Как распознать мошенничество: главные признаки мошенничества с самозванцами
Основные выводы
Мошенники часто выдают себя за сотрудников организаций, которым люди доверяют; например, они нередко представляются полицейскими или юристами.
Сотрудники полиции и правоохранительных органов никогда не будут связываться с вами напрямую, угрожая арестом, вымогая деньги или обещая обеспечить безопасность ваших криптовалютных средств.
Если вы стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите о случившемся в соответствующие местные органы власти.
Мошенники могут очень убедительно врать. Не попадайтесь на их уловки! Защитите себя от мошенничества: узнайте, как распознавать мошенников, избегать обмана и сообщать о самозванцах, выдающих себя за сотрудников надежных организаций. Подробнее — в выпуске этой недели «Как распознать мошенничество».
Мошенники выдают себя за сотрудников надежных организаций, таких как банки, юридические фирмы или государственные учреждения, чтобы обманом заставить людей поделиться своей личной информацией и перевести им деньги.
Эти преступники пользуются психологическими особенностями людей, чтобы обманывать их, и опираются на различные выдуманные, но убедительные ситуации (или создают новые, опираясь на текущие события). Они могут позвонить вам, отправить СМС или письмо по электронной почте. Некоторые даже создают поддельные линии поддержки клиентов, чтобы показаться сотрудниками реальных организаций.
Ниже мы описали типичные способы такого мошенничества и привели два примера из реальной жизни, чтобы помочь пользователям понять принципы, по которым мошенники взаимодействуют со своими жертвами.
Четырехэтапный процесс
1. Разработка сценария
Если вы уже читали наши статьи о фальшивых вакансиях и инвестициях, вы можете заметить, что в случаях с самозванцами четырехэтапный процесс немного отличается.
Для мошенничества с самозванцами необходимо разработать надежный сценарий, который легко адаптируется под разные ситуации и направлен на определенную группу людей: ведь мошенник притворяется авторитетной фигурой и должен производить впечатление профессионала.
Хотя для создания такого сценария может потребовать огромных усилий, преступники часто готовы приложить эти усилия, чтобы повысить свои шансы на успех.
2. Контакт с жертвой
Мошенники обычно приобретают персональные данные на черном рынке: номера телефонов, учетные данные, история покупок или путешествий; словом, всё, что поможет им найти потенциальных жертв. Зачастую преступники выбирают в жертву людей, которых уже прежде обманывали мошенники. Благодаря этому они могут притвориться полицейскими, адвокатами или следователями, которые хотят помочь человеку.
3. Завоевание доверия и завлечение
Выбрав себе жертву, мошенники репетируют подходящий сценарий, а затем вступают в контакт с человеком. Если жертва не реагирует должным образом, мошенник будет импровизировать: например, попытается оказать давление на жертву, отчитывая или запугивая ее.
На этом этапе мошенники преследуют только одну цель: завоевать доверие жертвы. Даже если человек сначала не доверяет им, они продолжают «обрабатывать» его.
4. Исчезновение
Если мошеннику удастся добиться успеха, жертва купится на выдуманный сценарий и поверит, что ей грозит судебное разбирательство или нужно заплатить штраф за «прошлые преступления».
В некоторых случаях мошенники продолжают требовать дальнейшие средства даже после выплаты «штрафа». В дело может вступить другой самозванец, который будет поддерживать обман до тех пор, пока жертва совсем не обанкротится.
Чтобы показать, как это работает на практике, ниже мы приведем два реальных случая.
Примеры из жизни
Пример 1. Вам грозит уголовное преследование
Жертва (назовем его Денисом) внезапно узнает, что ему предъявляют обвинение в распространении ложной информации о COVID-19. «Полиция» требует письменную объяснительную его действий. Он соглашается. Затем его дело передают «следователю» Иванову — на самом деле мошеннику, который притворяется сотрудником полиции.
Внезапно Иванов заявляет, что теперь Денис — подозреваемый по делу о крупной схеме отмывания денег через криптовалюту; якобы среди вещей пойманного преступника была найдена карточка Банка Китая на имя Дениса.
В течение целых пяти часов Дениса допрашивают по видеосвязи. «Полицейские» требуют, чтобы Денис сохранял полную конфиденциальность по делу: никаких звонков по телефону, поисков в Интернете или общения с другими людьми на тему расследования.
Денис уступает их требованиям и предоставляет мошенникам ежедневные отчеты о своем местонахождении и действиях в течение семи дней. В конце концов у Дениса угрозами вымогают данные его кошельков и банковских счетов и уводят у него целых 1,2 млн долл. США.
Случаи такого мошенничества весьма часты в последнее время. Если с вами связались якобы из правоохранительных органов или любых других органов власти, будьте внимательны и тщательно проверяйте подлинность таких обращений.
Пример 2: добрый самаритянин
Жертва (назовем ее Алисой) пытается оправиться от последствий мошенничества, в ходе которого ее убедили вложиться в фальшивые криптоинвестиции. В социальных сетях она натыкается на «адвоката», который обещает помочь ей вернуть украденные деньги за плату в 2 000 USDT.
После многочисленных заверений Алиса уступает и занимает у друзей деньги, чтобы оплатить услуги «адвоката». Мошенник не утруждает себя дальнейшими усилиями и сразу же исчезает с деньгами.
Как защитить себя от мошенников-самозванцев
Остерегайтесь самозваных «государственных служащих»
Помните: государственные служащие, в особенности сотрудники правоохранительных органов, никогда не будут связываться с вами напрямую, угрожая арестом, вымогая деньги или обещая обеспечить безопасность ваших средств через свои криптокошельки. Если вы подозреваете, что кто-то пытается выдать себя за представителя власти, обратитесь в полицию по официальным каналам, чтобы проверить подлинность заявлений этого человека.
Защищайте свою личную информацию
Мошенники могут использовать данные о ваших поездках, историю покупок и контактные данные, чтобы выдать себя за других людей или совершить другие преступления. Чтобы минимизировать риски, позаботьтесь о защите своих персональных данных.
Если вы стали жертвой мошенников
Мошенники могут попытаться обмануть вас снова. Никогда не соглашайтесь на просьбы незнакомцев снять деньги или перевести средства на их счет. Велика вероятность, что такие просьбы поступают от других мошенников, которые пытаются воспользоваться вашей ситуацией.
Если вы стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите о случившемся в соответствующие местные органы власти.
Если ваш аккаунт Binance оказался взломан, незамедлительно свяжитесь с нашей службой поддержи. Для этого воспользуйтесь руководством: Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.
Подробнее о том, как распознать мошенников и избежать обмана, см. в других статьях серии о мошенничестве, которые помогут вам сохранить средства в безопасности.
Дополнительная информация
(Блог) Как распознать мошенничество: криптоинвестиционные аферы, которых следует остерегаться
(Блог) Как распознать мошенничество: как выявлять обманные вакансии
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности: следующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Стоимость цифровых активов может быть волатильной, в результате чего повышается риск потери инвестиций. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственности за ваши возможные убытки. Эта информация не является финансовой рекомендацией. Подробные сведения приведены в наших Условиях использования и Предупреждении о рисках.