Активно участвуйте в первом конкурсе DeFi Challenge на Square! Сегодняшняя тема: «Новые тенденции DeFi». Какое влияние развитие DeFi окажет на наши инвестиции? Вот кое-что из моего понимания:
С быстрым ростом децентрализованных финансов (DeFi) финансовая сфера претерпевает беспрецедентные изменения. DeFi не только открывает новые возможности для традиционных финансовых рынков, но также предоставляет больше финансовых услуг и продуктов пользователям по всему миру. Ниже приведены тридцать основных тенденций в области DeFi, которые я собрал:
1. Традиционные финансовые продукты выходят на рынок DeFi
Общая стоимость производных финансовых инструментов на традиционных финансовых рынках в 10 раз превышает мировой ВВП, а это означает, что DeFi ждет огромного рыночного потенциала. Поскольку все больше традиционных финансовых учреждений начинают обращать внимание на DeFi, мы можем ожидать, что в будущем в эту область войдет больше финансовых продуктов и услуг. Например, крупные банки, такие как JP Morgan и Goldman Sachs, начали изучать DeFi и обдумывать, как интегрировать его в свой бизнес.
2. DeFi помогает монетизировать блокчейн-игры
Во всем мире более 3 миллиардов геймеров тратят более 159 миллиардов долларов ежегодно. С развитием технологии блокчейн игровая индустрия также начала изучать, как использовать DeFi для создания ценности для игроков и разработчиков. Например, такие игры, как Axie Infinity и Decentraland, успешно интегрировали DeFi в свои экосистемы, предоставляя игрокам новые источники дохода.
3. Кроссчейн-технология решает проблемы масштабируемости.
Ethereum является доминирующей платформой для DeFi, но по мере увеличения числа пользователей проблемы масштабируемости становятся все более очевидными. Чтобы решить эту проблему, многие проекты начали изучать кроссчейн-технологии. Например, и Polkadot, и Cosmos предоставляют кроссчейн-решения, которые позволяют различным блокчейнам взаимодействовать и взаимодействовать друг с другом.
4. DEX и AMM способствуют росту DeFi
Децентрализованные биржи (DEX), такие как Uniswap и Sushiswap, предоставляют ликвидность, используя модель автоматического маркет-мейкера (AMM), которая не требует традиционной книги заказов и вместо этого использует алгоритмы для определения цены актива. Преимущество этой модели в том, что она обеспечивает более высокую ликвидность и более низкие комиссии за транзакции.
5. Возросшая важность токенов управления
Токены управления, такие как COMP и MKR, предоставляют своим владельцам право голоса по базовому протоколу DeFi. Преимущество этой модели в том, что она обеспечивает децентрализацию и демократизацию проектов DeFi, поскольку каждый держатель токенов может иметь право голоса в будущем направлении проекта.
6. Рост рынка страхования DeFi
По мере роста рынка DeFi растет и потребность в страховании. Такие проекты, как Nexus Mutual и Cover Protocol, обеспечивают страхование DeFi, защищая пользователей от уязвимостей смарт-контрактов и других рисков.
7. Рост финансовых NFT
NFT — это не просто предметы искусства или предметы коллекционирования, они также могут представлять собой финансовые активы. Например, RealT позволяет пользователям приобретать NFT, представляющие недвижимость, а yInsure предоставляет пользователям NFT, представляющие страхование.
8. Рост срочных кредитов
Срочные кредиты — это финансовые продукты, которые позволяют пользователям получать кредиты без залога. Такие платформы, как Aave и dYdX, предлагают эту услугу, позволяя пользователям более гибко управлять своими средствами.
9. Глобализация DeFi
Одним из главных преимуществ DeFi является то, что он может предоставлять финансовые услуги пользователям по всему миру, независимо от географического положения или гражданства. По данным Dune Analytics, насчитывается более 3 миллионов пользователей DeFi, большинство из которых — из незападных стран.
10. Регулирование и соблюдение требований DeFi
По мере роста рынка DeFi регуляторы начинают обращать внимание на эту область. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и регулирующие органы в других странах выпустили руководство по DeFi, требующее от проектов соблюдения соответствующих правил.
11. Решения по обеспечению конфиденциальности для DeFi
Поскольку пользователи все больше беспокоятся о конфиденциальности, проекты DeFi начали изучать, как обеспечить лучшую защиту конфиденциальности. Например, такие проекты, как Tornado Cash и Aztec, предлагают частные транзакции и частные смарт-контракты.
12. Создание сообщества DeFi
Успех проекта DeFi во многом зависит от поддержки его сообщества. Многие проекты, такие как Yearn.finance и Sushiswap, пользуются сильной поддержкой сообщества, которое предоставляет предложения, отзывы и финансирование проектов.
13. Образование и обучение DeFi
По мере увеличения сложности DeFi растет и потребность в образовании и обучении. Многие проекты и организации, такие как DeFi Pulse и Bankless, предоставляют образовательные ресурсы DeFi, чтобы помочь пользователям лучше понять эту область.
