As 7 principais ferramentas AML para a indústria de criptomoedas

Com repressões em todo o setor por parte de órgãos como a SEC e rigorosas exigências regulatórias entrando em vigor na Europa, nunca foi tão crucial implementar procedimentos AML adequados.
A indústria de criptomoedas recebeu má imprensa de várias fontes da grande mídia citando como as criptomoedas podem ser usadas para todos os tipos de práticas nefastas, lavagem de dinheiro em particular. Seja como for, as criptomoedas usam tecnologia blockchain e, portanto, as transações são inerentemente transparentes, e o rastro de um suspeito criminoso geralmente pode ser seguido.
No entanto, há sempre formas e meios que um agente malicioso, que deseja contornar os processos de combate à lavagem de dinheiro (AML), pode empregar.
Um aspecto fundamental da conformidade com a AML é a implementação de sistemas de monitoramento de transações, como o Know Your Transaction (KYT). O KYT envolve o monitoramento em tempo real de transações individuais para identificar atividades suspeitas, enquanto a verificação de endereços ajuda a avaliar a legitimidade dos endereços de carteira envolvidos em transações de criptomoedas, mitigando os riscos associados a entidades de alto risco.
Em um artigo de setembro de 2022, o Fórum Econômico Mundial (FEM) relatou um aumento de 1.964% nas criptomoedas lavadas por meio de finanças descentralizadas (DeFi). Essa porcentagem equivale a cerca de US$ 900 milhões em valor lavado.
Para combater esse tipo de atividade, ferramentas e especialistas em análise de blockchain conquistaram seu espaço no mercado e estão sendo utilizados por empresas em sua luta para se tornarem e permanecerem em conformidade. As empresas que prestam esse tipo de serviço normalmente também oferecem a possibilidade de o cliente investigar completamente as transações de blockchain como parte de suas responsabilidades de combate à lavagem de dinheiro.
À medida que o setor de criptomoedas busca clareza no ambiente regulatório para se tornar uma parte mais aceita do sistema financeiro, a conformidade com os requisitos de AML certamente será um item não negociável nesse caminho.
Como funciona o rastreamento de fundos no Blockchain?
A análise de blockchain é uma forma de ciência de dados focada na análise, identificação e agrupamento de dados no blockchain, um livro-razão público distribuído digitalmente. Em outras palavras, a análise de blockchain é um método que as empresas usam para investigar transações de blockchain e sinalizar atividades potencialmente fraudulentas ou ilícitas.
A análise de blockchain envolve a coleta de dados de transações com criptomoedas, a análise de carteiras e o agrupamento de carteiras com tipologias semelhantes. Provedores de análise podem criar um banco de dados e agrupar carteiras com tipologias semelhantes em clusters. Esta é uma etapa essencial na descoberta da origem e do destino de fundos ilícitos. Agências policiais e empresas utilizam a análise de blockchain para combater fraudes, aprimorar a conformidade e tomar decisões informadas.
De acordo com o site de segurança americano CSO Online, uma parte crucial do quebra-cabeça é identificar vários endereços que podem estar vinculados à mesma carteira e, então, descobrir quem é o proprietário.
Saber a entidade exata por trás de um lote de endereços pode ser crucial, e as empresas de inteligência em blockchain têm maneiras de descobrir isso. Elas agregam informações de diversas fontes, frequentemente usando dados off-chain para enriquecer sua compreensão das transações. Elas consultam fóruns da dark web, postagens em redes sociais e documentos judiciais, entre outros.
Como escolher as ferramentas analíticas e de proteção empresarial certas para uma AML eficaz
Quando se trata de selecionar ferramentas analíticas e de proteção empresarial para um combate eficaz à lavagem de dinheiro, quatro parâmetros principais devem orientar seu processo de tomada de decisão.
Em primeiro lugar, priorize um banco de dados abrangente e abrangente. A eficácia da sua solução AML ou analítica depende da identificação precisa de riscos e da detecção de atividades suspeitas.
