Autor original: Felix

Sursa originală: PANews

Recent, procesele pentru criptomonede au venit una după alta. Pe de o parte, tocmai a apărut vestea bună că Grayscale a câștigat procesul SEC, dar pe de altă parte, compania-mamă a lui Grayscale, DCG, a fost din nou implicată în procese.

Pe 19 octombrie, principalul oficial de aplicare a legii din New York (procurorul general) Letitia James a depus o plângere împotriva bursei de criptomonede Gemini, a companiei de creditare criptografice Genesis și a companiei de investiții criptografice DCG. Este acuzat că a fraudat peste 230.000 de investitori de 1,1 miliarde de dolari, dintre care cel puțin 29.000 erau newyorkezi. Procesul include, de asemenea, acuzații împotriva fostului CEO Genesis, Michael Moro, și a CEO-ului DCG, Barry Silbert.

Potrivit plângerii, Gemini a oferit fonduri Genesis, deținută de DCG, ca parte a programului său Earn. Fondurile au fost în cele din urmă împrumutate unor contrapărți precum Three Arrows Capital și Alameda. Când instituții precum Three Arrows Capital au distrus, ceea ce a făcut ca Genesis să devină implicit, a lăsat o gaură de 1,1 miliarde de dolari. Pentru a acoperi această pierdere de 1,1 miliarde de dolari, DCG și-a ascuns adevărata poziție financiară prin emiterea unui bilet la ordin de 1,1 miliarde de dolari către Genesis.

Procurorul general Letitia James a spus că au existat două scheme frauduloase. La rândul său, Gemini, bursa care colectează fonduri de la utilizatori, susține că Earn este o investiție foarte lichidă și că Genesis este în stare bună conform monitorizării riscului de către Gemini. Pentru DCG, Genesis și cei doi directori numiți, inspectorul general susține că „au acoperit pierderi de 1,1 miliarde de dolari printr-o campanie de luni de zile de denaturări, omisiuni și ascunsări”.

Procesul urmează unui proces intentat de Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb din SUA în ianuarie împotriva societății mixte de creditare cripto a lui Genesis și Gemini, Gemini Earn. Totodată, cele trei companii s-au dat în judecată. Genesis a dat-o în judecată pe părintele DCG după ce a intrat în faliment în ianuarie, căutând să recupereze aproximativ 620 de milioane de dolari din împrumuturi restante. De asemenea, Gemini dă în judecată DCG și fondatorul său Silbert, solicitând despăgubiri pentru „daune și pierderi” legate de presupusele „fraudă și înșelăciune” legate de Gemini Earn.

Risc subestimat

Procurorul general Letitia James a spus că Gemenii au garantat în mod fals că împrumuturile lui Genesis sunt supracolateralizate. Între decembrie 2020 și septembrie 2022, doar 60-90% din împrumuturile lui Genesis au fost garantate, potrivit datelor furnizate de Letitia James. Și un comunicat de presă al lui Gemini din februarie 2021 a susținut că împrumuturile lui Genesis au fost supracolateralizate.

Letitia James a spus că echipa de management al riscului a Gemini a stabilit în mai 2021 că Genesis are un efect de pârghie foarte mare și lipsit de lichiditate. În jurul lunii februarie 2022, echipa de management al riscului a Gemini a prezis că o scădere a pieței ar putea duce la o rată de nerambursare de 50-60% și a spus că profilul financiar al lui Genesis este similar cu un rating de credit CCC. Potrivit Fitch Ratings, un rating CCC indică un risc de credit substanțial.

acoperirea riscurilor

Plângerea oferă mai multe declarații publice de la Genesis și Michael Moro că au atenuat pierderile și că Genesis are un bilanț solid. Letitia James crede că acest lucru este înșelător, deoarece fondurile clienților Genesis au fost afectate, bilanțul său era fragil și riscul nu fusese eliminat - doar ascuns de biletul la ordin, care era listat ca activ în bilanțul său.

Plângerea afirmă că „informația este falsă, înșelătoare și omite fapte materiale. DCG nu și-a „asumat” pur și simplu obligațiile pe termen de 1,1 miliarde de dolari asociate cu Three Arrows, care ar putea fi obligate să fie rambursate în orice moment. Această răspundere a fost înlocuit cu un bilet la ordin ilichid pe 10 ani.” Directorul financiar al Genesis le-a spus angajaților să nu dezvăluie biletul la ordin către Gemini, iar compania a reținut informații care ar fi putut dezvălui biletul sau pierderile. Pe 28 octombrie 2022, Silbert a autorizat Genesis să dezvăluie biletul la ordin către Gemeni, iar Genesis a suspendat retragerile două săptămâni mai târziu.

În plus, Genesis, care este acuzată în proces că nu a efectuat un audit adecvat al Three Arrows Capital, nu a efectuat un astfel de audit de mai bine de doi ani, a spus Letitia James. și i-a mințit pe Gemeni când a pretins că „examina în mod regulat situațiile financiare ale împrumutaților”. Letitia James a declarat în iulie 2022, comitetul de management al Gemini a luat în considerare încetarea programului Gemini Earn din cauza riscurilor la Genesis, un membru al consiliului de administrație comparând sănătatea financiară a companiei cu cea a Lehman Brothers. Dar Gemenii „nu au reușit să ofere investitorilor niciun avertisment semnificativ cu privire la aceste riscuri”.

În plângere, statul New York speră să interzică Gemini, Genesis și DCG să intre în industria investițiilor financiare din New York și încearcă să recupereze „câștigurile ilegale” ale celor două companii pentru a compensa investitorii.

Toate părțile au răspuns

DCG a declarat într-o declarație că compania a desfășurat afaceri „legal și cu integritate” și că compania va lupta împotriva acuzațiilor guvernului. „Am fost orbiți de depunerea plângerii și nu există nicio dovadă a vreunei fapte greșite din partea DCG, Barry Silbert sau a angajaților săi”.

Într-o declarație postată pe Defend yourself.”

Într-o declarație separată, Silbert a numit acuzațiile „nefondate”. „Onestitatea și integritatea au fost întotdeauna principiile mele directoare, iar în ultimul an, DCG și cu mine ne-am propus să ajutăm Genesis să înfrunte furtuna cauzată de prăbușirea Three Arrows Capital și să pregătească Genesis pentru succesul viitor. Din păcate, acest proces ignoră acest A. fapt de bază.

Companiile din domeniul criptării sunt adesea mai împletite și mai dependente decât se imagina Acest proces din statul New York a adăugat un strop de „ura” între Gemini, Genesis și DCG, care sunt deja încurcate în ranchiuni , PANews va continua să urmeze.

(Conținutul de mai sus este extras și retipărit cu autorizația partenerului nostru PANews, link text original)

Declarație: Articolul reprezintă doar opiniile și opiniile personale ale autorului și nu reprezintă punctele de vedere și pozițiile obiective ale blockchainului. Toate conținuturile și opiniile sunt doar pentru referință și nu constituie sfaturi de investiții. Investitorii ar trebui să ia propriile decizii și tranzacții, iar autorul și Clientul Blockchain nu vor fi făcuți responsabili pentru nicio pierdere directă sau indirectă cauzată de tranzacțiile investitorilor.

Acest articol Grayscale tocmai a câștigat cazul împotriva SEC De ce sunt date din nou în judecată compania-mamă DCG, Genesis și Gemini? A apărut prima dată în Block Guest.