Recunoașteți înșelătoriile: Investiții cripto false la care să fiți atenți
Idei principale
Escrocheriile cu investiții false folosesc farmecul randamentelor mari pentru a atrage victimele să le trimită bani.
Escrocii folosesc, de obicei, un proces în patru pași: identificare, câștigarea încrederii, convingere și încheierea unei înțelegeri.
Raportați autorităților relevante orice înșelătorie care vă vizează, schimbați parolele compromise și blocați orice conturi dacă ați transferat deja bani.
Protejați-vă de înșelătoriile cripto învățând cum să identificați și să evitați schemele de investiții false. Descoperiți cum în ediția „Recunoașteți înșelătoriile” din această săptămână!
Acești escroci pot părea legitimi inițial, dându-se drept consilieri financiari în domeniul cripto, angajați ai unor firme financiare de top sau chiar celebrități. Randamentele pe care le promit sunt mari, fără riscuri sau efort din partea dvs. Sunt escroci care se bazează pe investiții.
Deși îmbracă diferite forme, înșelătoriile de investiții au un mecanism comun: promit victimelor profituri exorbitante, apoi infractorii dispar cu banii lor. Trebuie să rețineți: dacă ceva sună prea frumos pentru a fi adevărat, probabil că așa este. Feriți-vă.
Pentru început, să vedem cum se derulează, de obicei, o înșelătorie cu investiții false.
Un proces în patru pași
1. Identificare
Escrocii găsesc, de obicei, ținte potențiale pe platformele populare ale rețelelor de socializare precum Facebook, Instagram sau Twitter. Ei ar putea contacta victima sub pretextul fals că sunt administratori de fonduri de investiții care oferă sfaturi sau o persoană bogată care a trimis „din greșeală” mesaj unui destinatar greșit.
Însă înșelătoriile cu investiții false nu sunt întotdeauna atât de directe. Utilizatorii ar putea vedea pe rețelele de socializare reclame care folosesc o marcă sau o persoană cunoscută, cum ar fi Elon Musk, pentru a promova serviciile respective. Aceste reclame îi vor redirecționa apoi către un site web cu aspect profesional, conceput pentru a câștiga încrederea oamenilor.
2. Câștigarea încrederii
Escrocul începe să câștige încrederea țintei, împărtășind povești de succes privind investițiile, „mărturii” convingătoare ale utilizatorilor și rapoarte false de câștiguri. Unii escroci vor merge până la a aduce în discuție subiecte precum sănătatea, bunăstarea emoțională și chiar membrii familiei victimei.
3. Convingerea
După o perioadă de „prietenie” – și spălare pe creier – escrocul a construit un sentiment de încredere de bază a victimei și va îndrepta conversația către investiții și câștigul unor sume mari.
Echipa noastră a văzut, de asemenea, cazuri de escroci care promovează software de investiții fals care afișează prețuri, randamente ale investițiilor și listări de monede fictive. Ba mai mult, escrocii pot chiar falsifica o mișcare bullish cu grafice fictive, pentru a păcăli investitorii să depună bani.
4. Încheiere
Pasul final este „încheierea tranzacției”. De multe ori, chiar în timp ce victima își sărbătorește câștigurile proaspăt obținute, brusc, îi este imposibil să-și retragă banii sau contul a fost „închis”. „Managerul de investiții” devine distant și, în cele din urmă, nu mai răspunde la mesaje.
Ținta este acum victima unei escrocherii. Escrocul poate chiar să ceară victimei mai multe fonduri pentru a facilita o retragere.
Vă prezentăm două exemple reale
Iată două exemple de escrocherii de investiții false care au avut loc în viața reală. Le-am povestit mai jos, în speranța că utilizatorii pot identifica mai bine metodele, modelele și inițiatorii de conversații obișnuite din spatele înșelătoriilor cu investiții cripto.
Exemplul 1: Consilier financiar cripto
Utilizatorul, pe care îl vom numi Mark, completează un formular online despre obiceiurile și atitudinile sale legate de criptomonede. El primește apoi un apel de la un escroc care pretinde că este consilier financiar.
Cei doi dezvoltă o relație profesională în decurs de câteva luni, discutând și schimbând informații în fiecare zi. În cele din urmă, escrocul câștigă încrederea lui Mark.
Într-o zi, escrocul îl încurajează pe Mark să facă o investiție printr-o platformă care generează 2% profit în fiecare zi. Mark, din încrederea sa oarbă, depune 5.000 USDT.
Banii lui Mark se înmulțesc, conform estimărilor, în următoarele zile. Escrocul îl încurajează pe Mark să investească mai mult; Mark acceptă și depune 30.000 USDT. După o săptămână, Mark își dă seama că a fost înșelat de un escroc.
Exemplul 2: Celebrități
Utilizatoarea, pe care o vom numi Lucy, descoperă un link pe Facebook către „Platforma de tranzacționare Quantum AI a lui Elon Musk”. Aparent, tot ce trebuie să facă este să-și depună activele cripto, iar AI va tranzacționa pentru ea.
