El Matador 223

#MarketRebound Dans l’univers des crypto-actifs, on parle souvent de « rendement » des stablecoins. Pourtant, ce rendement n’a rien d’automatique : un stablecoin n’est qu’un jeton numérique conçu pour rester proche d’une valeur de référence (euro, dollar, panier d’actifs…). Il ne distribue ni dividendes ni intérêts par lui-même. Les gains potentiels apparaissent uniquement lorsqu’on dépose ces jetons sur des services tiers, plateformes de prêt, pools de liquidité ou stablecoins à rendement natif qui, eux, rémunèrent l’apport de capitaux.
Cet article propose un panorama clair et neutre pour comprendre comment se forment ces revenus : les principaux mécanismes (lending, DeFi, yield-bearing…), les niveaux de taux observés et les facteurs qui les font varier (demande d’emprunt, liquidité, incitations, réglementation). Nous aborderons également les risques spécifiques à surveiller. L’objectif est purement informatif : offrir les clés pour appréhender le sujet sans constituer, en aucun cas, un conseil d’investissement

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#LemonCard Lemon propõe um cartão de crédito vinculado ao Bitcoin

Neste 14 de janeiro de 2026, Lemon anunciou, especialmente no X (veja a mensagem abaixo), o lançamento de seu novo cartão de crédito Visa, que permite acessar um empréstimo em pesos argentinos, graças à colocação em garantia de Bitcoin. Para obter este cartão, o usuário deve depositar 0,01 BTC (aproximadamente 960 dólares na cotação atual) como garantia, e ele recebe em troca um cartão de crédito com um limite de 1 milhão de pesos (ou seja, aproximadamente 690 dólares americanos na taxa de conversão ARS/USD atual). Os 0,01 BTC permanecem imobilizados como garantia, mas não são vendidos nem convertidos em moeda local. Posteriormente, o valor de Bitcoin depositado, assim como os limites de crédito, poderão ser configuráveis pelos usuários. O cartão de crédito Visa permite emprestar até 1 milhão de pesos argentinos contra 0,01 bitcoin como garantia. O papel de reserva de valor do BTC é muito apreciado em países com alta inflação. Os custos de manutenção do cartão serão de 7.500 pesos por mês (aproximadamente 5 dólares dos EUA), mas serão gratuitos nos 3 primeiros meses, e isentos para os usuários que comprarem mais de 150 dólares dos EUA por mês em criptomoedas. "Criamos uma forma simples de acesso ao crédito em pesos com Bitcoin como garantia, sem necessidade de histórico [bancário] ou de pontuação de crédito. (…) Bitcoin é a maior reserva de valor criada na história da humanidade, e a peça fundamental para a nova economia digital." Além de permitir que os usuários configurem seus depósitos em Bitcoin e seus montantes de crédito, Lemon deseja possibilitar que os pagamentos em dólares americanos sejam possíveis através de stablecoins como USDC ou USDT. Esta iniciativa inovadora, que permite aos argentinos acessar financiamento em pesos enquanto preservam suas economias em Bitcoin, oferece uma solução prática e moderna para gerenciar suas necessidades de liquidez.

$BTC O Bitcoin ganhou cerca de 10% desde o início do ano, reforçando a ideia de que a atual alta é sustentada por uma posição mais saudável.

O mercado de derivativos ainda não está totalmente em alta

Apesar da redução do alavancagem, os mercados de derivativos ainda não evoluíram completamente para uma fase estruturalmente alcista. Os dados da CoinGlass mostram que o open interest total do Bitcoin nas bolsas é de cerca de 65 bilhões de dólares, em queda em relação a mais de 90 bilhões de dólares no início de outubro — uma diminuição amplamente conforme às estimativas da CryptoQuant.

Na Deribit, a maior concentração do open interest das opções do Bitcoin está agrupada no nível de preço de 100.000 dólares, com cerca de 2,2 bilhões de dólares de valor nominal. Essa posição indica expectativas alcistas, com mais opções de compra do que opções de venda em circulação.

No entanto, a empresa de análise de derivativos Greeks Live alertou que a atividade recente ainda parece reativa, e não determinante para a tendência.

"A estrutura atual dos mercados parece mais uma reação a uma alta súbita", disse a empresa, acrescentando que a posição de longo prazo nos derivativos ainda não confirmou uma mudança completa para um mercado alcista.

Em resumo

A queda de 30% no open interest do Bitcoin sugere que o uso excessivo de alavancagem foi amplamente eliminado do sistema — uma situação que, historicamente, tem sustentado recuperações mais fortes e duradouras. Embora os mercados de derivativos permaneçam cautelosos, a combinação da redução da alavancagem e da demanda à vista melhorou a estrutura do mercado do Bitcoin a curto prazo.
#BTCVSETF

$BTC Um flux diário máximo desde outubro

Quarta-feira, os ETFs de bitcoin spot registraram entradas líquidas de 843,6 milhões de dólares, seu maior volume diário desde o dia 7 de outubro. Esse valor já supera o recorde do dia anterior, estabelecido em 754 milhões de dólares, e prolonga uma sequência positiva de três dias consecutivos.

Dos doze ETFs atualmente listados, oito exibiram fluxos entrantes. O produto principal da BlackRock concentra a maior parte da demanda, com 648 milhões de dólares em entradas apenas na sessão. Fidelity segue à distância, mas permanece sólida com 125,4 milhões de dólares. Os fundos geridos por Ark & 21Shares, Grayscale, Bitwise, VanEck, Valkyrie ou ainda Franklin Templeton também se beneficiaram de fluxos positivos, sinalizando um movimento amplo e não isolado.

