Recunoașteți înșelătoriile: Semnale de alertă pentru a depista înșelătoriile impostorilor
Idei principale
Înșelătoriile impostorilor implică infractori care se prezintă drept angajați ai organizațiilor de încredere, adesea ca ofițeri de aplicare a legii sau avocați.
Poliția sau alți ofițeri de aplicare a legii nu vă vor contacta niciodată direct pentru a vă amenința cu arestarea, pentru a solicita bani sau pentru a vă promite că vă păstrează fondurile cripto în siguranță.
Dacă ați căzut victima înșelătoriei unui impostor, este esențial să raportați imediat incidentul autorităților locale relevante.
Impostorii pot crea o rețea foarte elaborată de minciuni. Nu vă lăsați păcăliți! Protejați-vă de înșelătorii învățând cum să identificați, să evitați și să raportați impostorii care se prezintă drept angajați ai organizațiilor de încredere. Rămâneți la curent cu ediția din această săptămână a secțiunii Recunoașteți înșelătoriile.
Făptuitorii de înșelătorii se prezintă drept angajați ai unor organizații de încredere, cum ar fi bănci, firme de avocatură sau departamente guvernamentale, pentru a păcăli oamenii să-și împărtășească informațiile personale și să le încredințeze banii lor.
Acești infractori se bazează pe o varietate de narațiuni false și tactici de inginerie socială și pot crea scenarii convingătoare, ținând cont de evenimentele curente. Ei ar putea să vă contacteze prin apel telefonic, mesaj text sau e-mail pentru a aplica înșelătoria. Unii vor ajunge până la a crea o linie telefonică frauduloasă de asistență pentru clienți pentru a părea mai legitimi.
Mai jos, am subliniat modul în care se desfășoară înșelătoriile tipice ale impostorilor și am oferit două exemple din viața reală pentru a ajuta utilizatorii să înțeleagă dinamica interacțiunii dintre impostori și victimele lor.
Un proces în patru pași
1. Dezvoltarea unui scenariu
Utilizatorii care au citit articolele noastre anterioare despre înșelătorii legate de angajare și investiții false ar putea observa că procesul în patru pași care stă la baza unei înșelătorii tipice impostorilor este ușor diferit de acestea două.
În înșelătoriile impostorilor, este esențială dezvoltarea unui scenariu adaptabil, care să răspundă dinamic la diferite situații și să fie adaptat unor grupuri specifice de oameni - la urma urmei, făptuitorul se prezintă ca o figură de autoritate și trebuie să dea un aer de profesionalism.
Deși construirea unui scenariu puternic poate necesita un efort imens, infractorii sunt adesea dispuși să depună munca care le poate crește semnificativ șansele de succes.
2. Identificarea
Impostorii folosesc de obicei piața neagră pentru a obține o varietate de date personale, inclusiv numere de telefon, acreditări de identitate, cumpărături și istoric de călătorie – orice pot verifica pentru a identifica potențiale ținte. În special, impostorii preferă să vizeze persoane care au căzut deja pradă unei înșelătorii. În acest fel, ei se pot deghiza în ofițeri de poliție „legitimi”, avocați sau detectivi dornici să ajute.
3. Câștigarea încrederii și inducerea în eroare
Odată ce impostorul a identificat o țintă, va selecta un scenariu potrivit pentru a-l repeta și a-l implementa. Dacă victima nu răspunde conform așteptărilor, impostorul va improviza. Ei pot încerca să facă presiuni asupra victimei, certându-o sau intimidându-o.
În această etapă, impostorii au un singur scop: să câștige încrederea victimei. Sunt persistenți, chiar dacă inițial victima nu le joacă jocul.
4. Încheierea
Dacă escrocul are succes, victima va accepta o narațiune falsă și va crede că se află într-o „situație îngrozitoare” sau trebuie să „repare greșeli din trecut” plătind o penalizare.
În unele cazuri, înșelătoria persistă chiar și după ce victima a plătit „amenda”. Un alt impostor poate intra în cadru și poate continua farsa până când victima este falimentată.
Pentru a ilustra modul în care funcționează acest lucru în practică, am descris mai jos două cazuri din viața reală.
