Автор: юрист Лю Хунлинь, юридическая фирма Shanghai Mankiw
В мае 2024 года Алексей Перцев, один из основателей и основных разработчиков Tornado Cash, 31-летний гражданин России, был приговорен к 5 годам и 4 месяцам тюремного заключения в Нидерландах за отмывание $2,2 млрд на платформе криптовалютного миксера.
Ранее Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) объявило, что Tornado Cash будет внесено в санкционный список, обвинив его в помощи хакерам и преступникам в отмывании денег, включая связанную с Северной Кореей хакерскую группу Lazarus Group. Пользователям Tornado Cash в США запрещено использовать платформу, а американским блокчейн-компаниям и проектам не разрешается совершать транзакции или взаимодействовать с Tornado Cash. Министерство юстиции США и другие регулирующие органы (DOJ) возбудили уголовные обвинения против основателей Tornado Cash Романа Шторма и Романа Семенова, обвинив их в сговоре с целью отмывания денег, нарушении санкций и ведении нелицензионного бизнеса по переводу денег во время работы Tornado Cash. Им обоим грозит как минимум 20 лет тюремного заключения. Шторм был арестован в прошлом году и должен предстать перед судом в сентябре этого года, Семенов еще не арестован. Вердикт Перцева, вероятно, определит исход будущих судебных процессов над двумя основателями Tornado Cash.
Нидерланды и США не единственные, кто проявляет нежелательное отношение к Tornado Cash и даже принимает против него принудительные меры.
В Германии 20 августа 2022 года Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) провело расследование в отношении Tornado Cash, посчитав, что оно не соблюдает правила по борьбе с отмыванием денег, и вынесло предупреждение и штраф.
Франция 5 сентября 2022 года Национальная комиссия Франции по информации и свободам (CNIL) рассмотрела политику конфиденциальности Tornado Cash, посчитала, что она не обеспечивает эффективной защиты конфиденциальности пользователей, и наложила на нее санкции.
В Японии 15 сентября 2022 года Японское агентство финансовых услуг (FSA) провело проверку Tornado Cash, посчитав, что она может быть использована для незаконной деятельности, и направило ей письмо с предупреждением, потребовав улучшить борьбу с отмыванием денег. меры.
Южная Корея 1 октября 2022 года Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) внесла Tornado Cash в черный список, запретив гражданам Южной Кореи использовать этот сервис и расследуя его возможную деятельность по отмыванию денег.
В Канаде 20 октября 2022 года Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) провел расследование в отношении Tornado Cash, отметив, что у компании существуют риски отмывания денег, и порекомендовав усилить надзор.
В Австралии 1 ноября 2022 года Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) провел мониторинг Tornado Cash и предупредил, что он может быть использован преступниками для деятельности по отмыванию денег.
Почему блокчейн-проект один за другим запрещается во многих странах. Это потеря конфиденциальности или потеря технологий? В этой статье юрист Лю Хунлин из юридической фирмы Mankiw приглашает друзей из валютного круга заняться серфингом в Интернете?
Что такое миксер Tornado Cash?
Tornado Cash — это децентрализованный сервис смешивания валют, основанный на Ethereum. Он смешивает депозиты пользователей посредством смарт-контрактов, а затем распределяет их, делая источник средств неотслеживаемым. Tornado Cash был создан 6 августа 2019 года двумя разработчиками, Романом Семеновым и Романом Штормом, для повышения конфиденциальности транзакций Ethereum и предоставления пользователям возможности «отправлять криптовалюту Ethereum со 100% анонимностью». В состав основной команды входит Алексей Перцев, имеющий большой опыт в области защиты конфиденциальности и децентрализованных технологий.
С момента запуска проекта Tornado Cash продолжал совершенствоваться и совершенствоваться, запуская несколько версий для поддержки различных криптовалют, и постепенно превратился в хорошо известный инструмент конфиденциальности в криптовалютном сообществе. На пике своего развития в июле 2021 года пул Tornado Cash. Контракт содержит более 700 миллионов долларов США в ETH.
Проще говоря, логика работы Tornado Cash заключается в объединении поведения большого количества пользователей при пополнении и снятии средств. После внесения токена в Tornado вкладчик покажет ZK Proof, чтобы доказать, что он внес депозит, а затем. используйте новый адрес для вывода денег. Отключите корреляцию между адресами депозита и вывода.
