Мошенничество с денежными переводами — это основная угроза для пользователей криптовалют. С ним можно столкнуться в двух случаях: при P2P-трейдинге или совершении транзакций для покупки товаров и услуг;
Убедитесь, что вы используете проверенную P2P-платформу с эффективными мерами безопасности и что ваш контрагент — надежное физическое лицо или организация;
Вы стали жертвой мошенничества? Незамедлительно сообщите о случившемся в правоохранительные органы и в службу поддержки Binance.
Узнайте, как определить и избежать мошенничества с криптовалютными переводами, из нового выпуска нашей серии «Как распознать мошенничество».
Суть мошенничества с денежными переводами — обманом заставить жертву отправить деньги злоумышленникам. Такие аферы обычно происходят в двух случаях:
P2P-торговля. Покупатели и продавцы на P2P-маркетплейсах могут напрямую взаимодействовать друг с другом, договариваясь о цене, способах оплаты и сумме обмениваемой криптовалюты. Хотя P2P-криптотрейдинг обеспечивает больший контроль над процессом, чем любой другой метод торговли, он сопряжен с рисками, такими как мошенничество.
Совершение транзакций при оплате товаров или услуг. Будьте осторожны, принимая криптовалюту в качестве формы оплаты. Чтобы убедить жертву перевести средства, мошенники могут использовать поддельные электронные письма с информацией о задержке или требованием «комиссии за ввод» для завершения сделки.
В этой статье мы рассмотрим типичные виды мошенничества с денежными переводами, приведем несколько примеров и расскажем о способах защиты от них.
Мошенники находят своих жертв в социальных сетях или на криптовалютных платформах. Они могут предложить купить криптовалюту за цену намного выше рыночной или найти мерчантов, которые принимают криптоплатежи в качестве платы за товары или услуги.
Чтобы завоевать доверие жертвы, мошенники используют различные уловки, такие как создание поддельных документов с подтверждением оплаты или проявление чрезмерного интереса к товарам или услугам мерчанта.
Мошенники обычно оказывают давление на свою цель, требуя перевести криптовалюту как можно скорее. Они могут присылать многочисленные документы или скриншоты предполагаемого «банковского перевода». Часто злоумышленник инициирует банковский перевод и отменяет его сразу после получения криптовалюты от P2P-продавца.
Если транзакция связана с покупкой товаров или услуг, мошенник может предоставить жертвам «доказательства» перевода криптовалюты, а затем подделать электронные письма c информацией о задержке перевода. Затем он попросит жертву перевести обратно «лишнюю криптовалюту» или заплатить «комиссию за перевод», обещая, что перевод будет завершен в ближайшее время.
Жертва переводит мошеннику криптовалюту и обнаруживает, что скриншоты и документы были поддельными или что мошенник отменил банковский перевод.
Если мошенничество было связано с оплатой товаров или услуг в криптовалюте, злоумышленник перестанет отвечать на сообщения жертвы после получения «возврата» или «комиссии за перевод». К тому моменту, когда жертва поймет, что скриншоты, документы и электронные письма были поддельными, уже ничего нельзя сделать.
P2P-трейдер (назовем его Марк) получает заказ от потенциального «покупателя». Затем «покупатель» предоставляет поддельный счет с банковским переводом, заставляя Марка перевести криптовалюту до получения подтверждения о зачислении денег от банка. Марк выполняет просьбу мошенника, а потом обнаруживает, что банковский перевод был отменен. Но криптовалюта уже отправлена мошеннику и Марк остается ни с чем.
Художник (назовем его Джеймс) получает сообщение от коллекционера, заинтересованного в его работах. Они заключают сделку, после чего контрагент утверждает, что перевел Джеймсу $700 за покупку картины. Затем он убеждает художника, что платеж был приостановлен из-за «обновления счета».
Мошенник просит Джеймса отправить ему $200, утверждая, что ему нужны эти деньги, так как его $700 заблокированы в ожидании перевода. Джеймс выполняет просьбу, поскольку уверен, что получит свои средства обратно после «обновления счета». Но затем он понимает, что все заверения «коллекционера» были ложными и что он не получит назад свои $200.
Убедитесь, что на ваш счет или аккаунт поступила нужная сумма средств перед совершением P2P-транзакции. Мошенники часто отменяют перевод после отправки скриншота.
Мошенники могут использовать поддельные скриншоты, документы и электронные письма, чтобы обмануть вас. Тщательно проверяйте подлинность документов перед переводом криптовалют.
Убедитесь, что используемая P2P-платформа имеет систему модерации транзакций, эскроу-сервис и службу поддержки пользователей. Binance P2P предлагает надежные меры защиты от мошенничества, включая процедуру верификации (KYC) и эскроу-сервис.
P2P-платформы и сайты электронной коммерции часто содержат обзоры и рейтинги трейдеров или торговых организаций. Если в профиле контрагента нет ни одного отзыва или слишком много положительных отзывов, это повод насторожиться. На Binance P2P вы найдете большой выбор «проверенных мерчантов», которых легко узнать по желтой галочке рядом с именем пользователя.
Чтобы узнать больше о способах защиты для P2P-трейдеров, ознакомьтесь с руководством от Binance Academy Меры безопасности при P2P-трейдинге.
Если вы стали жертвой мошенников, немедленно примите меры для защиты своих финансов. Заблокируйте банковские и финансовые счета и смените пароли всех аккаунтов, включая электронную почту и социальные сети.
Сообщите о случившемся в местные правоохранительные органы. Поделитесь всей собранной информацией, включая доказательства любого взаимодействия с мошенником, например полученные платежные документы. Binance тесно сотрудничает с правоохранительной системой, и это регулярно приводит к обнаружению и изъятию активов. Хотя возврат ваших денег вовсе не гарантирован, в большинстве случаев это единственный доступный вариант.
Если ваш аккаунт Binance взломали, отключите его и воспользуйтесь инструкциями из статьи Как сообщить о мошенничестве в приложении Binance. Если вы подозреваете, что ваш контрагент на Binance P2P может быть мошенником, немедленно свяжитесь с нашей службой поддержки.
Осторожно относитесь к предложениям «услуг по возврату средств». Хотя иногда вам могут предложить реальную помощь, часто это лишь ложные обещания или мошенничество с предоплатой. Не попадайтесь на еще одну уловку.
Мы также рекомендуем всем пользователям — как новым, так и опытным — ознакомиться с нашей серией материалов о борьбе с криптомошенниками, чтобы защитить себя от распространенных угроз.