Exemple reale
Exemplul 1: Poliția te urmărește
Victima, pe care o vom numi David, se trezește într-o situație problematică când „poliția” susține că a răspândit informații false despre COVID-19. „Autoritățile” îi solicită lui David să depună o notă scrisă în care să explice acțiunile sale, iar el este de acord. Cazul său este apoi transferat „Detectivului Zhang”, un escroc care se dă drept ofițer de poliție.
Zhang susține brusc că David este suspect într-un caz care investighează o schemă secretă de spălare a banilor cripto de mare profil, menționând că un card emis de Bank of China cu numele lui David a fost găsit printre bunurile unui infractor reținut.
David este apoi interogat timp de cinci ore istovitoare prin apeluri video. „Agenții de aplicare a legii” îi cer lui David să păstreze confidențialitatea deplină cu privire la caz, fără apeluri telefonice, căutări pe internet sau comunicare cu cineva despre această problemă.
David cedează cererilor lor, oferind escrocilor rapoarte zilnice despre locul și activitățile sale timp de șapte zile. În cele din urmă, David – care a fost amenințat să împărtășească detaliile portofelelor și conturilor sale bancare – se trezește fraudat cu 1,2 milioane USD.
Înșelătoriile ca aceasta sunt destul de comune în zilele noastre. Este esențial să fiți vigilenți și să verificați autenticitatea oricărei comunicări din partea presupuselor autorități.
Exemplul 2: Un străin săritor
Victima, pe care o vom numi Lucy, se recuperează după o înșelătorie legată de investiții cripto. Ea dă peste un presupus „avocat” pe rețelele de socializare care promite că o va ajuta să recupereze banii furați pentru o taxă de 2.000 USDT.
Convinsă de asigurări repetate, Lucy cedează și împrumută bani de la prietenii ei pentru a plăti „avocatul”. Impostorul nu se deranjează să mențină aparențele și dispare cu banii imediat.
Cum să vă protejați de înșelătoriile impostorilor
Atenție la presupușii „angajații guvernamentali”
Amintiți-vă că angajații guvernamentali, în special forțele de ordine, nu vă vor suna niciodată direct pentru a vă amenința cu arestarea, pentru a solicita bani sau pentru a vă promite că vă vor păstra fondurile în siguranță în portofelele lor cripto. Dacă bănuiți că persoana care pretinde că este un reprezentant al guvernului este un impostor, încercați să contactați poliția prin canale oficiale pentru a verifica autenticitatea afirmațiilor respectivei persoane.
Protejați-vă informațiile private
Escrocii vă pot folosi istoricul de călătorie, istoricul achizițiilor și detaliile personale de contact pentru furtul de identitate și alte activități ilicite. Pentru a minimiza expunerea la riscuri, asigurați-vă că vă protejați datele cu caracter personal.
Dacă ați fost înșelat
Impostorii pot încerca din nou să vă fraudeze, așa că este important să evitați orice noi retrageri sau transferuri la cererile străinilor. Există o probabilitate mare ca cererile ulterioare să vină de la un alt impostor care încearcă să profite de situația dvs.
Dacă ați căzut victima înșelătoriei unui impostor, este esențial să raportați imediat incidentul autorităților locale relevante.
Dacă contul dvs. Binance este compromis, vă rugăm să luați legătura cu echipa noastră de asistență urmând pașii descriși în ghidul nostru de întrebări frecvente: Cum să raportați înșelătorii serviciului de asistență Binance.
Pentru mai multe informații despre cum să identificați și să evitați înșelătoriile, citiți alte articole din seria noastră anti-înșelătorii, unde vă oferim informații care vă pot ajuta să vă protejați fondurile.
Materiale suplimentare
Declinarea răspunderii și avertisment privind riscurile: acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără a oferi declarații sau garanții de vreun fel. Nu trebuie interpretat ca sfat financiar și nu reprezintă o recomandare de achiziționare a unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți sigura persoană responsabilă pentru propriile decizii de investiții, iar compania Binance nu este responsabilă pentru eventualele pierderi suferite. Acesta nu este un sfat financiar. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.