Чтобы депозиты и снятие средств выглядели однородно, адрес депозита пула Tornado Cash вносит средства каждый раз, а адрес вывода каждый раз снимает средства. Например, 100 вкладчиков и 100 вкладчиков в определенном пуле. Сумма внесенных денег и сумма вывода. у каждого человека, который снимает деньги, одинаково. Невозможно судить о корреляции по сумме ввода и вывода, тем самым отсекая следы перевода средств.
Глядя на этапы разборки, общая ситуация выглядит следующим образом:
Депозиты пользователей. Пользователи вносят эфир (ETH) в смарт-контракт Tornado Cash, генерируя секретную заметку.
Процесс смешивания. Смарт-контракты объединяют депозиты нескольких пользователей в пул.
Снять Средства. Пользователи используют примечание для вывода средств, и выведенные средства не связаны напрямую с адресом депозита.
Tornado Cash похож на копилку. 10 человек одновременно кладут в нее 100 юаней и получают депозитный сертификат. Затем 10 человек одновременно с сертификатом снимают 100 юаней из копилки, потому что сами деньги не регистрируются. , мы не можем быть точными. Человек, который вносит деньги, и человек, который снимает деньги, связаны с одним и тем же человеком. И это основная причина, по которой правительства и регулирующие органы во всем мире сталкиваются с трудностями.
Надзорная часть, тяжелый удар
Конечно, не только Tornado Cash вызывает головную боль у правительств и регулирующих органов, но и многие аналогичные валютные миксеры, такие как CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet и т. д. Валютный круг продолжает внедрять инновации, и регулирующие органы испытывают постоянные головные боли.
Сенат США принял поправку к Закону о полномочиях национальной обороны на 2024 финансовый год (FY24NDAA) с общим бюджетом в 886 миллиардов долларов США в 2024 году. Одним из положений является усиление надзора за финансовыми учреждениями, занимающимися криптовалютными транзакциями, и принятие суровых мер в отношении криптовалюты Криптоактивы с целью «повышения анонимности» в миксерах. Соавторами поправки выступили законодатели, в том числе сенатор-демократ Элизабет Уоррен и республиканец Роджер Маршалл, которые являются известными критиками криптовалют. В ответ Билл Хьюз, юрист разработчика инфраструктуры Web3 ConsenSys, назвал это «одним из самых значительных действий Конгресса, связанных с криптоактивами на данный момент».
Почему регуляторы уделяют так много внимания валютным миксерам и продолжают с ними бороться? Есть несколько основных причин:
Проблемы борьбы с отмыванием денег. Tornado Cash широко используется в деятельности по отмыванию денег благодаря своей анонимности. Например, в обвинительном заключении, вынесенном голландской судебной системой, указывалось, что Алексей Перцев, разработчик Tornado Cash, сервиса по микшированию криптовалют, обвиняется в участии в деятельности по отмыванию денег на сумму до 1,2 миллиарда долларов. В обвинительном заключении перечислено 36 предполагаемых транзакций по отмыванию денег на платформе Tornado Cash, в том числе одна с участием 175 ETH. Предполагается, что эти средства связаны со взломом Ronin Bridge 23 марта 2022 года: из-за взлома мост боковой цепи Ronin Axie Infinity потерял около 625 миллионов долларов. В ходе одного из крупнейших на сегодняшний день взломов криптовалюты преступники отмыли деньги через Tornado Cash.
Финансирование терроризма. Анонимность Tornado Cash также использовалась террористическими группировками для тайных операций по финансированию. Правоохранительные органы обеспокоены тем, что этот метод анонимных транзакций облегчит террористам возможность незаметного получения средств. Например, в 2021 году появились доказательства того, что определенные террористические группы собрали значительные суммы средств через сервисы микширования криптовалют.
Избегайте санкций. Некоторые страны или отдельные лица используют Tornado Cash для обхода международных санкций и перемещения средств посредством анонимных транзакций в криптовалютах. Например, северокорейскую хакерскую группу Lazarus Group обвиняют в перемещении средств, полученных в результате кибератак, через Tornado Cash в обход международных санкций.
У игроков валютного круга существуют отношения любви и ненависти.
В отличие от государственных органов, криптоигрокам нравятся миксеры, потому что они удовлетворяют стремление к защите конфиденциальности и потребность в финансовой безопасности со стороны некоторых пользователей.
