После принятия закона «Два максимума и один» были уточнены критерии выявления «серьезных обстоятельств» преступлений, связанных с отмыванием денег. Необходимо уделить особое внимание вопросу снятия наличных денег.
Раньше самым большим риском при снятии средств в криптовалюте было замораживание вашей карты или конфискация средств.
Но теперь не только заморозят вашу банковскую карту, но и вас могут признать виновным в отмывании денег.
После введения новых правил, касающихся депозитов и снятия средств, следующие два аспекта требуют особого внимания. Первое — это обязательство предотвратить вывод средств в процессе вывода, а второе — важность договора транзакции.
1. Как распознать черные деньги? Как предотвратить получение черного U?
Прежде всего, в процессе вывода денег вам необходимо выполнить свое обязательство по предотвращению поступления средств, соответствующих вашим когнитивным способностям.
Проще говоря, это означает тщательную оценку источника средств и биографии контрагента.
Если будет установлено, что вы знаете или должны знать, что деньги поступили из ненадлежащего источника, то ваша карта может рассматриваться как карта для приема украденных денег, и деньги также будут определяться как украденные деньги на вашей карте.
Во-вторых, даже если вы считаете, что средства другой стороны чисты, вы должны подписать подробный договор транзакции. Записи о транзакциях, идентификационная информация и т. д. в договоре станут важным доказательством того, что вы выполнили свой долг.
Когда куратор дела спрашивает вас: «Как вы докажете, что выполнили свою обязанность проявлять осторожность при проверке фонда?»
Вы можете ответить: «Этот человек очень богат и является нашим местным предпринимателем, поэтому я думаю, что его деньги чисты».
Другой пример: внебиржевой торговец заявил, что, по его мнению, средства продавца чисты, поскольку гарант сказал ему, что если возникнут проблемы с средствами, гарант возместит ему компенсацию.
Однако эта гарантийная ответственность вступит в силу только в том случае, если у вас возникнет проблема и карта будет заморожена, и это не означает, что вы можете быть освобождены от обязанности проверять источник средств.
Даже если вы получите обязательство от поручителя, вам все равно необходимо строго проверить источник средств. В противном случае, как только вы получите украденные деньги, вы все равно будете привлечены к юридической ответственности, чтобы проверить, знали ли вы или должны были знать о незаконности. средства.
Так что же такое украденные деньги? Чем они отличаются от обычных денег?
Добавьте комментарий к изображению, не более 140 слов (по желанию)
Теоретически украденные деньги должны быть получены путем совершения конкретного преступления, а затем использованы для обращения на рынке.
Если будет установлено, что вы знаете или должны знать, что деньги поступили из ненадлежащего источника, то ваша карта станет картой для приема украденных денег, и деньги снова будут определяться на вашей карте как украденные.
Так как же определить, существует ли проблема с источником средств другой стороны? На самом деле все очень просто. Вам нужно тщательно оценить источник средств и биографию контрагента.
Если покупатель предоставит подробную идентификационную информацию и записи транзакций, а также сможет доказать, что источник средств является законным, риск будет значительно снижен.
2. Как осуществлять безопасные операции по вводу и выводу средств?
Прежде всего, нам необходимо дать понять, что никто не может гарантировать 100% безопасный вывод средств.
Это потому, что с объективной точки зрения, когда вы получаете банковский перевод, вы, как обычный человек, не можете до конца понять источник денег.
Тем более невозможно узнать источник средств человека, отправившего вам деньги, или даже проследить источник средств дальше по течению. Даже отдел банка по борьбе с отмыванием денег не может полностью понять цель транзакции каждого фонда.
Так называемые «украденные деньги» были идентифицированы потому, что о преступлении сообщила потерпевшая. Если жертва не сообщает о преступлении, у вас нет возможности узнать, были ли деньги замешаны в преступлении.
Поэтому, когда вы являетесь стороной сделки, вы не можете быть уверены в чистоте средств другой стороны. Если вы действительно хотите полностью избежать этого риска, единственный способ — тщательно понять источник средств другой стороны.
Например, если кто-то только что продал дом, вы увидите, что покупатель заплатил определенную сумму денег. Если исходить из здравого смысла, эти деньги, скорее всего, законны.
Если этот человек использует эти деньги, чтобы прийти к вам и купить U, сделка между вами, скорее всего, будет безопасной. Но такая ситуация редкая.