Em segundo lugar, a acessibilidade é essencial, garantindo que empresas de todos os portes possam integrar a solução facilmente. O processo de integração deve ser intuitivo e a estrutura de preços deve ser acessível. Isso permite que as empresas aproveitem os serviços de AML sem enfrentar barreiras significativas ou custos excessivos.
Em terceiro lugar, considere o suporte a blockchain. O provedor escolhido deve ser compatível com uma ampla gama de blockchains, incluindo as mais populares, permitindo monitoramento e análise abrangentes em múltiplas redes.
Por fim, a visualização e a facilidade de uso desempenham um papel vital na escolha de uma ferramenta de análise. O sistema deve fornecer visualizações claras e intuitivas dos resultados das verificações e análises. Isso simplifica a interpretação dos dados e facilita a tomada de decisões informadas.
Considerar esses quatro parâmetros ao escolher ferramentas analíticas e de proteção empresarial para uma AML eficaz ajudará as empresas a combater a lavagem de dinheiro e manter a conformidade com os requisitos regulatórios.
Uma comparação das 7 principais ferramentas AML
Para projetos de criptomoedas que buscam se tornar devidamente compatíveis com a Lei Antilavagem de Dinheiro (AML), é fundamental pesquisar os principais proponentes da investigação em blockchain. Para isso, as 7 principais ferramentas neste nicho do setor são comparadas abaixo. Ferramentas de conformidade e análise são consideradas.
 Chainálise (https://www.chainalysis.com)
Provavelmente a ferramenta de monitoramento e investigação de transações mais proeminente que existe é a Chainalysis, usada por agências governamentais e privadas para rastrear e entender a atividade de blockchain.
A Chainalysis utiliza seu software de investigação Reactor, que busca conectar as transações à entidade por trás delas. Em seu produto de monitoramento de transações chamado "KYT", a Chainalysis submete suas identificações a um processo rigoroso e oferece uma API para acessar esses dados.
Acessibilidade para diferentes negócios
Caro e inacessível para pequenas empresas. O Chainalysis é conhecido por ser caro, tornando o acesso aos seus serviços inviável para pequenas empresas. A barreira de entrada para empresas menores é alta, limitando sua capacidade de utilizar o Chainalysis de forma eficaz.
Banco de dados
A Chainalysis possui um dos bancos de dados mais abrangentes e de primeira linha entre todos os provedores de AML. Seu banco de dados é conhecido por sua abrangência, permitindo análises e investigações completas de transações.
Blockchains Suportados
Ampla gama, incluindo blockchains populares.
A Chainalysis oferece um amplo conjunto de visibilidade entre cadeias, abrangendo uma gama diversificada de blockchains. Eles suportam e analisam algumas das blockchains mais populares e amplamente utilizadas, aprimorando sua capacidade de rastrear transações em diferentes redes.
A possível desvantagem da oferta da Chainalysis é a falta de visibilidade entre cadeias e a incapacidade de visualizar todas as conexões de endereços em redes compatíveis com EVM.
Visualização e facilidade de uso
Em termos de visualização e facilidade de uso, a Chainalysis se enquadra na média. Embora suas ferramentas e interfaces sejam funcionais, elas não oferecem o mais alto nível de facilidade de uso em comparação com outros provedores de AML do mercado.
É importante observar que o Chainalysis é usado principalmente para verificações transacionais de AML/CFT (“KYT”). O Chainalysis também oferece triagem de endereços; no entanto, ele mostra apenas uma exposição direta* (o que significa que ele analisa apenas transações diretas de uma carteira).
*O monitoramento de transações KYT mostra exposição direta e indireta, enquanto a verificação de endereço é apenas para exposição direta.
Técnicas avançadas de rastreamento incluem detecção automática de cadeia de descascamento e gráficos de cadeia cruzada, todos os quais fornecem uma solução abrangente para desanonimizar endereços de carteira.
