Principalele produse la pachet
Schemele Ponzi sunt o înșelătorie obișnuită care plătește datoriile către „investitorii” timpurii cu bani luați de la „investitorii” ulterior. Cu toate acestea, nu există un model de afaceri real viabil.
Aveți grijă de oricine care oferă profituri nerealiste sau vă invită să vă alăturați unei „scheme de investiții criptografice” exclusive.
Ai fost victima unei escrocherii? Raportați imediat incidentul autorităților relevante de aplicare a legii și echipei de asistență Binance.
Aflați despre schemele cripto Ponzi și cum să le evitați și să le identificați în cea mai recentă ediție a Know Your Scam.
Ce este o schemă Crypto Ponzi?
Imaginați-vă că cineva vă spune că ați putea face avere într-o perioadă scurtă de timp, fără riscuri mici sau deloc. Tot ce ar fi nevoie este o mică investiție. În plus, imaginați-vă că vi s-a spus să răspândiți presupusa „ocazie” la cât mai mulți oameni.
Această dinamică este semnul distinctiv al unei scheme Ponzi, o înșelătorie comună care plătește datorii către „investitorii” timpurii cu bani luați de la „investitorii” ulterior. Schemele Ponzi există în diverse industrii și pot apărea în orice cadru care permite activitatea de investiții. Din păcate, aceste scheme sunt răspândite în lumea cripto.
În acest articol, vom aprofunda cum se desfășoară de obicei schemele cripto Ponzi și, cel mai important, ce puteți face pentru a vă proteja de ele.
Cum funcționează schemele Ponzi
În majoritatea schemelor Ponzi, nu există o „investiție” reală, iar marea majoritate a profiturilor, dacă nu toate, sunt colectate de escroc. Banii sunt amestecați de la noi victime la cele anterioare, iar această redistribuire a fondurilor creează o aparență de profitabilitate care menține escrocheria.
Atâta timp cât există un aflux suficient de membri, frauda financiară continuă. Odată ce acesta se epuizează, schema atinge un punct de rupere și se prăbușește.
Iată o descriere a progresiei tipice a unei scheme Ponzi, rezumată în trei pași.
Pasul 1: Creați o schemă atractivă
Schema Ponzi este unul dintre cele mai vechi trucuri din carte. Originea sa este de la începutul anilor 1920 cu Charles Ponzi, un imigrant italian în America de Nord, care a promis investitorilor o rentabilitate de 40% în doar trei luni.
Escrocheria lui Charles a fost simplă: plătiți investitorii de ieri folosind bani de la investitorii de astăzi și buzunați profiturile rămase. Promisiunea lui de 40% va continua să atragă victime nebănuitoare, adunând peste 30.000 dintre acești „investitori” în mai puțin de șase luni.
Charles a fost arestat după ce înșelătoria sa s-a prăbușit în cele din urmă, dezbrăcând „investitorii” săi de aproximativ 20 de milioane USD (aproximativ 207 milioane USD atunci când sunt ajustate pentru inflație). Prin comparație, compania condusă în mod similar a lui Bernie Madoff s-a prăbușit în 2008, costându-i „investitorilor” în jur de 18 miliarde USD. Acest caz este adesea creditat drept cea mai mare schemă Ponzi din istorie.
Pasul 2: Recompensarea investitorilor timpurii
Schemele Ponzi plătesc în mod intenționat profiturile promise investitorilor timpurii, care, la rândul lor, vor crede apoi în legitimitatea schemei și vor merge până la a le spune prietenilor să investească.
Astăzi, este, de asemenea, destul de obișnuit să vezi scheme Ponzi care fac publicitate pentru „recompense” sau „bonusuri” suplimentare celor care recomandă cu succes noi investitori. Unii escroci vor impune recomandări obligatorii dacă „investitorii” doresc să continue să câștige bani. Această tehnică le permite escrocilor să găsească noi victime cu un efort minim.
În unele cazuri, există escrocherii cu structuri de recompensă elaborate în care „investitorii” sau „angajații” trebuie să recruteze alte victime pentru a-și câștiga salariul. Cazuri ca acestea sunt adesea cunoscute ca scheme piramidale.
Pasul 3: Colapsul
În cele din urmă, un castel de cărți se va prăbuși.