Когда источник средств не может быть гарантирован, большинство людей выбирают следующие три метода вывода средств: операции с наличными, внебиржевые операции и операции на бирже. Давайте проанализируем их преимущества и недостатки по отдельности:
Добавьте комментарий к изображению, не более 140 слов (по желанию)
1. Кассовая операция
Преимущество операций с наличными заключается в том, что вероятность того, что отдел обработки дел выследит вас, относительно невелика. Поскольку вы снимаете наличные через банкомат, финансовая связь отключается.
Чтобы вас отследить, отделу обработки дел необходимо сначала заблокировать банкомат, найти человека, снявшего наличные, а затем через человека, снявшего наличные, найти его контрагента, чтобы наконец можно было отследить вас.
Однако недостатком операций с наличными является то, что как только отдел обработки дел блокирует лицо, снимающее наличные через банкомат, и обнаруживает вас в качестве нижестоящего партнера по транзакции, вы больше не можете защищать себя как «неосведомленные».
Само по себе использование кассовых операций может рассматриваться как попытка «уйти от обнаружения», что может увеличить ваш юридический риск. После того, как это будет обнаружено, будет считаться, что вы несете «сознательную и должным образом осведомленную» обязанность проявлять осторожность и можете быть замешаны в этом деле.
2. Внебиржевая торговля
Преимущество внебиржевой торговли в том, что она очень гибкая. Вы можете торговать напрямую с другой стороной, не проходя проверку платформы.
Но риск внебиржевой торговли заключается в том, что вы не можете проверить источник средств другой стороны через платформу. Вы можете просто выслушать чью-то рекомендацию и подумать, что этот человек «надежен», но это не значит, что вы выполнили свое обязательство по обзору.
Если во время транзакции возникнет проблема, отдел обработки дел может подумать, что вы не выполнили свои обязанности по обеспечению заботы. Даже если кто-то дает вам гарантии, он не может снять с вас ответственность.
3. Торговля на месте
Преимущество биржевой торговли заключается в том, что биржи обычно имеют некоторые механизмы аудита, которые могут помочь вам снизить риск получения украденных денег.
Вы можете проверить информацию о банковских потоках другой стороны через биржу, а также проверить статус вывода средств и намерение транзакции. Эта информация может доказать, что вы выполнили свой долг по уходу.
Однако торговля в зале не является полностью безрисковой, особенно на некоторых крупных биржах, где вероятность притока украденных денег может быть выше.
Если вы случайно получили украденные деньги, хотя вы и можете подать заявку на разморозку средств через записи биржи, определенные юридические риски все же существуют.
Если вы планируете торговать на бирже, рекомендуется выбирать крупную биржу, например Binance.
На бирже Binance для транзакций лучше всего выбирать торговцев с логотипом «Aegis». Поскольку эти торговцы прошли строгий аудит, они относительно безопаснее.
Добавьте комментарий к изображению, не более 140 слов (по желанию)
Кроме того, торговцы Aegis также могут предоставить определенные гарантии компенсации, но следует отметить, что эта компенсация является условной.
Например, после заморозки средств на 6 месяцев мерчант заплатит 10% от суммы, но сумма единовременного платежа не должна превышать 2000 USDT.
Если вы снимаете небольшие суммы, вы можете рассмотреть возможность использования карты U. Сейчас на рынке представлено множество U-карт, таких как MasterCard U-card, DUPAY, MIPAY и т. д.
Взяв в качестве примера DUPAY, вы можете пополнить USDT на виртуальную карту, а затем потратить их в легальной валюте.
Карту такого типа можно привязать к WeChat, Alipay, Meituan, Ctrip и т. д. и использовать практически для всех онлайн-покупок внутри страны.
Его преимущество в том, что он прост и порог относительно низок. Но недостатком является то, что комиссия за обработку является относительно высокой. Комиссия за перевод легальной валюты составляет 2%.
Таким образом, этот тип карты больше подходит для потребления небольших сумм, особенно если она составляет менее 200 юаней, комиссия за обработку не взимается.
3. На что следует обратить внимание при выводе денег?
1. Уменьшите частоту вывода средств
Минимизация частоты снятия средств может снизить вероятность получения «черных» денег.
