Önemli Notlar
Para transferi dolandırıcılıkları, kripto kullanıcıları için yaygın bir tehdittir. Bu dolandırıcılıklarla iki farklı senaryoda karşılaşılabilir: P2P alım satımda veya ürün ya da hizmet satın alırken yapılan günlük işlemlerde.
Sağlam güvenlik önlemlerine sahip güvenilir bir P2P platformunda işlem yaptığınızdan ve karşı tarafın güvenilir bir kişi veya kurum olduğundan her zaman emin olun.
Böyle bir dolandırıcılığın mağduru mu oldunuz? Durumu hemen ilgili emniyet birimlerine ve Binance Destek ekibine bildirin.
Kriptodaki para transferi dolandırıcılıklarını nasıl tespit edebileceğinizi ve bunlardan nasıl kaçınabileceğinizi Dolandırıcılıkları Tanıyın serimizin yeni makalesinden öğrenin.
Para transferi dolandırıcılıkları, suçluların gerçek dışı iddialarla kurbanlarını para göndermeleri için kandırmaya çalışmasını içerir. Bu tür dolandırıcılıklarla genellikle iki tür senaryoda karşılaşılır:
Eşler Arası (P2P) alım satım. Eşler arası (P2P) pazaryerlerinde alıcı ve satıcılar fiyatlar, ödeme yöntemleri ve takas edilecek kripto miktarı üzerine pazarlık etmek için doğrudan birbirleriyle etkileşim kurabilir. P2P kripto alım satımı diğer herhangi bir alım satım yöntemine kıyasla süreç üzerinde daha fazla kontrol imkanı sunsa da dolandırıcıların paranızı çalmaya çalışması gibi kendine has riskleri de vardır.
Mal veya hizmetlere ilişkin işlemler. Dolandırıcılar, gecikme yaşandığının iddia edildiği veya işlemi tamamlamak için bir "yatırma ücreti"nin talep edildiği sahte e-postalarla satıcıları hedef alır.
Bu makalede para transferi dolandırıcılıklarının genellikle nasıl gerçekleştiğinden bahsedecek, gerçek hayattan bazı örneklere göz atacak ve bir kullanıcı olarak sizin bu tür dolandırıcılıkları nasıl tespit edebileceğinizi ve önleyebileceğinizi anlatacağız.
Para Transferi Dolandırıcılıkları Nasıl İşler?
Hedefi bulma
Dolandırıcılar, kurbanlarını genellikle sosyal medyada veya kripto para platformlarında bulur. Kriptolarını satmaya çalışan bir kullanıcıya piyasa oranının çok üzerinde bir fiyat sunabilirler. Bir diğer ihtimal olarak ise ürün veya hizmetler karşılığında ödeme kabul eden satıcıları tespit edebilirler.
Güven kazanma
Dolandırıcılar, kurbanın güvenini kazanmak için ödemenin yapıldığını gösteren sahte belgeler oluşturmak ya da bir satıcının ürün veya hizmetlerini satın almakla aşırı ilgilenmek gibi çeşitli taktikler kullanır.
Eyleme geçmeye ikna etme
P2P alım satım dolandırıcıklarında, dolandırıcılar genellikle kriptoyu en kısa sürede serbest bırakmaları için hedeflerine baskı yapar. Bu talebi, sözde "banka transferi"ne dair çok sayıda ekran görüntüsü veya belge ile de desteklerler. Çoğu zaman, dolandırıcı bir banka transferi başlatır ve P2P satıcısından kriptoyu alır almaz transferini iptal eder.
İşlem ürün veya hizmetlerle ilgiliyse, dolandırıcı kurbanlarına transferin sözde "ispat"ını sunar ve ardından transferin gecikeceğinin iddia edildiği sahte e-postalar gönderir. Bunun ardından dolandırıcı, beklemede olan transferin kısa bir süre içinde tamamlanacağını vaat ederek kurbanından "fazla kripto para"yı geri transfer etmesini veya bir "transfer ücreti" ödemesini ister.
Son aşama
Kurban kripto paralarını serbest bırakır, ancak ekran görüntülerinin veya belgelerin sahte olduğunu ya da dolandırıcının banka transferini iptal ettiğini anlar.
Mal ve hizmetler karşılığındaki ödemeleri içeren senaryoda ise dolandırıcılar "geri ödeme"yi veya "transfer ücreti"ni aldıktan sonra kayıplara karışır. Kurban, aldığı ekran görüntülerinin, belgelerin ve e-postaların sahte olduğunu fark ettiğinde artık çok geç olacaktır.
İki Dolandırıcılık Örneği
1. Örnek: Kripto alıp satma
Mark olarak adlandıracağımız bir P2P kripto kullanıcısı, potansiyel bir "alıcı"dan bir emir alır. Daha sonra "alıcı", sahte bir banka transferi dekontu düzenleyerek Mark'ın paranın alındığına dair bankadan onay almasından önce kripto paraları hemen serbest bırakması için baskı yapar. Mark söyleneni yapar, fakat daha sonra banka transferinin iptal edildiğini görür. Kriptoları dolandırıcıya halihazırda gördermiş olduğu için Mark'ın elinde hiçbir şey kalmaz.
