Есть новые события в деле Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) против Binance.
8 декабря на сайте юридических документов США CourtListerner были обнародованы три подробных документа, касающихся урегулирования между Binance и регулирующими органами, такими как Министерство юстиции США и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). было указано как SEC., регулятор ценных бумаг не входит в список учреждений, с которыми Binance заключила соглашения с регуляторами США.
В июне этого года SEC подала гражданский иск против Binance, обвинив Binance в том, что она является незарегистрированной биржей и незаконно поставляет и продает ценные бумаги инвесторам из США. Вышеупомянутые три документа были официально включены в последние публичные приложения SEC. В третьем документе SEC также просила судью провести судебное определение ряда «новых уголовных доказательств и фактов» в мировом соглашении.
«Давление» со стороны SEC очевидно, и агентство всегда отклоняло просьбу Binance отозвать иск. В ответ на это новый генеральный директор Binance Ричард Тенг ответил 12 декабря на вопрос китайского сообщества, что Binance будет решительно защищать свою позицию. Он не ответил на дальнейшие вопросы, поскольку дело все еще расследуется.
В этих трех документах, раскрытых SEC, помимо известных внешнему миру штрафов и конфискаций, в этих документах также подробно описано «влияние омбудсмена» на Binance, которое очень беспокоит внешний мир.
Документы показывают, что несколько департаментов Министерства юстиции США и регулирующих органов, таких как FinCEN, будут осуществлять надзор за Binance в ближайшие 3-5 лет, нанимая сторонних наблюдателей. Судя по обязанностям и квалификации инспекторов, они не являются государственными чиновниками, а наняты Binance. Их работа в основном связана с соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдением санкций.
Ричард объяснил, что основной обязанностью омбудсмена является борьба с отмыванием денег, которая не затрагивает конкретные предприятия, такие как зарегистрированные активы Binance, и не нарушает принцип Binance по защите информации пользователей.
Сторонние наблюдатели контролируют борьбу с отмыванием денег и не используют информацию пользователей.
После того, как Binance заключила мировое соглашение с Министерством юстиции США, наблюдатели были удивлены высоким штрафом в размере 4,3 миллиарда долларов. Пользователи, не являющиеся гражданами США, больше беспокоились о том, исключит ли омбудсмен, который собирался присоединиться к Binance для осуществления надзорных полномочий, криптоактивы. , пользователи, торгующие криптоактивами, имеют влияние? Будут ли пользовательские данные подвергаться надзору?
12 декабря генеральный директор Binance Ричард Тенг ответил в АМА китайскому сообществу, что основной обязанностью омбудсмена является борьба с отмыванием денег. Это не повлияет на листинг криптоактивов Binance и торговлю криптовалютами пользователями. не будет мешать продуктам Binance. Инновации не окажут никакого влияния на принципы Binance по защите пользовательской информации и данных.
Ричард объяснил, что омбудсмен не является должностным лицом правительства США, а сторонним персоналом, нанятым Binance, который соответствует требованиям законодательства и должен сохранять независимость. соответствует требованиям законодательства, все ли пункты выполнены в соответствии с соглашением?»
Он упомянул, что Binance на протяжении многих лет инвестировала много денег и ресурсов в борьбу с отмыванием денег: «По отраслевым стандартам это уже очень продвинуто, но мы сами не имеем права голоса. Когда придут независимые наблюдатели, они это увидят. более объективно». Соответствуют ли наши усилия нашим требованиям?»
Что касается вопросов данных и конфиденциальности, Ричард подчеркнул, что когда какие-либо регулирующие органы направляют Binance запросы о расследовании, Binance будет сотрудничать только с законными запросами правоохранительных органов или постановлениями суда. «Это то же самое правило, которое должны соблюдать все текущие биржи».
Итак, правда ли то, что сказал Ричард? Три документа мирового соглашения между Binance и Министерством юстиции США и другими регулирующими органами, обнародованные SEC 8 декабря, дали четкий ответ.
Три документа опубликованы 8 декабря
Согласно документам соглашения, Binance согласилась нанять стороннего монитора для выполнения своих обязательств в течение срока, указанного в соглашении. Binance и прокуратура приложат все усилия, чтобы завершить процесс выбора инспектора в течение 60 рабочих дней после подписания соглашения.
Судя по этому циклу, омбудсмен приступит к надзору за Binance не раньше следующего года. Срок полномочий омбудсмена, установленный Министерством юстиции, составит три года с момента назначения на должность. Срок полномочий инспектора, требуемый FinCEN, составляет 5 лет, и оба могут быть одним и тем же кандидатом.
Основная обязанность омбудсмена заключается в оценке и контроле за соблюдением компанией условий соглашения, включая соблюдение ею планов, политик, процедур, кодексов поведения, систем и внутреннего контроля, а также ее соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и санкциями США. программы по уточнению адреса и снижению риска повторения корпоративных нарушений.
В некоторых случаях омбудсмену следует немедленно сообщать о возможных нарушениях непосредственно в офис, а не в Binance. Возможные неправомерные действия включают создание угрозы национальной безопасности, общественному здравоохранению или окружающей среде с участием высшего руководства компании, связанное с препятствованием осуществлению правосудия или иным образом представляющее значительный риск;
Омбудсмен также отвечает за оценку и мониторинг соблюдения Соглашения, включая приверженность высшего руководства Binance и реализацию Программы Binance по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдением санкций, а также оценку и мониторинг соблюдения Binance требований Управления по контролю за иностранными активами ( OFAC) OFAC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и мировое соглашение между Binance и Министерством юстиции.
