Binance a obținut recent o licență de operator de active digitale în Thailanda, care este prima licență a Binance din Asia de Sud-Est. Licența a fost acordată noii lor asociații în comun, Gulf Binance, care va funcționa ca schimb de active digitale și broker de active digitale, alimentat de tehnologia Binance. Deținerea unei licențe de la Thai Securities and Exchange Commission (SEC) va permite Gulf Binance să opereze active digitale în Thailanda, iar joint-venture-ul dintre Binance și Gulf Innova a primit, de asemenea, o licență de la Ministerul Thai de Finanțe.
SEC a reglementat activ piața activelor digitale din Thailanda, inclusiv emiterea de reglementări privind portofelele de active digitale și solicitarea companiilor de active digitale să solicite licențe. În ianuarie 2023, SEC din Thailanda a emis reglementări privind gestionarea portofelului cu active digitale, solicitând furnizorilor de servicii de custodie a activelor digitale să stabilească sisteme de gestionare a portofelului digital pentru clienții lor.
Operatorii de afaceri cu active digitale care furnizează servicii de custodie pentru activele digitale ale clienților trebuie să stabilească sisteme de gestionare a portofelului digital pentru a găzdui activele digitale și tranzacțiile private. Stocați eficient cheile pentru a asigura securitatea activelor clienților. Reglementările acoperă următoarele cerințe:
1. Supraveghează gestionarea riscurilor portofelelor digitale și cheilor private și gestionează politicile și liniile directoare;
2. Proiectarea, dezvoltarea și managementul politicilor pentru portofelele digitale și crearea, întreținerea și accesul adecvate și sigure a cheilor private sau a altor informații și proceduri aferente;
3. Planuri de urgență pentru orice evenimente care pot afecta portofelele digitale și sistemele de gestionare a cheilor private. Aceasta include dezvoltarea și testarea procedurilor de acțiune, desemnarea persoanelor responsabile și raportarea incidentelor. De asemenea, securitatea sistemului trebuie să fie auditată și investigații criminalistice digitale efectuate în cazul oricărui incident care afectează securitatea sistemului legat de custodia bunurilor digitale
În plus, Thailanda intenționează să aprobe primul lot de bănci virtuale care să furnizeze servicii în 2025 pentru a promova concurența, a extinde canalele de împrumut și a reduce costurile pentru întreprinderi și persoane fizice. Banca Thailandei intenționează să elibereze trei licențe în 2024 înainte de a începe operațiunile în 2025, a declarat guvernatorul adjunct Tharith Panpiemras. Până acum, 10 companii și-au exprimat interesul să aplice.
SEC stabilește, de asemenea, reguli de guvernanță pentru entitățile implicate în activitățile de active digitale, inclusiv schimburile de active digitale, brokerii și alte activități conexe.
Care sunt sancțiunile pentru nerespectarea reglementărilor din Thailanda privind activele digitale?
Nerespectarea reglementărilor din Thailanda privind activele digitale poate duce la sancțiuni, cum ar fi o amendă administrativă de până la 5.000.000 de baht (aproximativ 144.500 USD), închisoare de până la 1 an sau o amendă care nu depășește 1.000.000 de baht (aproximativ 28.900 USD) sau ambele . Operatorii de afaceri cu active digitale trebuie să respecte cerințele de licențiere și de reglementare, iar Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Thailanda aplică cu strictețe regulile prin urmărirea penală și amendarea operatorilor de afaceri care nu se conformează.
Următoarele sunt câteva întrebări care v-ar putea îngrijora cu privire la licența pentru active digitale din Thailanda:
1. Care este definiția activelor digitale?
În Thailanda, activele digitale sunt considerate orice formă de active digitale care pot fi tranzacționate sau utilizate pentru tranzacționare. De exemplu, criptomonede, jetoane de securitate, jetoane și stablecoins.
2. Are Thailanda un cadru legal pentru activele digitale?
Principala lege care reglementează domeniul activelor digitale din Thailanda este Decretul de urgență al afacerilor digitale BE 2561 (2018), cunoscut și sub denumirea de „Decret”. Decretul reglementează toate aspectele industriei activelor digitale, inclusiv emitenții de active digitale, portalurile și produsele, precum și persoanele și companiile implicate în vânzarea, cumpărarea și schimbul de active digitale, cum ar fi bursele, brokerii, dealerii, administratorii de fonduri. , și consilieri .
