阿狸_Bnb

Cheguei a um post, o autor foi interrogado pela polícia durante mais de dez horas devido a saques de OTC.

Ali, como um usuário veterano de oito anos, gostaria de compartilhar algumas precauções sobre saques:
Atualmente, em saques de OTC,

o Alipay é muito mais seguro do que o cartão bancário.

Se você pode evitar usar o cartão bancário para receber dinheiro de estranhos, não o faça!
O cartão bancário é adequado apenas para depósitos.

No ano passado, o Alipay sacou mais de 90 mil, e não houve nenhum problema.

A razão pela qual os cartões bancários são facilmente congelados:
A lógica central de controle de risco do banco é — transferências grandes de contas desconhecidas, sem histórico de transações, origem dos fundos desconhecida.
As características dos fundos de fraudes eletrônicas são exatamente isso — dinheiro de estranhos em grandes quantias, transferido imediatamente, sem nenhum registro de consumo.

O controle de risco do banco é altamente sensível a esse comportamento de "transferência direta em grande quantia de estranhos"; o envio direto de OTC para o cartão bancário é quase idêntico ao padrão de características dos fundos de fraudes eletrônicas para o sistema bancário.

Por que o Alipay é melhor:

Primeiro, o Alipay possui um sistema de controle de risco independente, que já aplica uma camada de filtragem e validação antes que os fundos cheguem. Se houver um problema na conta, aparecerá uma interface de controle de risco, impedindo a transferência.

Os comerciantes que conseguem transferir, geralmente, não têm problemas.

Em segundo lugar, o limite de cada transação do Alipay é baixo e a verificação de identidade é rigorosa; os verdadeiros fundos de fraudes eletrônicas não escolherão o Alipay como canal, pois é muito fácil de rastrear.

Em terceiro lugar, os fundos retirados do Alipay para o cartão bancário, do ponto de vista do banco, são considerados "saque do Alipay", não "transferência de estranhos", com a origem claramente marcada, e o modelo de controle de risco é muito mais amigável para esse caminho.

Por fim, sempre escolha a opção 【congelamento com compensação】
Não seja ganancioso com a diferença de taxa de câmbio!!!

Em um cenário onde os comerciantes estão competindo, muitos comerciantes de alta qualidade escolhem se instalar na seção "congelamento com compensação", o que demonstra que têm plena confiança em sua equipe de OTC e na gestão de riscos dos fundos.

Portanto, aqueles que não se instalaram indicam que não atingiram os padrões, naturalmente são comerciantes de baixa qualidade.

A questão de ser congelado está essencialmente nos comerciantes de OTC; os fundos que recebem, primeiro, têm alguma origem verificada, a origem é muito mais importante do que a acumulação.

Um dinheiro sujo, por mais tempo que fique acumulado, ainda é dinheiro sujo.

Comerciantes profissionais só aceitam dinheiro de investimentos, liquidações de ações e monetização de ativos fixos. Esses fundos garantidamente são limpos, após filtragem, são vendidos para os usuários.