După ce contactează „Platforma de tranzacționare Quantum AI”, Lucy face o depunere inițială de 250 USD. Începe tranzacționarea și profiturile ei se acumulează rapid. Lucy este convinsă că dacă „investește” 5.000 de dolari pe platformă, va avea un randament mai mare și depune banii. Lucy își dă seama că a fost înșelată după ce încercarea ei de retragere a fost blocată pentru „combaterea spălării banilor (AML)”, după care i se solicită un comision de depunere de 30% pentru deblocarea fondurilor.
Cum să vă protejați de escrocherii cu investiții false
Cercetați pe cont propriu (DYOR)
Fiecare proiect cripto ar trebui să aibă o carte albă. Cartea albă ar trebui să explice mecanica și tokenomia proiectului. Dacă cineva vă convinge să investiți într-un proiect cu o carte albă care nu are sens – sau, mai rău, nu există – aveți grijă.
Verificați istoricul companiei, proprietarilor, directorilor și membrilor echipei. Cel puțin, căutați rapid pe Google și gândiți logic.
Întrebați-vă: proiectul are o echipă adevărată? Ce problemă încearcă proiectul să rezolve? Există o comunitate legitimă de utilizatori în spatele proiectului sau al produsului acestuia?
Nu presupuneți autenticitatea proiectului
Site-urile web cu aspect profesional, reclamele sau postările pe rețelele de socializare nu indică o oportunitate reală de investiție. Infractorii pot și chiar exploatează adesea numele mărcilor de încredere, cum ar fi Binance, sau ale unor persoane celebre pentru a face escrocheriile să pară legitime.
Atenție la randamentele mari
Nicio investiție financiară nu poate garanta profituri viitoare. Nicio persoană, algoritm sau proiect nu poate prezice cu acuratețe piața în mod sistematic. Orice anunț care vă promite randamente garantate este un semnal de alarmă. În special, acordați o atenție deosebită afirmațiilor precum „câștigați 3% pe zi”. Nu vă lăsați păcăliți de un număr mic care ar putea părea legitim: 3% pe zi înseamnă 1095% pe an – o rentabilitate clar neplauzibilă a investiției.
Evitați ofertele de investiții nesolicitate
Așa-numitul „expert în investiții” sau persoana atrăgătoare care vă contactează este probabil un escroc. Nu sunteți special – escrocii profesioniști discută și flirtează cu sute sau chiar mii de ținte zilnic.
Atât timp cât cel puțin o persoană investește, nu este timp pierdut pentru escroc. Nu lăsați pe nimeni să vă grăbească sau să vă preseze să luați o decizie de investiție.
Protejați-vă informațiile personale
Verificați întotdeauna identitatea oricui vă vorbește despre investiții pe site-uri web sau un cont oficial pe rețelele de socializare și nu dezvăluiți niciodată nimănui informațiile dvs. personale sau ale contului.
Dacă primiți un mesaj de la cineva care vă solicită informații sensibile, cum ar fi coduri 2FA sau parole, blocați persoana respectivă și depuneți imediat o plângere la autoritățile relevante.
Dacă ați fost înșelat
Se întâmplă. Nu trebuie să vă simțiți rușinat. A fi victima unei escrocherii cu criptomonede poate fi devastator, dar este esențial să acționați rapid.
Dacă ați fost victima unei înșelătorii pe rețelele de socializare, trimiteți un raport pe platforma relevantă a rețelei de socializare și raportați cazul autorităților locale.
Schimbați-vă parolele și blocați conturile financiare dacă ați efectuat deja o plată sau un transfer folosind un card de debit/credit. În plus, escrocii cripto vând adesea altor infractori acreditările furate. Schimbați toate numele de utilizator și parolele pentru a preveni alte daune.
Nu aveți încredere în străinii care apar imediat după escrocherie, mai ales dacă se oferă să vă recupereze banii. Înșelătoria ulterioară poate fi independentă sau legată de cea anterioară, cum ar fi o ofertă de returnare a banilor după ce plătiți o taxă în avans.
În cazul în care contul dvs. Binance este compromis, contactați-ne imediat: Cum să raportați înșelătorii prin asistența Binance.
Materiale suplimentare
(Academie) 8 înșelătorii frecvente cu Bitcoin și cum să le evitați
(Blog) Cum să identificați și să evitați înșelătoriile frecvente ale impostorilor din spațiul cripto
(Blog) Binance colaborează cu agențiile de aplicare a legii pentru a lansa împreună o campanie anti-escrocherie
Declinarea răspunderii și avertisment privind riscurile: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără a oferi declarații sau garanții de vreun fel. Nu trebuie interpretat ca sfat financiar și nu reprezintă o recomandare de achiziționare a unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți sigura persoană responsabilă pentru propriile decizii de investiții, iar compania Binance nu este responsabilă pentru eventualele pierderi suferite. Acesta nu este un sfat financiar. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.