2020年前
上千万没提过，100多万是提过的，直接走OTC交易，每笔交易40W左右，分成三笔，直接到账自己的银行卡，一点屁事都没有。
但是！注意！那是2020年以前！
2020年的断卡行动之后，你再走OTC，不管对方资金来源是不是黑钱，都有很大概率被风控。
2021年后
2021年以后，我已经被冻了5张银行卡，其中2张是gong an 冻的，里面的钱取不出来，只能等，遥遥无期，另外3张是触发银行风控系统，被非柜，但还是可以去柜台转走或取现。
被冻后，银行还会打电话给你，问你那笔进来的资金怎么回事，认不认识对方，你可以瞎扯，也可以不接，不用担心。我记得交行的人打电话问我资金怎么来的，我说是卖BTC来的，她还跟我说卖数字货币是违法的。。。当然人家只是问问，告知你卡被冻了，也不会怎么样。
被非柜以后，你去柜台转走或取现，有的网点会卡你，一次只让你提1W，还会问你那笔异常资金的来源。但不用担心，多换几个网点试试（尤其是小城市的小网点），有的网点啥都不问，一次性全部转走、提走。
案例
2021年以后风控非常严，5万块钱都能被风控。主要是上面开始大力查电诈，银行风控机制加严。风控有多严呢，我说一下我这5张卡中的一个典型案例。
2021年底，我有一笔6万多RMB的U，在OTC平台上出售后，资金收到交行卡A里，由于资金不多，我只是立马存到支付宝的余额宝里，一周后从余额宝提现到招行卡B，又过了两天，突然发现招行卡B无法网银消费，打电话才知道招行卡B被非柜了，此时查询交行卡A的状态，已经被冻结，去交行柜台询问，被告知是GA冻结的，可以确定那个U商的资金来源是黑钱。不过好在我经过余额宝倒了一手，并无损失，如果这笔钱一直留在交行卡A里，就遭殃了。至于招行卡B被非柜，我到银行柜台处理，在柜台上全部转到工行卡C里，最终并无损失。当时我在深圳出差，去的是深圳的招行网点，去了发现人很多，最牛逼的是排队在我前面的那个人，也是一样的问题，被非柜了。和网点大堂经理闲聊，才发现最近被非柜的人很多，每天来处理非柜问题的都有二十多个。
两种冻法
走OTC交易后，冻ka一般有两种情况：
先说说第一种，那就是这个钱明确是黑钱，你的卡被gong an冻结，这种情况是最痛苦的，基本没法取出钱来，只能等那边结案，但通常遥遥无期，损失惨重。
避免收黑钱的方法有：
在OTC平台上，不要和最优价格交易，往下拉，找一些注册时间早，交易笔数多的U商，不要只关注汇率价格，汇率低一些没关系，安全最重要。
如果下单交易后，对方私聊，说什么我的卡限额了，我用别人的卡转给你行不行，这种80%都有问题，一律拒绝，关闭交易，拉黑。
和某U商交易过后，如果过一个月都是安全的，可以加个联系方式，以后先联系，然后通过平台交易。
另外一种冻ka情况，是触发银行风控，但并没有涉案，这种情况一般是被非柜，只需本人拿身份证去柜台处理即可，转走或者提现。不过这张卡的网银功能再也用不了了。
总结
这两种情况的冻ka，基本上都是在收款后1-30天被冻的，几乎没有收款后几分钟、几十分钟就被冻的情况，所以，收到钱后，为了安全起见，最好在一个小时内立马存到APP钱包或理财产品里面，比如支付宝、余额宝、微信钱包，不过微信和支付宝平台比较大，已经和GA联动，如果资金来源明确涉案，微信和支付宝上的余额也是有可能被冻结的，只是概率比冻卡小些。
为什么支付宝和微信钱包被冻的概率比卡低，这和GA的办案流程有关，如果买你U的商家，资金是从电诈那边来的，受害人报案后，GA在他们的系统里面，可以直接把资金流向的关联卡检索出来，一键批量止付（冻结），但如果资金充到了支付宝或微信钱包里，GA的系统是没法一键关联一键冻结的，需要人工处理，人工联系支付宝那边冻结你的支付宝账户。
