拉菲 BTC

前几天发了一条关于C2C出入金的帖子，评论区聊得挺多。看得出来，大家都关心这个问题，但有些细节，可能还没有认真了解过。
今天就结合我自己的使用经验，说说在币安进行C2C出入金时，我会怎么选付款方式、怎么挑币商，以及交易前后要注意什么。
这些经验不能保证完全不出问题，但有些坑，提前知道总比踩了再处理好。如果有遗漏或不准确的地方，也欢迎大家在评论区补充。
一、付款方式怎么选？
在币安平台，支持的出入金渠道有支付宝、微信、QQ 钱包、银行借记卡，这五种方式。那这五种方式选择哪种更好呢，他们有什么区别吗。
首先我不建议大家选择 QQ 钱包。因为 QQ 钱包无法查看对方的实名认证信息。你也不知道跟你交易的对方具体是谁。
剩下的方式当中，我更偏向于银行卡。下面说一下我选择银行卡的逻辑。
第一，这个出入金的渠道，最好是隔离的。意思就是说这张卡（这个账号）只用来出入金，不做其他用途使用。这样即使这个账号被风控了，出问题了。也不会影响你的日常生活。我没有多余的支付宝账号和微信账号。这是第一个原因。
第二，我们选择一个渠道，肯定是希望这个渠道的风控是薄弱的，不容易查出来。所以我专门选择了一个小的乡镇银行的银行卡（或者城商银行也可以）。小银行的风控肯定是比较弱的，支付宝和微信也是大公司了，从我的经验来看，他们的风控可能不比大银行差多少。
所以说，如果你也有一张小银行的银行卡，那我也建议你选择这个作为首选交易方式。而且最好只用来出入金，不做其他的用途。
二、怎么选一个相对靠谱的币商？
第一点，建议选择“严选区”的币商进行交易，原因很简单。如果被冻卡了，币安有赔付，这样多了一条保障。
第二，我会看商家的“首次交易至今”。
注意，商家页面通常有两个时间：一个是“账户已创建”，一个是“首次交易至今”。我更关注后者，因为注册得早，不代表一直在做交易。
按我自己的筛选习惯，首次交易不足一年的，我一般先不考虑，再结合成交量、成交率和评价一起看。
三、下单之后，哪些信息必须核对？
首先，出金时间建议大家选择工作日的工作时间，因为晚上或者周末更容易触发风控。尤其是大额转账。
其次，当你选择好币商进行下单之后。币商一般都会跟你聊两句，让你提供流水截图啥的。当币商跟你聊完，同意你打款/收款之后。这个时候你去订单详情，是能看到对方的实名信息的。至少会显示姓名。如果对方跟你提供的银行卡号+姓名，跟订单详情里面的实名信息不一样。建议拒绝交易。取消订单的时候可以根据实际情况选择对方的原因，不管对方是同意还是超过 15min 超时，都不会影响你的成单率的。
必须确保实名付款。付款人和平台实名需要一致，坚决不收取非实名付款。
必须确保实名付款。付款人和平台实名需要一致，坚决不收取非实名付款。
必须确保实名付款。付款人和平台实名需要一致，坚决不收取非实名付款。
重要的事情说三遍。
如果银行卡号也是跟订单详情里面的一样，那就最好了。
如果你选择的支付宝，也可以跟对方要支付宝账号，你根据支付宝账号去搜一下对方的实名信息。如果对方不给，就换一家。
根据我的经验，前面几个价格划算的币商，提供的支付信息和实名信息一般都是不一样的。往后划一划，找有一些溢价的币商，一般都能一致。
最后，出金确认到账，要自己登录银行账户查看，别只看对方截图或短信通知。订单、聊天记录和银行回单，也都保存好。
四、出金之后，还要注意什么？
收到钱之后，不要抱着“赶紧转走就安全了”的想法，把资金在几张卡之间来回搬。
如果来款有问题，转到另一张卡，并不会改变资金来源，还可能让更多账户产生关联。反而这种立马转走的行为，更容易触发银行的风控。
建议至少要在银行卡里面沉淀 3 天，最好是 7 天以上。
还有要给其他要注意的是：
如果你的钱不是很多，没超过 50 万，建议一笔出完，不要分成好几笔。因为分成多笔交易会平白增加交易次数和风险！
好了，我说完了。
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