O Dever de Diligência Melhorado (EDD) é um processo de verificação avançado que a Binance pode realizar para garantir total conformidade com os requisitos regulatórios e padrões de conformidade. Este é um processo de conformidade padrão e comum, que nos ajuda a manter a integridade e a segurança da nossa plataforma.
Ao completar a verificação EDD, ser-te-á pedido que declares se és uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) ou familiar de uma PEP, e que declares a tua Procedência dos fundos (SOF) e a tua Fonte de riqueza (SOW).
Consulta o nosso “Guia passo a passo” para mais informações detalhadas, juntamente com a nossa lista de “Documentos aceites” para veres os tipos de documentos que podes fornecer.
Uma declaração de PEP é uma declaração onde confirmas se tu, os teus familiares ou pessoas próximas ocupam ou ocuparam uma posição pública proeminente. Uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) é alguém que atualmente ocupa, ou ocupou no passado, uma posição pública proeminente - como um alto funcionário do governo, um executivo de alto escalão de uma empresa pública ou os respetivos familiares diretos e pessoas próximas. Tens de declarar se te enquadras nesta categoria.
Para mais detalhes sobre este assunto, consulta o nosso guia detalhado aqui.
A Procedência dos fundos (SOF) refere-se especificamente à origem do dinheiro que já depositaste ou que planeias depositar na tua conta Binance, como salário, poupanças, receitas de vendas de ativos, etc. As procedências dos fundos (SOF) são sempre de natureza líquida.
A Fonte de riqueza (SOW) refere-se à origem dos teus ativos acumulados totais. Representa as principais atividades que geraram a tua riqueza total, como rendimento de trabalho, lucros de negócios, investimentos, heranças, imóveis, etc. Inclui tanto ativos líquidos como ilíquidos, cobrindo participações tradicionais e em criptomoedas. As fontes de riqueza podem ser líquidas ou ilíquidas.
Diferença chave: Fonte de Riqueza (SOW) explica como construíste a tua riqueza total, enquanto Procedência dos Fundos (SOF) explica de onde vem o dinheiro depositado.
Consulta o nosso “Guia passo a passo” para mais informações detalhadas, juntamente com a nossa lista de “Documentos de Procedência dos fundos (SOF) e de Fonte de riqueza (SOW) Aceites” para veres os tipos de documentos que podes fornecer.
O nosso objetivo é verificar a tua identidade e garantir a conformidade enquanto entendemos a tua situação única. Consulta a nossa lista de perguntas abaixo.
Se precisares de mais ajuda, a nossa Equipa de Apoio ao Cliente está aqui para te ajudar no processo.
1. A minha conta já foi verificada, por que motivo tenho de passar por uma verificação adicional ou EDD?
A informação adicional que solicitamos durante o processo de EDD ajuda-nos a assegurar que a tua conta está em total conformidade com os mais recentes padrões regulatórios e de segurança. Isso é essencial para proteger a tua conta, garantindo que temos a informação necessária para mitigar quaisquer riscos na plataforma. Fornecer esta informação ajuda-nos a manter uma plataforma segura e de confiança para os nossos utilizadores.
2. O que acontece se eu não fornecer as informações solicitadas?
Para manter a tua conta totalmente funcional, é importante concluir o processo de verificação adicional e enviar as informações necessárias para apoiar a verificação da tua conta. O não cumprimento pode levar a que algumas funcionalidades ou serviços sejam restringidos ou temporariamente indisponíveis até que a verificação seja concluída.
Uma vez enviadas as informações solicitadas, entraremos em contato contigo se necessitarmos de informações adicionais.
3. Sinto-me inseguro ao fornecer detalhes do meu recibo de vencimento.
Compreendemos as tuas preocupações. As tuas informações pessoais e os documentos enviados são protegidos de forma segura com encriptação e medidas de segurança fortes. Seguimos salvaguardas físicas, eletrónicas e processuais para manter os teus dados seguros e confidenciais. Garantimos que as tuas informações pessoais estão protegidas de forma segura.
4. Sou trabalhador independente. Que documentos tenho de enviar?
Fornece qualquer um dos seguintes documentos:
5. Sou estudante. Que documentos tenho de enviar?
Fornece documentos válidos com base nas procedências dos teus fundos e nas tuas fontes de riqueza - por exemplo: Extrato bancário mostrando o teu subsídio ou qualquer rendimento de trabalho (se aplicável).
6. Estive desempregado durante algum tempo e estou apenas a depender das minhas poupanças. Que documentos tenho de enviar?
Podes fornecer um extrato bancário para verificar tuas poupanças. O extrato da conta bancária deve ser emitido nos últimos 3 meses, com o teu nome completo e o saldo das poupanças.