 AMLBot (https://amlbot.com)
A solução completa da AMLBot inclui a triagem de todas as transações de entrada e saída de um cliente, além da triagem de carteiras para conformidade com a AML por meio da integração de sua API, com desenvolvedores disponíveis para garantir que a configuração seja perfeita e conduzir investigações de blockchain no caso de roubo descoberto.
Adicione a isso a facilidade de inscrição e a interface amigável, e você terá uma solução AML acessível a todas as empresas, incluindo as médias e pequenas.
Acessibilidade para diferentes negócios
A AMLBot oferece acesso a uma ampla gama de empresas, incluindo os setores B2B e B2C. Ela oferece um processo de entrada fácil e condições favoráveis ​​para empresas, tornando-a acessível a todos os tipos de organizações.
Banco de dados
A AMLBot possui um amplo banco de dados que integra os principais bancos de dados de outros provedores de AML, além de seu próprio banco de dados proprietário. Como resultado, possui um dos bancos de dados mais abrangentes e profundos do mercado, permitindo análises e investigações completas.
Blockchains Suportados
A empresa oferece suporte a uma ampla gama de blockchains populares e adiciona novas continuamente. Isso garante que ela se mantenha atualizada com as tecnologias emergentes e possa rastrear transações de forma eficaz em diversas redes de blockchain.
Visualização e facilidade de uso
A AMLBot se orgulha de ser altamente intuitiva, oferecendo visualizações de dados claras e intuitivas. Os usuários podem interpretar e analisar facilmente os dados apresentados. Além disso, a AMLBot planeja lançar uma nova ferramenta de visualização de investigações, que elevará suas capacidades ao nível das principais empresas do setor.
No geral, o AMLBot oferece entrada acessível para empresas, um banco de dados profundo e abrangente, suporte para blockchains populares e interfaces amigáveis ​​com visualizações de dados claras.
Cristal (https://crystalblockchain.com)
A Crystal oferece ferramentas de visualização simples, porém poderosas, e painéis intuitivos, ajudando empresas a filtrar e monitorar todas as transações para garantir a conformidade com a AML. A Crystal também se orgulha de que, ao utilizar seus serviços, uma empresa de criptomoedas pode atingir a conformidade em apenas alguns dias.
Acessibilidade para diferentes negócios
Não disponível para todos os tipos de empresas, mas mais acessível que o Chainalysis. O Crystal oferece acessibilidade limitada em comparação com outros provedores de AML.
Banco de dados
A Crystal possui um amplo banco de dados que abrange uma ampla gama de informações. Ele fornece dados abrangentes para apoiar investigações de combate à lavagem de dinheiro e esforços de conformidade.
Blockchains Suportados
A Crystal suporta os blockchains mais populares do setor. Isso permite que os usuários rastreiem transações e analisem dados em diversas redes blockchain.
Visualização e facilidade de uso
Uma das melhores visualizações com facilidade de uso média. O Crystal se destaca por suas visualizações de dados excepcionais, consideradas entre as melhores do setor. A plataforma oferece representações de dados visualmente atraentes, auxiliando na análise e interpretação das informações. No entanto, em termos de facilidade de uso, o Crystal se enquadra na média.
A plataforma Crystal oferece compatibilidade com EVM em diversas redes, embora não ofereça visibilidade entre cadeias. Além disso, as pontuações de risco reais nem sempre são refletidas com precisão.
No geral, a Crystal oferece um banco de dados abrangente, suporta blockchains populares e proporciona visualizações de dados excepcionais. Embora possa não ser tão acessível para todos os tipos de empresas quanto alguns outros provedores, oferece um conjunto de ferramentas valioso para investigações de combate à lavagem de dinheiro e esforços de conformidade.
 OKLink (https://www.oklink.com) 
A OKLink afirma em seu site que está comprometida em tornar os dados de blockchain acessíveis a todos. Ela fornece análises de dados das principais blockchains e seu OKLink KYA é uma ferramenta de avaliação de risco baseada em dados que classifica riscos de endereço e transações pontuais.
