Недавно пользователь онлайн-форума PTTbinary9507 сделал в разделе DigiCurrency намек на то, что Тайваньская биржа MaiCoin Group может получать прибыль за счет «расширенной проверки контроля рисков», что вызвало дискуссию в сообществе. Заявление MaiCoin опровергло слухи, но не объяснило конкретные критерии ограничения учетной записи из-за «контроля рисков». Пользователи различных бирж Тайваня уже давно сталкиваются с ограничениями по счетам. Почему?

Пользователи сети предложили заморозить аккаунты Maicoin/MAX: незаконное присвоение активов

Пользователь сети PTTbinary9507 описал сцену на внутреннем собрании компании. Сюжет во сне показывает, что руководство компании обсуждает, как увеличить оборот незаконными или неэтичными методами, в частности, за счет продления времени проверки контроля рисков для использования средств клиентов для инвестиций, залога и кредитования. В конечном итоге эти действия значительно увеличили производительность компании, а руководство не выразило опасений перед потенциальными юридическими рисками, полагая, что клиенты не смогут противостоять деятельности компании.

В ходе обсуждения поста несколько пользователей сети также опубликовали экраны уведомлений, показывающие их попытки вывести средства с зарубежных валютных бирж, но они не увенчались успехом. Пользователи сети отметили, что после запроса биржи на проверку информации они все еще не смогли беспрепятственно «вывести средства» (вывести легальную валюту).

Эти ситуации заставили пользователей сети задуматься, верна ли «теория незаконного присвоения активов», предложенная пользователемbinary9507?

Поскольку легальные валютные биржи Тайваня могут участвовать только в спотовых сделках и долговых продуктах и ​​получать от них прибыль, большинство тайваньских пользователей используют только местные легальные валютные биржи для депозитов и снятия средств. Многие пользователи сети сомневаются в том, возможно ли поддерживать ликвидность цифровых активов или законных валют с помощью процедур контроля рисков или даже получать прибыль.

Ответ MaiCoin/MAX: Мы стремимся бороться с мошенничеством и ложными слухами

Судя по ответу MaiCoin/MAX, видно, что причина контроля рисков, на которой он хочет подчеркнуть, основана на «мошенничестве» для обеспечения безопасности учетных записей пользователей и средств. Кроме того, время проверки увеличивается из-за человеческого фактора. Мы надеемся сбалансировать борьбу с мошенничеством и удобство использования. Maicoin/MAX опроверг слухи о незаконном присвоении активов и призвал пользователей сети принимать рациональные суждения.

Текущее время рассмотрения объявления Maicoin/MAX: рассмотрение в течение 7–14 рабочих дней после предоставления информации. Поэтому, если учетная запись ограничена, она будет проверена через одну-две недели после отправки информации о проверке.

Почему тайваньским криптовалютным биржам нужен контроль рисков (контроль рисков)?

Lian News посетила две основные биржи Тайваня, MaiCoin и BitoPro, а также других операторов и пользователей, и обнаружила, что цели контроля рисков у разных операторов схожи: борьба с мошенничеством, отмыванием денег и борьбой с терроризмом, и каждый пользователь также будет нести риск. Ситуации контроля также ограничены. То есть деятельность по учетным записям для «фиатных валют» и «криптовалют» ограничена.

Каковы стандарты контроля рисков MaiCoin?

MaiCoin сообщила Lianxin, что не может объявить о стандартах контроля рисков внешнему миру, и все было так, как указано в объявлении. По мнению репортера, механизм контроля рисков MaiCoin определяется комплексным поведением учетных записей пользователей. В связи с возросшим спросом на вопросы отмывания денег и борьбы с мошенничеством время рассмотрения также может быть увеличено.

Каковы стандарты контроля рисков BitoPro?

В BitoPro сообщили Lianxin, что в целях защиты активов пользователей и сотрудничества в борьбе с мошенничеством на бирже BitoPro установлен полный процесс борьбы с мошенничеством, а система мониторинга транзакций сопоставима с финансовым уровнем. Во-первых, начните с KYC, подключите разные базы данных и внедрите проверку личности по настоящему имени. Для подозрительных транзакций BitTool разработал собственную систему мониторинга транзакций для проведения анализа моделей подозрительных транзакций в режиме реального времени.

На этапе расследования дела BitTorrent тесно сотрудничал с прокуратурой и полицией и информировал друг друга. Помимо предоставления 165 информации об учетных записях и транзакциях, необходимой для расследования дела, он также заблокировал и заблокировал адреса из черного списка, о которых сообщалось; мошеннические счета и подушевые счета, валютный фонд принудительно аннулирует счет на основании списка преступников отделения уголовной полиции и списка вкладов кооперативного банка.