Tornado Cash и подобные микшеры предлагают пользователям мощные функции конфиденциальности. Для некоторых состоятельных игроков в индустрии криптовалют использование миксера монет может помочь избежать хакерских атак или шантажа из-за общедоступных записей транзакций. В то же время некоторым активистам или журналистам в условиях репрессивных режимов необходимо использовать миксеры монет, чтобы защитить источник и цель своих средств от раскрытия правительством или другими организациями. Поэтому, когда разработчики Tornado Cash столкнулись с обвинениями, были люди. Посвященный этому фонд был создан, и видные деятели публично заняли чью-либо сторону. Например, бывший информатор АНБ Эдвард Сноуден публично поддержал юридический фонд, защищающий разработчиков Tornado Cash Романа Шторма и Алексея Перцева, который собрал более 350 000 долларов.
Конечно, у всего есть две стороны, и те, кто хочет скрыть свою личность и следы, не всегда хорошие люди.
Самый типичный сценарий — случаи, связанные с кражей виртуальной валюты. Друзья часто находят адвоката Мэнкью, потому что их виртуальная валюта была украдена. Если после нашего анализа в сети будет обнаружено, что вор использовал валютный миксер, он расстроится. его сердце. Слово «Все кончено». После того, как криптовалюта украдена и смешана через миксер, отследить и вернуть украденные активы становится крайне сложно. Например, при взломе Ronin Bridge злоумышленники смешали украденные средства через Tornado Cash, что сделало практически невозможным отслеживание движения средств и в конечном итоге привело к необратимым потерям.
Помимо риска потери активов, с точки зрения соблюдения законодательства, самым большим риском для пользователей валютных миксеров является то, что использование Tornado Cash и других валютных миксеров может нарушать законы о борьбе с отмыванием денег и мерах по противодействию финансированию терроризма в некоторых странах. Поскольку Tornado Cash и другие миксеры монет находятся под пристальным вниманием регулирующих органов, после введения санкций или закрытия средства пользователей могут быть заморожены или их невозможно будет получить. Например, санкции OFAC не позволили многим пользователям Tornado Cash вывести свои средства, что привело к значительным потерям.
Таким образом, отдельные игроки, прежде чем использовать какие-либо услуги по микшированию валют, должны понимать и соблюдать законы и правила страны, в которой они находятся, чтобы избежать юридических рисков, связанных с использованием микшеров валют. В то же время рекомендуется тщательно выбирать авторитетный и безопасный сервис по смешиванию валют и избегать использования санкционированных или спорных сервисов. Также не рекомендуется инвестировать все свои средства в один сервис смешивания валют. Диверсификация может осуществляться по различным каналам для снижения риска. При обнаружении каких-либо рисков или проблем примите срочные меры.
В апреле 2023 года Министерство финансов США опубликовало отчет об оценке незаконной финансовой деятельности в DeFi. В этом отчете выявлены потенциальные риски услуг DeFi и представлен углубленный анализ незаконных субъектов, использующих эти сервисы для ведения преступной деятельности. Три месяца спустя четыре сенатора США предложили «Закон о повышении и обеспечении национальной безопасности криптовалютных активов», который также направлен на усиление надзора в областях KYC, AML и DeFi.
«Закон о повышении и обеспечении национальной безопасности криптовалютных активов» обеспечивает новую основу для надзора за DeFi. Он требует надзора за DeFi так же, как и надзор за другими криптовалютными учреждениями, и требует, чтобы любое «лицо», которое может контролировать проект, несло ответственность. для проекта. В законопроекте может быть упомянуто, что если ни один конкретный человек не сможет контролировать сервис DeFi, то ответственность за проект должен нести любой инвестор, который вложит в проект более $250 000.
Для разработчиков технологий миксеров валют, хотя децентрализованные технологические услуги нейтральны, у вашей компании и вас все еще есть страны в реальном мире. Поэтому рекомендуется убедиться, что услуги смешивания валют доступны, прежде чем начинать соответствующий бизнес. Платформа соответствует законам и правилам страны и региона, в котором она расположена, а меры безопасности платформы усилены для предотвращения хакерских атак и кражи средств, обеспечения безопасности средств пользователей и предотвращения юридических санкций.
Адвокат Мэнкью напоминает
Tornado Cash пользуется популярностью у многих пользователей криптовалюты из-за надежных функций анонимности и защиты конфиденциальности. Однако именно эта анонимность делает его мишенью для правоохранительных органов. Сегодня, когда количество преступлений, связанных с доверием, вошло в тройку крупнейших уголовных преступлений в Китае, пользователи криптовалют и разработчики технологий, наслаждаясь удобством, предоставляемым технологиями, всегда должны сохранять бдительность и соблюдать законы и правила. Темный лес правит валютным кругом, всегда полезно быть осторожнее.