Acessibilidade para diferentes negócios
O OKLink oferece acessibilidade a empresas de todos os portes. Seja uma grande, média ou pequena empresa, o OKLink oferece opções de entrada para uma ampla gama de organizações.
Banco de dados
A empresa possui um banco de dados relativamente superficial, o que afeta a precisão das pontuações de risco. Devido à profundidade limitada do banco de dados, a eficácia da análise de PLD e da avaliação de risco pode ser comprometida.
Blockchains Suportados
A OKLink suporta um número limitado de blockchains. Embora possa cobrir algumas blockchains populares, a gama de redes suportadas é relativamente pequena em comparação com outros provedores de AML. Isso pode limitar a cobertura e a eficácia de seus serviços.
Visualização e facilidade de uso
A OKLink se destaca por suas excelentes visualizações de dados, consideradas entre as melhores do setor. Sua plataforma oferece representações de dados visualmente atraentes, aprimorando a experiência do usuário e facilitando a interpretação das informações. A interface da OKLink é altamente intuitiva, facilitando a navegação e o uso eficaz das ferramentas pelos usuários.
Em resumo, o OKLink oferece acessibilidade a empresas de todos os portes, mas seu banco de dados é superficial, o que pode afetar a precisão das pontuações de risco. Eles suportam um número limitado de blockchains, o que pode limitar sua cobertura. No entanto, o OKLink se destaca na visualização de dados, oferecendo excelentes representações visuais e mantendo um alto nível de facilidade de uso em sua plataforma.
 Metasleuth (https://metasleuth.io)
A ferramenta investigativa Metasleuth ainda está em fase Beta e, portanto, é gratuita para o usuário. De fato, parece ser uma ferramenta muito voltada para o usuário, visto que feedbacks e solicitações de recursos adicionais são muito incentivados.
Além disso, o Metasleuth permite que os resultados das análises sejam compartilhados com outras pessoas para análises posteriores, incentivando assim a criação de uma comunidade colaborativa.
Acessibilidade para diferentes negócios
O Metasleuth oferece acessibilidade a empresas de todos os tamanhos e tipos, sendo particularmente útil para indivíduos.
Blockchains Suportados
O Metasleuth oferece suporte a 9 blockchains principais, permitindo que os usuários rastreiem e analisem transações em várias redes.
A desvantagem desta ferramenta é a impossibilidade de visualizar todas as conexões de endereços em redes compatíveis com EVM.
Visualização e facilidade de uso
O Metasleuth se destaca na visualização de dados, oferecendo uma das melhores representações visuais do setor. A interface intuitiva do Metasleuth é avaliada em alto nível.
Em resumo, o Metasleuth é uma ótima ferramenta de investigação B2C. Embora suporte 9 blockchains principais com recursos de análise entre cadeias, falta-lhe visibilidade entre cadeias e a capacidade de visualizar todas as conexões de endereços em redes compatíveis com EVM. No entanto, o Metasleuth oferece excelentes visualizações de dados e uma plataforma altamente intuitiva.
Misttrack (https://misttrack.io)
Misttrack é uma plataforma de rastreamento e conformidade para todos os usuários. O banco de dados de inteligência SlowMist é utilizado para atribuir pontuações de risco de AML a endereços com base em suas interações na blockchain. Os rótulos de endereço ajudam o usuário a distinguir entre exchanges, baleias de criptomoedas, bots MEV e contratos inteligentes.
Os endereços são perfilados para que um usuário possa ver as várias entidades com as quais interagiu, sejam elas exchanges, mixers, DeFi ou plataformas NFT, juntamente com quaisquer eventos maliciosos associados a qualquer uma delas.
Acessibilidade para diferentes negócios
Disponível para todos os tipos de negócios.
Banco de dados
A Misttrack tem um banco de dados relativamente superficial, o que pode limitar a profundidade e a cobertura de sua análise de AML.
