Сегодня мы поговорим о Квадриге. Квадрига — одна из самых причудливых историй последнего времени в криптоиндустрии.
Quadriga, крупнейшая биржа Канады, обанкротилась после того, как ее соучредитель и генеральный директор Джеральд Коттон, как сообщается, умер во время путешествия по Индии в конце 2018 года. Когда Коттон умер, у него было около 250 000 000 канадских долларов на сумму 190 000 000 долларов США или больше в криптовалюте и 115 000 клиентов.
По данным Chainaанализа, даже до исчезновения Коттона Quadriga никогда не инвестировала средства своих клиентов в криптовалюты. Цитируя статью Fortune за 2019 год, представитель Chainaанализ сказал: «Мы быстро обнаружили, что как биржа Quadriga на самом деле не имеет средств клиентов, о которых СМИ сообщают, что сейчас они пропали».
Этих фондов фактически никогда не существовало. Что на самом деле сделала Quadriga с деньгами, которые клиенты дали ей на покупку биткойнов, остается загадкой. Так что это лишь верхушка айсберга странных вещей, происходящих в этой компании.
Quadriga была запущена в конце 2013 года, и первоначально мы выполняли только локальные транзакции. Их общий объем торгов за весь 2014 год составил всего 7,4 миллиона канадских долларов в биткойнах. В интервью того же года Коттон объяснил свою новую систему.
Мы бы сказали, что это кастодиальные активы, поэтому мы просто отправляем им деньги, сказал он, и нам не нужно идти в банк каждый раз, когда мы хотим положить деньги в банк. Мы просто отправляем деньги из нашего биткойн-приложения прямо на эти бумажные кошельки и таким образом сохраняем их в безопасности.
Фактически, они используют бумажные кошельки в сейфах в качестве своей банковской системы. В 2015 году в команде Quadriga было четыре сотрудника, и она собрала около 850 000 канадских долларов, но к июню деньги закончились.
Все, кроме Коттона, покинули компанию, и к 2016 году он стал единоличным директором. Однако с помощью него и нескольких подрядчиков планы по обмену были реализованы, и затем наступил 2017 год. Как Биткойн растет с одной тысячи до двадцати тысяч.
В течение года Quadriga торговала биткойнами на сумму 1,2 миллиарда долларов. Конечно, это хорошо для бизнеса, но похоже ли это на то, что компания готова обрабатывать такие большие объемы? Точно нет.
По сути, это компания, не имеющая ничего похожего на бухгалтерию или реальные банковские счета. Он полностью полагается на сторонние платежные системы. Итак, давайте поговорим о том, что это за процессоры.
Ну, во-первых, есть опекуны. Но в январе 2018 года Custodian заморозил 28 миллионов долларов Канадским имперским торговым банком, который заявил, что не может определить, кому принадлежат деньги, или связаться с Коттоном или его биржей.
Еще один платежный процессор, используемый Quadriga, называется WB 21. SEC предъявила генеральному директору компании Майклу Гастору обвинение в пособничестве и подстрекательстве к подделке акций с микрокапитализацией на сумму 165 миллионов долларов вскоре после краха Quadriga.
И, кстати, это не первая стычка Майкла с законом. В 2010 году он был приговорен к 18 месяцам условно в Швейцарии за коммерческое мошенничество и подделку денег. Список можно продолжить. Другой платежный процессор Quadriga, Crypto Capital, был обвинен в иске генерального прокурора Нью-Йорка Crypto Capital в апреле 2019 года в потере, краже или побеге с 851 миллионом долларов, отправленными им клиентами Bitfinex.
И, конечно же, сооснователь Quadriga Майкл Патрон. Следуя цитате Коттона. И The Globe and Mail, и Bloomberg назвали покровителя первоначально по имени Омар Динани.
Динани, житель Калифорнии, признал себя виновным в краже личных данных в 2005 году и отсидел 18 месяцев в федеральной тюрьме. Кроме того, он признал себя виновным в краже со взломом и краже и через несколько лет был депортирован в Канаду.
Позже Patron появился в сообществе Defy как анонимный основатель под именем пользователя Zero x Sifu и в итоге опубликовал одни из самых шокирующих ковриков прошлого бычьего цикла. Ключом ко всему этому является то, что Квадриго с самого начала был настроен скептически.