No total, esses três dias permitiram que os ETFs de bitcoin captassem 1,71 bilhão de dólares, um ritmo que contrasta fortemente com a letargia observada em dezembro.

Os investidores institucionais retornam à ofensiva

Para muitos analistas, esse movimento marca uma mudança de regime. Após semanas de redução de risco no final do ano, os investidores institucionais parecem realocar rapidamente capital para ativos digitais. A dinâmica é ainda mais notável por ocorrer em um contexto macroeconômico ainda incerto, onde as expectativas de política monetária e as tensões em torno da Reserva Federal dos EUA alimentam a busca por ativos alternativos.

Esse retorno dos fluxos é frequentemente interpretado como um sinal de convicção de médio prazo. Diferentemente das compras especulativas de curto prazo, os ETFs são majoritariamente utilizados por atores institucionais, gestores de ativos e alocadores de longo prazo. Seu apetite sustentado sugere uma confiança renovada no papel do bitcoin como ativo de carteira.
#ETFvsBTC

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#xBridge O setor de tokenização registrou uma aceleração muito clara desde o início do ano, a ponto de ver sua valorização multiplicada por mais de 3 nesse período. No entanto, ainda há muito a ser feito para implementar essa solução inovadora no mercado de ações tradicionais.

De fato, as ações tokenizadas - privadas e listadas em bolsa combinadas - representam apenas 1 milhão de dólares, dos 18,6 bilhões de dólares de valorização deste setor. Uma margem de progresso na qual o protocolo Backed Finance tenta se estabelecer, com o lançamento de seu xBridge capaz de movê-las entre as blockchains Ethereum e Solana (SOL).

$ETH $SOL

#solana Se a duração se impõe como um garantia de qualidade, as promessas anunciadas pelo software de validação Firedancer, recentemente integrado na Solana, poderiam ser numerosas. De fato, seu desenvolvimento exigiu o compromisso dos desenvolvedores da empresa de capital de risco Jump Crypto ao longo de um período de 3 anos antes que finalmente se tornasse operacional no final deste ano.

Na prática, esta nova ferramenta permite, em um primeiro momento, que a Solana aumente a diversidade de seus softwares clientes, destinados a facilitar a conexão dos validadores à sua blockchain para verificar as transações e participar de seu consenso, enquanto limita as possíveis falhas que poderiam ocorrer, de acordo com um relatório recente da empresa de P&D sobre Solana, Helius.

$SOL

#TrumpTariffs XRP tem sucesso. Enquanto os ETFs de Ethereum registram saídas de capital, os ETFs de XRP continuam a atrair investidores. Estes últimos, aliás, acabaram de alcançar um novo recorde ao ultrapassar um bilhão de dólares em ativos sob gestão.

Os ETFs de XRP atingiram um nível histórico ao ultrapassar a marca de um bilhão de dólares em ativos sob gestão.

Os ETFs de Solana também estão experimentando uma dinâmica positiva com entradas de capital notáveis.

Os ETFs de XRP ultrapassam um bilhão de dólares em AUM

Em novembro de 2024, a SEC aprovou todos os ETFs de XRP que estavam pendentes. Desde então, estes últimos registraram 423 milhões de dólares em entradas líquidas, de acordo com os dados compilados pela CoinGlass.

No dia 17 de dezembro, esses ETFs até ultrapassaram pela primeira vez um bilhão de dólares em ativos sob gestão, com pouco mais de 1,14 bilhão.

De acordo com Sui Chung, o CEO da CF Benchmarks, esse desempenho estaria particularmente relacionado à longevidade do XRP, que é uma criptomoeda agora bem conhecida dos investidores $BTC $XRP

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#CryptoIntegration A integração das criptomoedas abre novas perspectivas para investidores e desenvolvedores com a evolução das tecnologias.

#BullishIPO Uma introdução em bolsa otimista ocorre quando os investidores demonstram um forte otimismo em relação à introdução em bolsa de uma empresa, esperando que seu preço das ações aumente rapidamente após a listagem. Esse sentimento geralmente provém de fatores positivos, como um sólido desempenho financeiro, um rápido crescimento do setor ou um forte reconhecimento da marca. Durante uma introdução em bolsa otimista, a demanda por ações é geralmente muito alta, o que pode fazer com que o preço de abertura suba bem acima da oferta inicial.

#MarketTurbulence Nos mercados financeiros, a volatilidade é inevitável, com os preços sofrendo variações rápidas e agudas devido a fatores como notícias econômicas negativas, eventos geopolíticos ou temores dos investidores. Durante esses períodos, é importante que os investidores mantenham a calma e evitem tomar decisões emocionais que possam resultar em perdas. Em vez disso, é aconselhável focar em objetivos de investimento de longo prazo.

#CreatorPad O mundo do Web3 oferece hoje aos criadores uma oportunidade única de transformar suas ideias em projetos concretos graças a plataformas inovadoras como #CreatorPad. Esta ferramenta foi pensada para acompanhar criadores, desenvolvedores e empreendedores na implementação de projetos de blockchain, sejam coleções de NFT, tokens ou dApps. Ao reduzir as barreiras técnicas, o CreatorPad permite que qualquer um comece, mesmo sem conhecimentos aprofundados em programação.

#MarketGreedRising met em evidência um fenômeno clássico dos mercados: quando os preços sobem rapidamente, a cobiça substitui a prudência. Os indicadores de sentimento, como o índice de medo e ganância, atingem níveis elevados, sinalizando que os investidores se precipitam sobre os ativos, às vezes em detrimento de análises racionais.