Conducătorii au de obicei un plan de evadare pus în mișcare odată ce ating un anumit nivel de profit sau când simt că schema este pe cale să se destrame. Pe de altă parte, în timp ce un număr mic de investitori pot vedea profituri, marea majoritate sunt distruși și rămân fără nimic.
Pentru a ajuta utilizatorii să identifice schemele Ponzi din lumea cripto, echipa noastră Binance Risk a dezvoltat această formulă după ce a analizat numeroase cazuri din viața reală:
Invitație + Garanție de rentabilitate nerealist de mare + Fără pierdere a principalului + Recompense de recomandare = Schema Ponzi
Exemplu de schemă Crypto Ponzi
Utilizatorul, pe care îl vom numi Lily, participă la un fond de investiții cripto care generează inițial randamente de 10%. Cu toate acestea, potrivit escrocului, dacă Lily dorește să continue „să câștige”, trebuie să recomande noi clienți pentru a investi.
Escrocul îi promite lui Lily o recompensă de 15% pentru că a invitat zece clienți. Dacă acești noi clienți continuă să invite alte persoane, Lily va primi 7% ca recompensă de nivelul doi și așa mai departe.
Lily realizează că aceasta este o schemă Ponzi numai după ce se prăbușește cu toate fondurile ei.
Sfaturi pentru a vă proteja de schemele Ponzi
Poate fi dificil să identifici o schemă Ponzi, dar iată câteva semne comune la care trebuie să te uiți.
Fiți atenți la ofertele sau „schemele” cripto cu randament ridicat care vă blochează banii în termeni confuzi și arbitrari. Ca o reamintire generală, este întotdeauna cel mai bine să efectuați o cercetare amănunțită înainte de a lua orice decizie de investiție.
Tratați toate oportunitățile de investiții care promit randamente ridicate garantate drept posibile escrocherii. Tinde să existe un compromis între risc și recompensă; Orice investiție care promite atât rentabilitate atractivă, cât și garanție de 100% este foarte suspectă.
Abordați cu prudență invitațiile de a vă alătura „echipelor de investiții”, mai ales dacă acestea fac reclame care par prea bune pentru a fi adevărate.
Solicitați documentele oficiale din spatele oricărui „plan” sau „schemă” de investiții cripto. Dacă strategia de investiții este confidențială sau respinsă ca fiind prea complexă pentru a fi explicată, este probabil o înșelătorie.
Întrebați-vă cum orice „schemă” generează profit pentru investitorii săi. Fiți atenți dacă este printr-o metodă despre care nu ați auzit până acum.
Dacă ați fost înșelat de o schemă Crypto Ponzi
În cazul nefericit în care vă aflați victima unei scheme Ponzi, iată câțiva pași pe care îi puteți lua pentru a ajuta la atenuarea daunelor.
Dacă ați furnizat detalii sensibile, schimbați-vă parolele și înghețați imediat banca sau orice alte conturi financiare afectate.
Raportați incidentul autorităților locale de aplicare a legii. Binance lucrează îndeaproape cu forțele de ordine, iar cooperarea noastră duce în mod regulat la detectări și confiscări. Deși recuperarea banilor este departe de a fi garantată, aceasta este, în majoritatea cazurilor, singura opțiune disponibilă.
Raportați cazul moderatorilor site-ului web, aplicației sau platformei de socializare de unde v-a abordat escrocul. Furnizați-le detalii precum numele profilului escrocului și orice alte informații care ar putea ajuta la prevenirea escrocherii altora.
Fiți atenți la „servicii de recuperare”. În timp ce unii pot oferi asistență legitimă, mulți fac adesea promisiuni false sau solicită plăți în avans. Nu te lăsa înșelat de două ori.
De asemenea, încurajăm toți utilizatorii, atât noi, cât și vechi, să citească seria noastră anti-escrocherie pentru a se echipa mai bine împotriva înșelătoriilor cripto obișnuite.
Lectură suplimentară
Cunoaște-ți înșelătoria
Cunoaște-ți înșelătoria: un ghid definitiv pentru cele mai răspândite înșelătorii ale criptomonedei
Cunoaște-ți înșelătoria: protejează-te de înșelătoriile Binance Imposter
Cunoaște-ți înșelătoria: investiții false în criptomonede de care trebuie să fii atent
Cunoaște-ți înșelătoria: protejează-te de înșelătoriile Crypto Giveaway
Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru nicio pierdere pe care le puteți suferi. Nu sfaturi financiare. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.