14. Управление рисками DeFi
Рынки DeFi очень нестабильны, а это означает, что пользователям необходимо лучше управлять своими рисками. Такие проекты, как Set Protocol и dHEDGE, предоставляют инструменты автоматического управления активами и рисками.
15. Токенизация активов в DeFi
Токенизация активов — это процесс преобразования физических активов, таких как недвижимость или искусство, в цифровые активы. Такие проекты, как RealT и Myco, позволяют пользователям покупать и торговать токенами, которые представляют собой реальные активы.
16. Майнинг ликвидности DeFi
Добыча ликвидности — это механизм, который стимулирует пользователей предоставлять ликвидность для проектов DeFi. Многие проекты, такие как Compound и Balancer, предлагают вознаграждение за майнинг ликвидности, привлекая большие суммы средств.
17. Стейблкоины DeFi
Стейблкоин — это цифровая валюта, привязанная к традиционной валюте, и ее стоимость относительно стабильна. DAI MakerDAO и USDC Center являются основными стейблкоинами в пространстве DeFi.
18. Система кредитного скоринга DeFi
По мере развития рынка DeFi потребность в системах кредитного скоринга также возрастает. Такие проекты, как Teller и Aave, изучают способы предоставления кредитных рейтингов пользователям DeFi.
19. Синтетические активы для DeFi
Синтетический актив — это цифровой актив, который представляет собой другие активы. Такие проекты, как Synthetix и UMA, позволяют пользователям создавать синтетические активы и торговать ими.
20. Многоуровневые решения для DeFi
Чтобы решить проблему масштабируемости, многие проекты начали работать над многоуровневыми решениями. Например, zkRollups и Optimistic Rollups — это многоуровневые решения для Ethereum, которые увеличивают скорость транзакций и снижают комиссии.
21. Социальное финансирование DeFi
С интеграцией социальных сетей и финансов социальные финансы стали новой тенденцией. Например, Mirror — это платформа, которая позволяет пользователям выпускать и торговать токенами, отражающими их взгляды. Преимущество этой модели в том, что она может предоставить создателям контента новые источники дохода и стимулировать их к созданию высококачественного контента.
22. Децентрализованная аутентификация для DeFi
Чтобы обеспечить конфиденциальность и безопасность пользователей, многие проекты DeFi начали изучать децентрализованную проверку личности. Например, BrightID и IDena предоставляют решения децентрализованной аутентификации, которые позволяют пользователям использовать сервисы DeFi, не раскрывая личную информацию.
23. Децентрализованный рынок прогнозов DeFi
Рынок прогнозов — это рынок, который позволяет пользователям делать ставки на исход будущих событий. Такие проекты, как Augur и Gnosis, предоставляют децентрализованные рынки прогнозов, которые позволяют пользователям делать ставки более справедливо и прозрачно.
24. Децентрализованные депозиты и займы в DeFi
Депозиты и займы — основные функции DeFi. Такие проекты, как Compound и Aave, предоставляют децентрализованные услуги по депозитам и займам, позволяя пользователям более гибко управлять своими средствами.
25. Децентрализованные платежи в DeFi
С ростом популярности цифровой валюты децентрализованные платежи также стали новой тенденцией. Например, и Lightning Network, и Raiden Network предоставляют децентрализованные платежные решения, которые позволяют пользователям платить быстрее и с меньшими затратами.
26. Децентрализованный торговый агрегатор для DeFi.
По мере роста рынка DeFi растет и потребность в агрегаторах транзакций. Такие проекты, как 1inch и Paraswap, предоставляют торговые агрегаторы, которые помогают пользователям находить лучшие торговые цены.
27. Децентрализованные деривативы для DeFi
Деривативы — это сложные финансовые продукты, стоимость которых зависит от цены других активов. Такие проекты, как Opium и dYdX, предлагают децентрализованные деривативы, которые позволяют пользователям более гибко управлять своими рисками.
28. Децентрализованное управление фондами DeFi
По мере развития рынка DeFi спрос на управление фондами также растет. Такие проекты, как Set Protocol и Melon, предлагают децентрализованное управление фондами, позволяя пользователям более гибко управлять своими активами.
29. Децентрализованный стейблкоин для DeFi
Стейблкоин — это цифровая валюта, привязанная к традиционной валюте, и ее стоимость относительно стабильна. Такие проекты, как Terra и Frax, предлагают децентрализованные стейблкоины, которые позволяют пользователям более стабильно управлять своими средствами.
30. Децентрализованные финансовые инструменты для DeFi.
По мере роста рынка DeFi растет и спрос на финансовые инструменты. Например, Balancer и Curve Finance предоставляют децентрализованные финансовые инструменты, помогающие пользователям более гибко управлять своими средствами.
в заключение
DeFi быстро меняет лицо финансового сектора. От появления традиционных финансовых продуктов до развития кросс-чейн-технологий и развития DEX и AMM — каждая новая тенденция продвигает финансовую сферу вперед. Поскольку эти тенденции продолжают развиваться, мы можем рассчитывать на более открытое, прозрачное и децентрализованное финансовое будущее.