Как распознать мошенничество: аферы с криптовалютными переводами
Главное
Мошенничество с денежными переводами — это основная угроза для пользователей криптовалют. С ним можно столкнуться в двух случаях: при P2P-трейдинге или совершении транзакций для покупки товаров и услуг;
Убедитесь, что вы используете проверенную P2P-платформу с эффективными мерами безопасности и что ваш контрагент — надежное физическое лицо или организация;
Вы стали жертвой мошенничества? Незамедлительно сообщите о случившемся в правоохранительные органы и в службу поддержки Binance.
Узнайте, как определить и избежать мошенничества с криптовалютными переводами, из нового выпуска нашей серии «Как распознать мошенничество».
Суть мошенничества с денежными переводами — обманом заставить жертву отправить деньги злоумышленникам. Такие аферы обычно происходят в двух случаях:
P2P-торговля. Покупатели и продавцы на P2P-маркетплейсах могут напрямую взаимодействовать друг с другом, договариваясь о цене, способах оплаты и сумме обмениваемой криптовалюты. Хотя P2P-криптотрейдинг обеспечивает больший контроль над процессом, чем любой другой метод торговли, он сопряжен с рисками, такими как мошенничество.
Совершение транзакций при оплате товаров или услуг. Будьте осторожны, принимая криптовалюту в качестве формы оплаты. Чтобы убедить жертву перевести средства, мошенники могут использовать поддельные электронные письма с информацией о задержке или требованием «комиссии за ввод» для завершения сделки.
В этой статье мы рассмотрим типичные виды мошенничества с денежными переводами, приведем несколько примеров и расскажем о способах защиты от них.
Как происходит мошенничество с денежными переводами?
Поиск жертвы
Мошенники находят своих жертв в социальных сетях или на криптовалютных платформах. Они могут предложить купить криптовалюту за цену намного выше рыночной или найти мерчантов, которые принимают криптоплатежи в качестве платы за товары или услуги.
Завоевание доверия
Чтобы завоевать доверие жертвы, мошенники используют различные уловки, такие как создание поддельных документов с подтверждением оплаты или проявление чрезмерного интереса к товарам или услугам мерчанта.
Подталкивание к действию
Мошенники обычно оказывают давление на свою цель, требуя перевести криптовалюту как можно скорее. Они могут присылать многочисленные документы или скриншоты предполагаемого «банковского перевода». Часто злоумышленник инициирует банковский перевод и отменяет его сразу после получения криптовалюты от P2P-продавца.
Если транзакция связана с покупкой товаров или услуг, мошенник может предоставить жертвам «доказательства» перевода криптовалюты, а затем подделать электронные письма c информацией о задержке перевода. Затем он попросит жертву перевести обратно «лишнюю криптовалюту» или заплатить «комиссию за перевод», обещая, что перевод будет завершен в ближайшее время.
Получение средств
Жертва переводит мошеннику криптовалюту и обнаруживает, что скриншоты и документы были поддельными или что мошенник отменил банковский перевод.
Если мошенничество было связано с оплатой товаров или услуг в криптовалюте, злоумышленник перестанет отвечать на сообщения жертвы после получения «возврата» или «комиссии за перевод». К тому моменту, когда жертва поймет, что скриншоты, документы и электронные письма были поддельными, уже ничего нельзя сделать.
Два примера из жизни
Пример 1: торговля криптовалютами
P2P-трейдер (назовем его Марк) получает заказ от потенциального «покупателя». Затем «покупатель» предоставляет поддельный счет с банковским переводом, заставляя Марка перевести криптовалюту до получения подтверждения о зачислении денег от банка. Марк выполняет просьбу мошенника, а потом обнаруживает, что банковский перевод был отменен. Но криптовалюта уже отправлена мошеннику и Марк остается ни с чем.
Пример 2: покупка произведений искусства
Художник (назовем его Джеймс) получает сообщение от коллекционера, заинтересованного в его работах. Они заключают сделку, после чего контрагент утверждает, что перевел Джеймсу $700 за покупку картины. Затем он убеждает художника, что платеж был приостановлен из-за «обновления счета».
Мошенник просит Джеймса отправить ему $200, утверждая, что ему нужны эти деньги, так как его $700 заблокированы в ожидании перевода. Джеймс выполняет просьбу, поскольку уверен, что получит свои средства обратно после «обновления счета». Но затем он понимает, что все заверения «коллекционера» были ложными и что он не получит назад свои $200.
Как защититься от мошенничества с денежными переводами
Проверяйте баланс
Убедитесь, что на ваш счет или аккаунт поступила нужная сумма средств перед совершением P2P-транзакции. Мошенники часто отменяют перевод после отправки скриншота.
Остерегайтесь поддельных скриншотов, документов или электронных писем
Мошенники могут использовать поддельные скриншоты, документы и электронные письма, чтобы обмануть вас. Тщательно проверяйте подлинность документов перед переводом криптовалют.
Используйте проверенную платформу
Убедитесь, что используемая P2P-платформа имеет систему модерации транзакций, эскроу-сервис и службу поддержки пользователей. Binance P2P предлагает надежные меры защиты от мошенничества, включая процедуру верификации (KYC) и эскроу-сервис.
Изучайте контрагентов
P2P-платформы и сайты электронной коммерции часто содержат обзоры и рейтинги трейдеров или торговых организаций. Если в профиле контрагента нет ни одного отзыва или слишком много положительных отзывов, это повод насторожиться. На Binance P2P вы найдете большой выбор «проверенных мерчантов», которых легко узнать по желтой галочке рядом с именем пользователя.
Чтобы узнать больше о способах защиты для P2P-трейдеров, ознакомьтесь с руководством от Binance Academy Меры безопасности при P2P-трейдинге.
Если вы стали жертвой криптомошенников
Если вы стали жертвой мошенников, немедленно примите меры для защиты своих финансов. Заблокируйте банковские и финансовые счета и смените пароли всех аккаунтов, включая электронную почту и социальные сети.
Сообщите о случившемся в местные правоохранительные органы. Поделитесь всей собранной информацией, включая доказательства любого взаимодействия с мошенником, например полученные платежные документы. Binance тесно сотрудничает с правоохранительной системой, и это регулярно приводит к обнаружению и изъятию активов. Хотя возврат ваших денег вовсе не гарантирован, в большинстве случаев это единственный доступный вариант.
Если ваш аккаунт Binance взломали, отключите его и воспользуйтесь инструкциями из статьи Как сообщить о мошенничестве в приложении Binance. Если вы подозреваете, что ваш контрагент на Binance P2P может быть мошенником, немедленно свяжитесь с нашей службой поддержки.
Осторожно относитесь к предложениям «услуг по возврату средств». Хотя иногда вам могут предложить реальную помощь, часто это лишь ложные обещания или мошенничество с предоплатой. Не попадайтесь на еще одну уловку.
Мы также рекомендуем всем пользователям — как новым, так и опытным — ознакомиться с нашей серией материалов о борьбе с криптомошенниками, чтобы защитить себя от распространенных угроз.