重点
不管什么渠道卖的，到账后最好第一时间买T+0或T+1的活期理财，在哪买呢，比如京东金融、度小满，不要在银行APP里买，那样卡被冻的话，理财赎回你也转不出来，钱进到这些第三方理财平台里面，基本上就99.999%安全了。我被GA冻的两张卡，都是因为到账后第一时间买理财，避免了损失。需要用钱的时候，再提现到另外一张卡上（非之前充值的那张收款卡），注意，有的理财平台只能同卡号进出，但京东金融可以A卡充值，提现到B卡，只要求名字不变即可，方法就是A卡充值后解绑A卡，绑定B卡，再提现。度小满我不知道，总之最好先自己测试一下。钱进到理财后，如果之前的那张收款卡过了一个月还没被冻，那么就可以确认这笔资金一点问题都没有了，安心使用。
注意这些问题的话，基本上百万级别的资金还是可以提的，至于几千万甚至过亿的，我的建议是：
不提
我前公司老板就有价值上亿人民币的加密货币，钱包地址我看得见，非常确定。
我不知道他怎么提现，但通过我长期观察他钱包的结论是，，，不提
人家做长期投资的，定投ETH和WBTC，只进不出，已经有3年多没出过金了
其实想想也可以理解，你为什么非要一次性提几千万出来呢？你要买什么吗？有什么东西需要你一次性支付几千万呢？不买不行吗？
需要花的时候再提即可，日常花销，一年提个几十万足够了。
润
真有几千万甚至过亿，可以考虑移民，在政策宽松的国家拿个身份，就好提多了。
我前公司老板今年刚拿到加拿大的身份，估计是有这方面的意思。
知易行难
另外，相信你现在价值几千万的U，当初也不是你用几千万的人民币买进的；
这一块多多少少都有点灰色，你税也没交过，政策也不允许，你还想随心所欲的花，好处都让你占尽，还什么限制都没有，是不是要求也太高了，收着点慢慢来吧。
还有质疑我吹牛的，只能说“无知者无畏”，此人的逻辑也很神奇，我三笔交易没被冻过，所以你被冻的事情就是假的。同理，我在高速上走路三次没被撞过，所以你被撞的事情是假的，高速上走路这事很安全。同理，我在家里充电瓶车，锂电池从来没爆过，所以你电池爆过的事情是假的，在家充电瓶车很安全。同理，我手机从来没被偷过，所以你手机被偷的事情是假的，无需小心无需防范。
我是吃饱了没事来这里编故事，劝人小心行事吗？我编故事有好处吗？你小心行事是坏事吗？小心点只会有好处，没有坏处。相反，不要遇到灾难才知道后悔，后悔可是解决不了问题的。
我被冻3张卡，非柜2张卡，为什么没有损失钱，就是因为当年虚心听取了朋友的建议。我们公司就是做区块链相关业务的，公司里几乎人人都玩币，当时第一个被冻卡的同事，就损失了十几万元，至今已经过去两年了，仍然未解冻，里面的余额只是一串数字，等同于无了。自从他中招以后，我们所有人都吸取教训，走A卡进，过理财，B卡出的路子，至今没人再蒙受过损失，但是，冻卡的事情还是偶有发生，至今已经有5个同事被冻过卡，但没有人再损失过钱。
OTC平台上每天交易数十万笔，怎么可能每笔都冻，你采样3笔就敢打包票说安全，只能说是“无知者无畏”，自己去网上搜搜，有多少人被冻。被冻虽然是小概率事件，但是一旦中招，后悔莫及，小心行事，只会对你有好处，没有坏处。
防患于未然
没听说过卡被冻，自己还没被冻过的，总觉得这个事情离自己很远的，可以看看我的截图，这是我一个人的其中3张卡，我朋友、同事被冻的加起来更多。好心劝人小心行事，只会有好处，没有坏处。
不要等你的卡，活期余额几十万，可用余额0元的时候，再来哭诉，后悔是不解决问题的！
