Когда дело касается денег, всегда следуют мошенничества. То же самое и с криптовалютой.

Цифровая валюта — это форма валюты, хранящаяся в цифровом кошельке, и владелец может превратить валюту в наличные, переведя ее на банковский счет. Криптовалюта, такая как биткойн, отличается от цифровой валюты. Он использует блокчейн для проверки и не проходит через финансовые учреждения, поэтому его сложнее восстановить после кражи.

Несмотря на то, что криптовалюта является новой тенденцией, воры используют старые методы для кражи. Вот некоторые из распространенных мошенничеств с криптовалютой, на которые следует обратить внимание.

1. Инвестиционные схемы биткойнов

В схемах инвестирования в биткойны мошенники связываются с инвесторами, утверждающими, что они являются опытными «инвестиционными менеджерами». В рамках этой схемы так называемые инвестиционные менеджеры заявляют, что заработали миллионы, инвестируя в криптовалюту, и обещают своим жертвам, что они заработают деньги на инвестициях.

Для начала мошенники требуют предоплату. Тогда вместо того, чтобы зарабатывать деньги, воры просто крадут авансовые платежи. Мошенники также могут запросить личную идентификационную информацию, утверждая, что она предназначена для перевода или внесения средств, и таким образом получить доступ к криптовалюте человека.

Другой тип инвестиционного мошенничества предполагает использование фиктивных рекомендаций знаменитостей. Мошенники делают реальные фотографии и размещают их на фейковых аккаунтах, в рекламе или статьях, чтобы создать впечатление, будто знаменитость пропагандирует крупную финансовую выгоду от инвестиций. Источники этих претензий кажутся законными: используются авторитетные названия компаний, такие как ABC или CBS, с профессионально выглядящим веб-сайтом и логотипами. Однако одобрение является фальшивым.

2. Мошенничество с выдергиванием ковров

Мошенничества с использованием ковров включают в себя инвестиционные мошенники, «накачивающие» новый проект, невзаимозаменяемый токен (NFT) или монету для получения финансирования. После того как мошенники получают деньги, они исчезают вместе с ними. Кодирование этих инвестиций не позволяет людям продавать биткойны после покупки, поэтому инвесторы остаются с бесполезными инвестициями.

Популярной версией этого мошенничества стала афера с монетами Squid, названная в честь популярного сериала Netflix Squid Game. Инвесторам приходилось играть, чтобы заработать криптовалюту: люди покупали токены для онлайн-игр и позже зарабатывали больше, чтобы обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен.

В конце концов торговля прекратилась, и деньги исчезли. Затем стоимость токена достигла нуля, поскольку люди пытались, но не смогли продать свои токены. Мошенники заработали на этих инвесторах около 3 миллионов долларов.

Мошенничество с выдергиванием ковров также характерно для NFT, которые являются уникальными цифровыми активами.

3. Романтические аферы

Приложениям для знакомств не чужды криптомошенничества. Эти мошенничества связаны с отношениями, обычно на расстоянии и строго онлайн, когда одной стороне требуется время, чтобы завоевать доверие другой стороны. Со временем одна сторона начинает убеждать другую купить или отдать деньги в той или иной форме криптовалюты.

Получив деньги, мошенник на свиданиях исчезает. Эти мошенничества также называют «мошенничеством с забоем свиней».

4. Фишинговые атаки

Фишинговые мошенничества существуют уже некоторое время, но по-прежнему популярны. Мошенники отправляют электронные письма с вредоносными ссылками на поддельный веб-сайт, чтобы собрать личные данные, такие как ключи криптовалютного кошелька.

В отличие от паролей, пользователи получают только один уникальный закрытый ключ к цифровым кошелькам. Но если приватный ключ украден, поменять этот ключ проблематично. Каждый ключ уникален для кошелька; Итак, чтобы обновить этот ключ, человеку необходимо создать новый кошелек.

Чтобы избежать фишинга, никогда не вводите защищенную информацию по ссылке электронной почты. Всегда переходите непосредственно на сайт, независимо от того, насколько легитимен сайт или ссылка.

5. Схемы Понци

Схемы Понци платят старым инвесторам доходы от новых. Чтобы привлечь новых инвесторов, криптовалютные мошенники будут заманивать новых инвесторов биткойнами. Эта схема работает по кругу, поскольку законных инвестиций нет; все дело в привлечении новых инвесторов за деньги.

Основная приманка схемы Понци — обещание огромной прибыли при небольшом риске. Однако такие инвестиции всегда сопряжены с риском и не имеют гарантированной прибыли.

6. Фейковые биржи криптовалют

Мошенники могут заманить инвесторов обещаниями отличной криптовалютной биржи — возможно, даже дополнительных биткойнов. Но на самом деле биржи нет, и инвестор не узнает, что это фейк, пока не потеряет свой депозит.

Придерживайтесь известных рынков обмена криптовалютой, таких как Coinbase, Crypto.com и Cash App, чтобы избежать незнакомой биржи. Прежде чем вводить какую-либо личную информацию, проведите небольшое исследование и проверьте отраслевые сайты для получения подробной информации о репутации и легитимности биржи.