничества или оказаться вовлеченными в рухнувшие проекты, что приведет к серьезным потерям:

«События прошлого года характеризовались резкой волатильностью и выявлением уязвимостей в пространстве криптоактивов. Эти события выявили ряд ключевых рисков, связанных с криптоактивами и участниками индустрии криптоактивов, о которых банковским учреждениям следует знать. из."

Регуляторы утверждают, что криптовалютной индустрии не хватает зрелости и устойчивости, что является еще одной предпосылкой финансовых потерь. Они также утверждают, что отрасль уязвима для кибератак и что Биткойн и альтернативные токены могут способствовать незаконной деятельности из-за отсутствия надлежащих правил.​

«Важно, чтобы риски, связанные с сектором криптоактивов, которые невозможно смягчить или контролировать, не переносились на банковскую систему. Агентства контролируют банковские организации, которые могут подвергаться рискам со стороны сектора криптоактивов, и тщательно проверяют деятельность банковских организаций. участие в деятельности, связанной с криптоактивами. Любое предложение», — говорится в заявлении.

Регуляторы отметили, что многочисленные неудачные криптовалютные проекты в прошлом году нанесли ущерб отрасли. Учитывая риск банкротства другой организации в ближайшем будущем, регулирующие органы продолжат следить за отраслью и сообщать участникам о неизбежных рисках.

FTX и другие падающие гиганты

Провал Terra — один из примеров 2022 года, который подорвет доверие к отрасли. Алгоритмический стейблкоин проекта — UST — отделился в мае и впоследствии упал почти до нуля вместе с собственным токеном LUNA. Источники сообщили, что некоторые люди покончили жизнь самоубийством, что привело к огромным потерям для инвесторов.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network и Voyager Digital ощутили на себе последствия краха Терры, поскольку все они столкнулись с серьезными финансовыми проблемами и были вынуждены подать заявление о банкротстве.​

Однако самым громким крахом, пожалуй, стал крах FTX. Платформа, одна из крупнейших в отрасли, подала заявку на защиту от банкротства в ноябре после того, как столкнулась с проблемами ликвидности и не смогла удовлетворить запросы клиентов на вывод средств.

Власти Багамских островов арестовали бывшего генерального директора биржи Сэма Бэнкмана-Фрида и отправили его в тюрьму Фокс-Хилл по обвинению в мошенничестве, отмывании денег и ряде других преступлений. Позже он был депортирован в Соединенные Штаты и освобожден под залог в 250 миллионов долларов перед Рождеством.

SBF, как его называют, недавно не признал себя виновным по уголовным обвинениям в том, что он сознательно обманул инвесторов, а окружной судья США Льюис Каплан назначил дату суда над ним на октябрь. В настоящее время он живет в доме своих родителей и должен носить электронное устройство мониторинга. Если его вина будет доказана в ходе последующего разбирательства, он может провести свою жизнь в тюрьме.