2. Örnek: Sanat eseri satın alma
James adını vereceğimiz bir sanatçıya çalışmalarıyla ilgilenen bir koleksiyoner yaklaşır. İkili anlaşmaya varır ve karşı taraf bir tablo karşılığında 700 USD transfer ettiğini iddia eder. Alıcı, James'i bir "hesap güncellemesi" nedeniyle ödemenin beklemede olduğuna ikna eder.
Dolandırıcı, 700 USD'si beklemede olan transferde kilitliyken paraya ihtiyacı olduğunu iddia ederek James'ten 200 USD'yi geri göndermesini ister. "Hesap yükseltmesi" tamamlandığında fonları alacağına inanan James bunu kabul eder. En nihayetinde James, "koleksiyonerin" tüm iddialarının sahte olduğunu ve dolandırıcının 200 dolarını geri göndermeyeceğini anlar.
Para Transferi Dolandırıcılıklarından Kendinizi Korumanız için İpuçları
Hesabınızı kontrol edin
Bir P2P işleminde kriptoyu serbest bırakmadan önce hesabınıza doğru miktarda fonun başarıyla aktarıldığından her zaman emin olun. Dolandırıcılar çoğu zaman ekran görüntüsünü gönderdikten sonra transferi iptal eder.
Sahte ekran görüntülerine, belgelere veya e-postalara karşı dikkatli olun
Dolandırıcılar sizi kandırmak için çoğu zaman sahte ekran görüntüleri, belgeler ve e-postalar kullanır. Kriptolarınızı serbest bırakmadan önce kanıtların meşru olup olmadığını dikkatle doğrulayın.
Güvenilir bir platform kullanın
Kullandığınız P2P platformunun, işlemleri yönetmek, emanette para tutmak ve zorluklarla karşı karşıya kalan kullanıcıları desteklemek için bir sisteme sahip olduğundan emin olun. Binance P2P kullanıcıları dolandırıcılık ve sahteciliklere karşı korumak için sıkı müşterini tanı (KYC) kontrolleri ve bir emanet hizmeti de dahil olmak üzere güçlü güvenlik önlemlerine sahiptir.
Karşı tarafı doğrulayın
P2P platformları ve standart e-ticaret siteleri genellikle, alım satım yaptığınız kişi veya kurumun değerlendirmelerini ve puanlarını gösterir. Kullanıcının profilinde hiç değerlendirme yapılmamışsa veya tam puan aldığı çok yüksek bir sayıda yorum varsa dikkatli olun. Eğer bir P2P kripto kullanıcısıysanız, Binance P2P'de tarafımızca dikkatle incelenmiş geniş bir "doğrulanmış satıcı" yelpazesi vardır. Bu satıcıları, kullanıcı adlarının yanındaki sarı tik işaretinden kolayca tanıyabilirsiniz.
P2P alım satım yaparken güvende kalmak hakkında daha fazla bilgi için Binance Academy'nin Eşler Arası (P2P) Alım Satımda Nasıl Güvende Kalınır? rehberini okuyabilirsiniz.
Para Transferi Kripto Dolandırıcılığının Mağduru Olduysanız
Bir dolandırıcılığın mağduru olduysanız, mali durumunuzu korumak için hemen harekete geçin. Banka ve finansal hesaplarınızı dondurun, e-posta ve sosyal medya da dahil olmak üzere tüm hesaplarınızın şifrelerini değiştirin.
Olayı polise bildirin ve gerekli tüm bilgileri paylaşın. Dolandırıcılarla tüm etkileşimleriniz hakkında, size gönderilen ödeme belgeleri gibi kanıtlar da dahil olmak üzere topladığınız tüm bilgileri paylaşın. Binance, emniyet teşkilatlarıyla yakın bir şekilde çalışmakta ve iş birliğimiz sayesinde ihlaller tespit edilmekte ve fonlar ele geçirilmektedir. Paranızı kurtarmanız pek mümkün olmasa da çoğu zaman tek seçeneğiniz budur.
Binance hesabınız ele geçirildiyse, hesabınızı devre dışı bırakın ve Binance Destek'te Dolandırıcılık Vakaları Nasıl Bildirilir? rehberinde belirtilen adımları takip edin. Binance P2P'de alım satım yaptığınız karşı tarafın dolandırıcı olduğundan şüpheleniyorsanız, hemen müşteri hizmetlerimizle iletişime geçin.
"Kurtarma hizmetlerine" karşı dikkatli olun. Bunlardan bazıları gerçekten yardım etmeyi amaçlasa da birçoğu sahte vaatlerde bulunur veya önden ödeme talep eder. İkinci kez dolandırılmayın.
Hem yeni hem de eski tüm kullanıcıların kendilerini yaygın kripto dolandırıcılıklarına karşı daha iyi koruyabilmeleri için dolandırıcılıklarla mücadele serimizin diğer bölümlerini okumasını tavsiye ederiz.