Обязательства Binance по соблюдению требований включают в себя: политику, процедуры и внутренний контроль; контроль отношений с клиентами и третьими лицами; циклические проверки, а также обучение и руководство по обеспечению независимости; и мониторинг, тестирование и аудит.
В соответствии с соглашением Binance приложит все усилия, чтобы предоставить омбудсмену доступ к информации по его обоснованному запросу, включая «бывших сотрудников, агентов, посредников, консультантов, представителей, дистрибьюторов, лицензиатов, подрядчиков, поставщиков и партнеров по совместным предприятиям». ».
С этого момента видно, что полномочия омбудсмена по проверке не затрагивают информацию обычных пользователей. В документе также упоминается, что, когда несколько департаментов Министерства юстиции США и FinCEN начали расследование в отношении Binance, доказательные документы, предоставленные Binance в отдел расследований, были составлены на основании «ненарушения конфиденциальности иностранных данных».
Эти три приложения, добавленные SEC к делу против Binance, являются более подробными, чем ранее раскрывали Министерство юстиции США, FinCEN и другие агентства, а содержание инспектора частично подтверждает заявление генерального директора Binance Ричарда. Строгий надзор объективно привел к тому, что меры по борьбе с отмыванием денег и другие нормативные требования Binance, скорее всего, достигнут более высокого уровня в отрасли в течение как минимум 3-5 лет.
Ричард также поделился мнением некоторых партнеров Binance через две недели после инцидента: «Они думают, что это хорошо. Некоторые партнеры были очень консервативны в прошлом, но теперь они готовы сотрудничать с Binance. не только в долгосрочной перспективе это также приведет к более широкому распространению криптоактивов».
SEC снова оказывает давление, Binance отвечает, что «будет защищать свою позицию»
В дополнение к самим трем документам Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в третьем публичном документе просила судью вынести судебные решения по ряду «новых компрометирующих фактов» в мировом соглашении.
Очевидно, что Комиссия по ценным бумагам и биржам хочет использовать это, чтобы повысить свою убедительность в деле, надеясь, что судья объявит соответствующие факты правдивыми без официального представления доказательств. Но исход зависит от решения суда по этому гражданскому иску.
5 июня этого года SEC выдвинула 13 обвинений против Binance, включая продажу Binance незарегистрированных токенов BNB и BUSD, продуктов Simple Earn и BNB Vault, а также ее плана залога. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также заявила, что Binance не регистрировала свою платформу Binance.com в качестве биржевого или брокерского расчетного учреждения.
Судя по содержанию обвинения, суть заключается в том, нарушила ли Binance законодательство США о ценных бумагах.
В сообществе Binance AMA 12 декабря Ричард не стал комментировать этот случай, поскольку «дело все еще расследуется», но выразил свое отношение: «Binance будет решительно защищать свою позицию».
Ранее Binance и ее тогдашний генеральный директор Чанпэн Чжао в сентябре подали ходатайство в Окружной суд США с просьбой отозвать иск, утверждая, что иск, поданный SEC, превысил ее полномочия, главным образом потому, что SEC не предоставила криптовалюту до предъявления обвинения. Четкое руководство для отрасли: пытаясь утвердить регулирующие полномочия в сфере криптовалют, SEC исказила положения законов о ценных бумагах.
7 ноября SEC контратаковала ходатайство Binance об отклонении иска, заявив, что ни один суд не принял «неверное толкование закона» Binance. SEC обвинила Binance в «никогда не соблюдении» федеральных законов о ценных бумагах и попросила суд отклонить иск Binance. Предложение Энн защитить правовую систему ценных бумаг.
«Битва» между SEC и Binance все еще продолжается. Фактически, помимо Binance, SEC подала в суд на многие компании в индустрии криптоактивов за проблемы с «ценными бумагами», включая Ethereum (который в конечном итоге не был признан ценной бумагой), а в последнее время Ripple и TRON. В последовательность обмена включена даже американская платформа торговли криптовалютными активами Coinbase. Это дело, как и дело SEC против Binance, все еще находится на рассмотрении.
Судя по закрытым делам, большинство исков SEC являются гражданскими и большинство из них заканчиваются мировыми соглашениями и штрафами. Стоит отметить, что SEC не входит в серию мировых соглашений между Binance и регулирующими органами США.
В связи с этим соучредитель Binance Хэ Изе, который также участвовал в AMA, заявил, что независимо от того, столкнется ли компания с расследованием Министерства юстиции или судебным преследованием со стороны SEC, у Binance есть специальный юридический отдел и юристы, которые смогут справиться с этим. и при оценке регулирующего воздействия «Юристы также обычно считают, что Министерство юстиции имеет большее (влияние), поскольку оно имеет право налагать уголовные наказания, в то время как иск SEC является гражданской ответственностью».
И Ричард, и Хэ Йи, новые партнеры Binance, похоже, с оптимизмом смотрят на иск SEC. Однако направление развития дела еще предстоит дождаться решения Окружного суда США.
Binance, достигшая соглашения с регулирующими органами США, дополнительно исправила свои данные.
Общий объем активов кошелька в Binance Chain вернулся к уровню, существовавшему до инцидента
Данные DefiLlama показывают, что общие активы кошельков в сети Binance составляют 73,471 миллиарда долларов США, что на 15% больше, чем 63,504 миллиарда долларов США в день раскрытия «дела об урегулировании» 21 ноября, и вернулись к уровню до инцидента.
(Отказ от ответственности: читателям предлагается строго соблюдать местные законы и правила. Эта статья не представляет собой каких-либо инвестиционных советов)