Este artigo brevemente:
Um novo estudo do SmartSearch mostra que o dinheiro sujo está fluindo para a indústria de criptomoedas em um ritmo alarmante.
· Um total de 28% das empresas de criptomoeda relataram um aumento nos relatórios de atividades suspeitas (SARs) nos últimos seis meses.
·Os profissionais financeiros utilizam SAR para notificar as autoridades policiais sobre potenciais atividades de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo.
O dinheiro negro está entrando na indústria de criptomoedas a um ritmo alarmante, com mais de um quarto (28%) das empresas de criptomoedas relatando um aumento no número de relatórios de atividades suspeitas nos últimos seis meses, mostra um novo estudo.
Os profissionais financeiros, incluindo advogados, contabilistas e agentes imobiliários, utilizam relatórios de atividades suspeitas (SAR) para alertar as autoridades sobre potenciais casos de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo. Eles fornecem às autoridades do Reino Unido uma perspectiva adicional sobre o crime económico no sector privado. No entanto, não são iguais a relatórios de crimes ou fraudes. Eles também não constituem uma queixa criminal formal.
As criptomoedas são a escolha preferida para dinheiro negro
Os novos dados vêm do SmartSearch, que entrevistou 500 tomadores de decisão de compliance em diversos setores. Incluindo plataformas de criptomoeda, empresas de jogos de azar, incorporadoras imobiliárias e bancos.
Dados recentes destacam os esforços contínuos dos profissionais de compliance para combater o crescente flagelo da lavagem de dinheiro relacionada às criptomoedas. Uma pesquisa relatada recentemente pelo BeInCrypto revelou que dois terços das empresas de criptomoeda estão preocupadas com violações de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Mas esse não é o único ponto de dados. De acordo com a pesquisa da First AML, 53% acreditam que as práticas atuais abordam apenas parcialmente o risco de lavagem de dinheiro por meio de criptomoeda.
Além disso, 41% encontraram casos de lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas. Além disso, 51% das empresas enfrentam multas ou penalidades pelo não cumprimento das regulamentações contra a lavagem de dinheiro.
Por uma série de razões, os criminosos veem as criptomoedas como uma alternativa lucrativa às operações tradicionais de lavagem de dinheiro. Primeiro, criptomoedas como o Bitcoin são pseudônimas e mais difíceis de rastrear do que as transferências bancárias de moeda fiduciária.
As criptomoedas também tornam as grandes transações fáceis e rápidas e podem ser acessadas de qualquer lugar do mundo. Além disso, muitos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) não possuem estrutura ou recursos para monitorar efetivamente atividades ilegais.
No último relatório de crimes com criptomoedas da Chainaanálise, aprendemos que 2022 foi um ano recorde para lavagem de dinheiro com criptomoedas, com US$ 23,8 bilhões em fundos sendo “lavados” usando criptomoedas.
Este é um aumento de 68% em relação ao ano passado. No entanto, o mesmo relatório também afirma que menos de 1% de todas as criptomoedas têm algo a ver com atividades ilegais.
Binance sob investigação na França por “grave lavagem de dinheiro”
O diretor administrativo da SmartSearch, Martin Cheek, acredita que gangues criminosas têm como alvo empresas de criptomoeda para explorar pontos fracos em seus processos de conformidade, especialmente quando usam verificações manuais de clientes falhas.
“Essas práticas comuns, como pedir identidade, não são mais suficientes”, explicou. “Eles não apenas não atendem aos padrões de conhecimento do seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro, mas também podem abrir a porta para o roubo de identidade.”
Bochecha continuou:
“A qualidade dos documentos falsificados evoluiu para um nível de sofisticação que torna a identificação cada vez mais difícil. A própria orientação do Ministério do Interior sobre a detecção de falsificações de documentos oficiais lista 24 pontos potenciais de falha, muitos dos quais requerem conhecimento especializado para serem detectados.”
O espectro da lavagem de dinheiro tem assombrado a indústria de criptomoedas enquanto ela tenta projetar uma imagem pública legítima e compatível. Em 16 de junho, as autoridades francesas anunciaram que estavam a conduzir uma investigação de “séria lavagem de dinheiro” na Binance, a maior bolsa do mundo.
A UE está atualmente em consulta sobre a inclusão de VASPs nos seus regulamentos contra o branqueamento de capitais.
Lembre-se de que um SAR não é uma denúncia de crime ou fraude.