Una dintre cele mai comune greșeli printre deținătorii de criptomonede din Italia este să creadă că „nu vor observa oricum.” Potrivit lui Stefano Capaccioli, această credință nu este doar greșită, ci devine din ce în ce mai periculoasă.
În timpul transmisiunii live pe Instagram, a apărut o imagine foarte clară: administrația financiară deține deja o cantitate semnificativă de informații despre activitățile crypto ale contribuabililor.
Iluzia Invidibilității
De-a lungul anilor, mulți utilizatori au ales să nu declare nimic, bazându-se pe complexitatea tehnică a criptomonedelor sau pe incapacitatea prezumată a Statului de a urmări tranzacțiile.
Această strategie, pe lângă faptul că este riscantă, trece cu vederea un fapt fundamental: o mare parte din tranzacțiile crypto trec prin schimburi centralizate supuse cerințelor de raportare și identificare.
Rolul bazei de date OAM
Organismo degli Agenti e dei Mediatori (OAM) a stabilit o bază de date unde informațiile transmise de schimburile înregistrate în Italia sunt colectate. Aceste date includ:
identificatori de clienți,
documente,
mișcări de intrare și ieșire,
tranzacții crypto-la-crypto,
soldurile de la sfârșitul trimestrului.
Conform lui Capaccioli, aceste informații au fost deja folosite de Garda di Finanza pentru a iniția solicitări de clarificare de la contribuabili care nu completaseră formularul RW.
Nu doar averi mari
O altă concepție greșită comună este să credem că verificările se referă doar la investitorii mari. În realitate, auditurile au implicat și indivizi cu sume relativ modeste, în intervalul de 10.000 sau 15.000 de euro.
Aceasta se datorează faptului că datele de la sfârșitul anului pot reprezenta doar o parte din imaginea generală: volumele mari de tranzacții, chiar dacă nu sunt vizibile în snapshotul final, pot apărea din fluxuri intermediare.
Alte surse informative
În plus față de OAM, Capaccioli a menționat că unele schimburi au raportat tranzacții în cadrul fluxurilor informaționale tipice ale declarațiilor fiscale de reținere. În unele cazuri, contribuabilii au descoperit mișcări crypto deja prezente în conturile lor fiscale, fără a fi conștienți de acest lucru.
Această corelare a datelor face ca noțiunea de crypto „invizibil” pentru autoritățile fiscale să fie din ce în ce mai puțin credibilă.
Amânarea costă mai mult
Un mesaj cheie care a rezultat din interviu este simplu: amânarea problemei nu o elimină, ci o face mai costisitoare. Perioada de evaluare poate fi extinsă la patru sau cinci ani, cu penalități și dobânzi acumulându-se în timp.
Într-un mediu de reglementare deja complex, singura strategie rațională rămâne gestionarea conștientă și documentată a activităților tale crypto, chiar și în prezența unor reguli neclare.
Amelia Tomasicchio
Redactor-șef și co-fondator la The Cryptonomist
Twitter: @ametomasicchio
Urmărește-mă pe Linkedin!