Если вам необходимо снять деньги, старайтесь проводить транзакции на крупные суммы с низкой частотой и избегайте частых транзакций на небольшие суммы, что может снизить риск контроля рисков.
2. Не выбирайте быстрые транзакции, выбирайте транзакции, выбранные самостоятельно.
При торговле вы должны выбрать торговлю по собственному выбору или оптовую торговлю. Не выбирайте быструю торговлю, поскольку вы не знаете, какой торговец C2C будет соответствовать быстрой торговле. По умолчанию система выберет самую высокую цену при продаже. , и относительно низкая цена при покупке. Но эти две цены, как правило, являются самыми рискованными.
Добавьте комментарий к изображению, не более 140 слов (по желанию)
3. Старайтесь избегать транзакций с торговцами, которые открыты в течение короткого периода времени.
Рекомендуется выбирать торговца, зарегистрированного не менее года. Чем больше общее количество транзакций, тем лучше должно быть не менее 1000 записей о транзакциях. Чем выше процент успешных транзакций, тем лучше, что торговцы ниже 92% не будут рассматриваться.
Добавьте комментарий к изображению, не более 140 слов (по желанию)
4. Предпочтение отдается знакомым продавцам.
Постарайтесь найти продавцов, с которыми вы знакомы, или продавцов с хорошими историческими данными о транзакциях.
С одной стороны, это может помешать торговцам C2C получить поддержку от зарубежных черных боссов.
С другой стороны, даже если продавцы C2C не являются владельцами незаконных средств, они могут получить незаконные средства, не зная об этом, из-за отсутствия опыта транзакций, а затем передать их вам.
5. Никакой транзакции, если оплата медленная.
Избегайте иметь дело с продавцами, у которых медленная скорость оплаты. Поскольку процесс обработки черных денег относительно длительный, время оплаты будет относительно продолжительным.
Как правило, если оплата не была произведена более 6 минут, если продавец просит вас подождать, просто попросите продавца отменить заказ. Есть также некоторые продавцы, которые не заплатили, но сначала нажмут кнопку «Оплатить», а затем заставят вас ждать. В этом случае вы можете напрямую пожаловаться в службу поддержки клиентов платформы и попросить его отменить заказ.
Добавьте комментарий к изображению, не более 140 слов (по желанию)
6. Обязательна видеопроверка и сохранение доказательств.
Перед транзакцией рекомендуется провести видеоверификацию с продавцом и сохранить соответствующие доказательства.
После размещения заказа в интерфейсе покупки валюты вы можете связаться с продавцом для видеозвонка WeChat и записать видеоконтент, включая лицо продавца, удостоверение личности и устное заявление продавца о том, что источник средств является законным.
7. Сохраняйте записи транзакций
Обязательно сохраняйте полные записи транзакций, включая банковские выписки, записи о переводах, записи заказов на платформе и т. д. В случае возникновения чрезвычайной ситуации эти записи можно использовать в качестве доказательства для защиты ваших прав, когда это необходимо.
8. Отдельные карты для снятия наличных и банковские карты, используемые ежедневно.
Это может предотвратить воздействие на все средства. Не используйте основную карту для операций пополнения и снятия средств. Вы можете использовать дополнительную карту и выбрать банк с меньшим контролем рисков.
И старайтесь снимать деньги в течение дня в рабочие дни и избегайте торговли ночью и рано утром. Это также может снизить риск контроля рисков.
При переводе денег не записывайте ключевые слова, связанные с криптовалютой, чтобы не привлекать внимание банка.
После поступления средств не выводите их немедленно. Это позволит снизить риск контроля.
Подвести итог
Новая политика регулирования ужесточила операции по вводу и выводу средств. Если вы не будете осторожны, вы можете быть замешаны в преступлениях, связанных с отмыванием денег.
Когда вы будете выводить деньги в будущем, вам необходимо тщательно оценить источник средств контрагента и выполнить свое обязательство по предотвращению средств. Если речь идет о снятии крупной суммы, обязательно подпишите подробный договор транзакции и сохраните доказательства.
Никто не может полностью гарантировать 100% безопасный вывод средств, но с помощью этих мер вы сможете эффективно снизить риски и защитить себя.
Поскольку на некоторых контент-платформах запрещено об этом говорить, я составил копию (золотое руководство), и друзья, которым оно нужно, могут отправить мне личное сообщение.