Blockchains Suportados
A Misttrack suporta apenas um pequeno número de blockchains. Embora possa abranger algumas blockchains populares, a gama de redes suportadas é relativamente pequena em comparação com outros provedores de AML.
Visualização e facilidade de uso
Os recursos de visualização de dados da Misttrack são avaliados em nível médio. A facilidade de uso da plataforma da Misttrack também é considerada média, oferecendo uma interface funcional, mas potencialmente menos intuitiva para os usuários.
Em geral, a Misttrack oferece acessibilidade a empresas de todos os tipos. No entanto, seu banco de dados é superficial, o que pode impactar a profundidade de suas análises. Eles suportam um número limitado de blockchains, o que limita sua cobertura. Os recursos de visualização e a facilidade de uso da plataforma da Misttrack são avaliados em um nível médio.
Ciphertrace (https://ciphertrace.com/solutions)
Entre as soluções da Ciphertrace está o monitor de transações antilavagem de dinheiro Sentry. Geralmente, trata-se de um serviço institucional que pode ser integrado à infraestrutura de conformidade existente por meio de APIs REST que monitoram transações em tempo real.
Acessibilidade para diferentes negócios
Disponível para todos os tipos de negócios.
Banco de dados
A Ciphertrace mantém um nível médio de profundidade de banco de dados. Eles se orgulham de um "imenso lago de dados" que conecta endereços de criptomoedas a organizações do mundo real. Seus algoritmos e clusters proprietários agregam e correlacionam rapidamente diversos indicadores, adicionando milhões de pontos de dados semanalmente.
Blockchains Suportados
A Ciphertrace suporta Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin e tokens ERC-20. Embora cubra diversas blockchains importantes, seu suporte pode ser considerado mediano em comparação com outros provedores de AML.
Visualização e facilidade de uso
A Ciphertrace oferece uma interface de usuário intuitiva e um poderoso explorador de gráficos para visualizar o fluxo de fundos ao longo do tempo e por meio de entidades de blockchain. Suas ferramentas proporcionam uma investigação rápida e fácil de IDs e endereços de transações de criptomoedas. No entanto, o nível de visualização e a facilidade de uso são avaliados em um nível médio em comparação com outros provedores de AML.
O Ciphertrace Sentry cria perfis de risco de endereços com base em suas interações diretas e indiretas com uma ampla variedade de entidades, incluindo bolsas, caixas eletrônicos, mixers e serviços de jogos de azar, entre outros.
A intervenção em tempo real é utilizada para evitar retiradas para endereços de alto risco ou suspeitos, e depósitos de hacks, golpes e ransomware são congelados.
Em resumo, a Ciphertrace oferece um nível médio de acessibilidade para empresas, com profundidade moderada em seu banco de dados e suporte para diversas blockchains importantes. Sua visualização e facilidade de uso também são avaliadas como medianas.
Conclusão
Indivíduos e empresas são fortemente encorajados a explorar e avaliar por si próprios as diversas soluções oferecidas pelas principais ferramentas AML apresentadas aqui, a fim de encontrar a mais adequada para suas necessidades específicas de AML em criptomoedas. É claro que a lista mencionada aqui não é uma compilação exaustiva. Existem inúmeras ferramentas semelhantes disponíveis no mercado.
No mundo atual de entidades rápidas e altamente inteligentes no setor de criptomoedas, nem todas seguindo as regras regulatórias, as empresas que desejam garantir que estão totalmente em conformidade são aquelas com muito mais probabilidade de sucesso.
Demorou muito para chegar, mas regulamentações abrangentes serão amplamente aplicadas na maioria das jurisdições globais. É responsabilidade de todas as empresas de criptomoedas garantir que sua solução AML específica seja suficientemente robusta para suas necessidades, pois as penalidades para os infratores provavelmente serão severas.
Aviso Legal: Este artigo é fornecido apenas para fins informativos. Não é oferecido nem se destina a ser usado como aconselhamento jurídico, tributário, de investimento, financeiro ou de qualquer outra natureza.