Legea de modificare a Legii veniturilor (nr. 19) BE 2561 joacă, de asemenea, un rol cheie în reglementarea industriei. Legea veniturilor prevede distribuirea profiturilor sau beneficiilor rezultate din deținerea de jetoane digitale, câștiguri de capital din transferul de criptomonede sau jetoane digitale și obligații de reținere la sursă.
3. Cum să obțineți o licență pentru active digitale?
Licențele pentru active digitale sunt emise de Ministerul Finanțelor (MOF). Toți solicitanții trebuie să obțină o recomandare inițială de la SEC din Thailanda înainte de a fi examinați și aprobați de Ministerul Finanțelor.
4. Care sunt criteriile pentru obținerea recomandării SEC?
Afacerile cu active digitale trebuie să îndeplinească următoarele cerințe pentru a obține aprobarea de la SEC din Thailanda:
1. Înființarea unei companii în Thailanda;
2. Directorii, directorii executivi și persoanele cu drepturi și competențe de conducere trebuie să îndeplinească toate calificările cerute de SEC din Thailanda;
3. Pregătiți un plan de afaceri fezabil care să demonstreze că compania este pregătită să ruleze un sistem pentru active digitale;
4. Sunt necesare situații financiare auditate care respectă Standardele de Raportare Financiară din Thailanda. În plus, auditorii care întocmesc aceste declarații trebuie să fie pe lista aprobată de Securities and Exchange Commission (SEC) din Thailanda.
Dacă solicitantul este un schimb de active digitale, este posibil să nu opereze și ca comerciant de active digitale și invers.
5. Care sunt cerințele de capital vărsat?
Pentru a se califica pentru o licență de active digitale, o companie trebuie să îndeplinească următoarele sume de capital social vărsat:
1. Schimb de active digitale:
Schimb obișnuit de active digitale: cel puțin 50 de milioane de baht
Schimb nedepozitar: cel puțin 10 milioane de baht
Schimburi care necesită autorizarea clientului pentru a accesa activele clienților: cel puțin 10 milioane de baht
2. Broker de active digitale:
Broker de active digitale obișnuit: cel puțin 25 de milioane de baht
Broker fără stocare: cel puțin 1 milion de baht
Brokerii care necesită autorizarea clientului pentru a accesa activele clienților: cel puțin 5 milioane de baht
3. Comercianți de active digitale:
Cel puțin 5 milioane de baht
4. Manager de fonduri de active digitale:
Manageri care pot stoca activele clienților sau pot furniza servicii clienților neinstituționali: cel puțin 25 de milioane de baht
Manageri non-depozitare care deservesc doar clienți instituționali: cel puțin 10 milioane de baht
5. Consultant în active digitale:
1 milion de baht.
În plus, bursele, brokerii, dealerii, administratorii de fonduri și consilierii trebuie să mențină capitalul net cerut de reglementările relevante.
Odată ce cererea este depusă, aceasta va fi examinată de SEC thailandez și, dacă este cazul, transmisă Ministerului Finanțelor în termen de 90 de zile de la primire. Trezoreria va examina cererea în termen de 60 de zile de la recomandarea SEC. După 60 de zile, Trezoreria va accepta sau va respinge cererea.
După cum știm cu toții, operatorii de active digitale trebuie să înceapă operațiunile în termen de 180 de zile de la obținerea aprobării SEC și MOF. Dacă activitățile comerciale nu sunt desfășurate în termen, licența de afaceri poate fi revocată. În plus, taxa inițială de licență de 30.000 Baht este nerambursabilă
Conform legislației thailandeze, întreprinderile cărora li se permite să schimbe, să cumpere și să vândă active digitale sunt considerate instituții financiare. Ca atare, acestea sunt supuse legilor relevante împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Aceasta include diligența față de client, cunoașterea clienților și reglementările privind raportarea tranzacțiilor.