Основная цель службы поддержки клиентов BiTo — предотвратить мошенничество клиентов. В случаях, которые не могут быть выявлены системой мониторинга транзакций, служба поддержки клиентов BiTo будет активно следить за тем, были ли пользователи обмануты, на основе их моделей транзакций, и помогать им сообщать 165. . По наблюдениям BiTo, в последнее время серьезной проблемой стали случаи инвестиционного мошенничества. В прошлом месяце система контроля рисков BiTo автоматически заблокировала подозрительный вывод средств и попросила участника предоставить соответствующую информацию для проверки. Было обнаружено, что участник хотел перевести средства на фейковый счет. на сайте транзакции, сумма составила более семи цифр в долларах Нового Тайваня. После нескольких часов уговоров и общения участнику удалось сообщить о преступлении 165.

Контроль рисков основан на комплексном поведении пользователей, а не на принятии желаемого за действительное со стороны некоммерческих операторов.

Хотя многие пользователи сети думают: «Я KYC, и вы по-прежнему контролируете мои риски», согласно интервью с отраслевыми операторами и следователями из Lianxin News, на Тайване существует множество счетов для мошенничества с виртуальной валютой, и группы мошенников будут использовать личные учетные записи для незаконного отмывания денег. деньги на биржах. Правоохранительные органы, такие как банки-партнеры биржи, Бюро по уголовным делам и Бюро расследований, также потребуют от биржи сотрудничества в осуществлении контроля рисков на основе имеющейся у них информации. Кроме того, почти все тайваньские биржи используют системы анализа валютных потоков для интеграции. с международными адресами из черного списка, как только адрес, который посещает пользователь, будет признан подозрительным, также будет активирован механизм контроля рисков.

Нормативные требования и давление, с которыми сталкиваются биржи, осуществляющие депозиты и снятие средств в законной валюте, все чаще подвергаются тщательному анализу с точки зрения потоков внутрицепной валюты и потоков золота в легальной валюте. В этом году Комиссия финансового надзора начала финансовые проверки на различных биржах. В ходе первой волны биржи ACE ACE и Rybit были оштрафованы на 1,52 миллиона тайваньских долларов и 1,02 миллиона тайваньских долларов из-за отсутствия мер по предотвращению отмывания денег.

Законны ли счета контроля валютного риска?

Условия пользователя MaiCoin гласят:

«MAX Exchange имеет право немедленно приостановить, отменить или прекратить действие вашей учетной записи MAX Exchange, а также запретить транзакции или заморозить средства. Если вы начали использовать услуги MAX Exchange или этот веб-сайт до устранения причины ограничения, вы можете продолжать использовать после устранения причины ограничения. Используя услуги MAX Exchange или этот веб-сайт, вы признаете все условия использования, заключенные с MAX Exchange с момента первого входа или использования услуг MAX Exchange и этого веб-сайта».

Условия использования BitoPro гласят:

«Вы понимаете и соглашаетесь с тем, что пользователям запрещено использовать этот веб-сайт и эту услугу для участия в отмывании денег, финансировании террористов, коммерческом взяточничестве, мошенничестве и других подозрительных незаконных транзакциях. Если BitoPro обнаружит любую из вышеупомянутых подозрительных незаконных транзакций, BitoPro может приостановить , аннулируйте и (/или) закройте свою учетную запись BitoPro и (или) запретите транзакции или заморозьте средства, немедленно сообщите об этом в правоохранительные органы и следуйте документам, уведомленным правоохранительными органами и финансовыми учреждениями, чтобы предупредить совместный механизм предотвращения счетов и временно заморозить средства спорных транзакций в будущем. Вы должны предоставить документы, отправленные правоохранительными органами, в качестве основания для запроса в BitoPro разморозить средства транзакций, восстановить учетные записи BitoPro и т. д. Однако вы также понимаете и соглашаетесь с тем, что BitoPro может. отклонить ваш запрос на основании содержания настоящего пункта или на основании внутренней политики или соображений контроля рисков».

Для бирж виртуальных активов законно осуществлять контроль рисков в отношении активов пользователей, и это необходимая мера, соответствующая соответствующим законам и международным нормам по предотвращению отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма.

В статье 4 Тайваньских «Мер по предотвращению отмывания денег и борьбе с финансированием терроризма с помощью виртуальных валютных платформ и торговых предприятий» перечислены условия отказа от установления деловых отношений или транзакций. Операторы бирж также обязаны постоянно проверять личность и поведение пользователей. , и заранее сообщать об аномальных условиях надзорным органам.

Согласно Международной группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и соответствующим законам различных стран, биржи виртуальных активов должны осуществлять такие меры, как аутентификация личности клиентов, мониторинг транзакций и контроль рисков активов, чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другую незаконную деятельность. Эти правила применяются не только к традиционным финансовым учреждениям, но и к биржам виртуальных активов.

Контроль рисков не является неправомерным присвоением

Замораживание активов осуществляется в соответствии с правовыми и нормативными нормами: биржи виртуальных активов обычно замораживают активы в соответствии с требованиями законодательства и нормативными нормами, особенно для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности. Таким образом, данные меры являются комплаенс-операциями и частью выполнения биржей своих юридических обязательств, а не являются субъективным намерением присвоить чужую собственность.