Вдова Коттона Дженнифер Робертсон заявила, что 8 декабря пара, путешествовавшая по Индии, обратилась в больницу в Джайпуре, где у Коттона был диагностирован ряд заболеваний, включая септический шок.
Судя по всему, у него возникли осложнения из-за болезни Крона, и на следующий день он умер от остановки сердца. Напомним, ему было 30 лет. Теперь люди сразу становятся очень скептичными.
Завещание Коттона было подписано всего несколько недель назад. Фактически, за 12 дней до его смерти его вдова Робертсон оставила состояние в 9,6 миллиона долларов, которое включало самолет, парусную лодку и несколько объектов недвижимости.
В январе 2019 года квадрига объявила, что вступает в защиту, извините, ребята, не имея доступа ни к каким средствам своих клиентов. Доступ к холодному кошельку биржи якобы был недоступен, поскольку Коттон, судя по всему, управлял биржей без надлежащей настройки безопасности и только считал, что у него есть доступ к кошельку.
Должен быть переключатель мертвеца, который отправляет это сообщение после его смерти. Но, похоже, это так и не было реализовано. Итак, теоретически, у вас исчезли депозиты клиентов на сумму 250 000 000 долларов.
Конечно, это заставило людей думать, во-первых, что квадрига была мошенничеством с самого начала, и, во-вторых, многие люди далее предположили, что Коттон инсценировал свою смерть. Что касается второго пункта, власти так и не вмешались.
Но что касается первого пункта, то в июне 2020 года Комиссия по регулированию ценных бумаг Онтарио официально определила, что Quadrigo — это мошенничество и схема Понци. В опубликованном ими отчете говорится, что Коттон открыл счет под вымышленным именем.
Он приписывал себе фиктивные балансы валюты и криптовалют и использовал эти фиктивные балансы для проведения транзакций. В отчете Комиссии по ценным бумагам и биржам говорится, что то, что произошло в Квадриге, было старомодным мошенничеством, обернутым современными технологиями.
19 декабря Zack XBT написал в сети Sleuth, что 17 декабря пять кошельков, приписываемых Quadriga CX, случайно перевели 104 BTC. Это впервые за многие годы. Кажется, воскрес из мертвых.
Теперь управляющие делами о банкротстве Эрнст и Янг знают о рассматриваемых кошельках, но считается, что никто, кроме Коттона, который, возможно, уже умер, не имеет к ним доступа. Эрнстон Янг изначально потерял 104 биткойна, ошибочно переведя их на холодный кошелек Quadriga в начале процедуры банкротства, а не на кошелек, контролируемый конкурсной массой.
Ernst & Young заявила, что в то время у них не было доступа к кошелькам. После нового шага Магдалена Гроновска, член комитета кредиторов Quadriga, заявила, что EY не перемещала биткойны, а также заявила, что средства Quadriga были перемещены, ссылаясь на эксперта по неплатежеспособности.
Спасибо исследователям блокчейна за то, что они следили за процессом. Мы работаем над сбором дополнительной информации и надеемся, что сможем вернуть украденные средства. Во вторник EY опубликовала заявление, в котором говорится, что ей известно о движении средств.
Они сказали, что работали с руководством и другими людьми над восстановлением биткойнов, переведенных на эти кошельки. Однако закрытый ключ, связанный с холодным кошельком, не найден.
Несмотря на детальную проверку, Ernst & Young и комитет кредиторов заявили, что расследуют этот вопрос. Но, как вы можете себе представить, странный поток денег во многом вновь вызвал вопросы о том, мог ли Джеральд Коттон инсценировать свою смерть в Индии.
Как в то время многие подозревали, медиапредприниматель по имени Стивен Пансвани ретвитнул Зака XBT и написал «Забавную историю». У нас есть единственные откровенные интервью с сотрудниками Quadriga CX о том, что все на самом деле делали, что произошло после Индии, и, по сути, права на историю жизни Коттона еще даже не оформлены.
Канадское правительство предпочло версию мертвого человека, поэтому дело было закрыто.