Возможные причины, по которым пользователи тайваньской биржи подвергались контролю рисков

Клиенты бирж виртуальных активов могут иметь ограничения на свои учетные записи по следующим причинам:

  1. Значительные изменения в идентификационной или исходной информации клиента. Согласно правилам, когда личность клиента или его биографическая информация значительно меняются, транзакции требуют повторного подтверждения личности клиента. Если подтверждение не может быть сделано или информация противоречива, операции по счету могут быть ограничены. .

  2. Если установлено, что клиент причастен к транзакциям, подозреваемым в отмывании денег или финансировании терроризма: если биржа подозревает подлинность информации о клиенте или обнаруживает, что клиент участвует в транзакциях по отмыванию денег или финансированию терроризма, она должна усилить проверку и может приостановить или ограничить активность учетной записи.

  3. Клиенты из стран или регионов с высоким уровнем риска: если клиент происходит из страны или региона с высоким уровнем риска, определенных Международной организацией по предотвращению отмывания денег, биржа примет усиленные меры проверки. Если необходимая информация не может быть получена, биржа примет меры по усилению проверки. учетная запись клиента может быть ограничена.

  4. Транзакции клиентов или операции по счету несовместимы с нормальным поведением: когда в транзакциях клиента или операциях по счету обнаруживаются значительные изменения, которые не соответствуют его бизнес-характеристикам, бирже необходимо провести дальнейшую проверку и ввести ограничения.

  5. Отсутствие необходимой информации для перевода или получения виртуальной валюты: если необходимая информация отправителя или получателя (например, имя, информация о кошельке и т. д.) не может быть предоставлена, биржа должна отклонить или приостановить передачу виртуальной валюты, тем самым ограничивая соответствующие счета.

  6. Несоблюдение усиленных мер для клиентов с высоким уровнем риска. Для клиентов с высоким уровнем риска биржи обязаны осуществлять усиленные меры постоянного мониторинга, включая получение согласия старшего руководства и понимание источника средств. Если эти меры не соблюдаются, операции по счету могут быть нарушены. быть ограничено.

Эти правила гарантируют, что биржи виртуальных активов осуществляют соответствующий контроль рисков для клиентов, чтобы избежать отмывания денег, терроризма и другой незаконной деятельности.

Справочный уровень криптовалют MaiCoin, BitTouch и ACE

Некоторые пользователи сети полагают, что такие биржи, как MaiCoin, BitTool и ACE, не продолжают предоставлять доказательства резервов (PoR). Хотя существуют трасты, обеспечивающие безопасность законной валюты, криптоактивы не могут быть гарантированы, и активы могут быть незаконно присвоены. Или, из-за размера отрасли, можно поддерживать ликвидность активов за счет контроля рисков; возможно, он-чейн-платформу данных Arkham можно использовать для понимания уровня воды в различных отраслевых казначействах.

  • BitoPro (совокупные активы 46,49 млн магния)/BitoEX (нет данных)

  • MAX Exchange (9,99 млн магниевых комплексных активов)/ MaiCoin (28,9 млн магниевых комплексных активов)

  • ACE (около 700 000 мг биткойнов)

Судя по объему контроля рисков, обсуждаемому в Интернете, и объему средств каждой из вышеперечисленных компаний, это не должен быть «незаконный контроль риска» по части денежного потока.

Привлекая оппозиционных внебиржевых бирж, тайваньские биржи движутся к совместимому будущему

Поскольку легальная валютная биржа Тайваня может участвовать только в спотовых сделках и получать прибыль от комиссий за обработку или предоставлять долговое финансирование, она создает возможности для получения прибыли, однако биржа FTX рухнула из-за незаконного присвоения активов и связанных с этим правил в отношении тайваньских поставщиков услуг виртуальных активов ( VASP) уже в пути. Позже надзор ужесточил финансовые проверки операторов, а Ассоциация VASP также активно разрабатывала новые правила, возлагая все более тяжелое бремя на операторов VASP.

Поскольку может быть сложно выдавать заявления о борьбе с отмыванием денег компаниям внебиржевой торговли, которые трудно контролировать, многие внебиржевые компании также сменили владельцев или ушли с рынка под давлением соблюдения требований, привлекая пользователей на биржу и принося усиление давления по борьбе с отмыванием денег. Из бесконечных социальных дел до сих пор видно, что использование криптовалюты для отмывания незаконных доходов, таких как мошеннические доходы, очень популярно на Тайване. Серьезной трудностью будет то, как биржи смогут сбалансировать пользовательский опыт и нормативные требования.

(Скоро появится специальный закон об управлении виртуальными активами: Комиссия финансового надзора объявила четырехэтапный план управления, который будет отправлен в Политический юань в июне 2025 года)

Контроль рисков в этой статье вызвал негативную реакцию пользователей! Замораживание аккаунтов MaiCoin/MAX вызвало теории заговора. Есть ли на бирже стандарты контроля рисков? Впервые появилось в новостях сети ABMedia.