Escrito por: flowie, ChainCatcher
Embora o RWA não tenha conseguido escapar às dúvidas de que a velha história foi cortada numa nova ronda, desde o início do ano até agora, o RWA tem continuamente tido instituições a entrar no mercado para "adicionar tijolos e argamassa" a ele, e o O token conceitual RWA teve um bom aumento, o que de fato trouxe benefícios para o lento mercado de criptografia.
No início do ano, escrevemos em “RWA, que grandes instituições como Binance e Goldman Sachs estão competindo para implantar, é o próximo mecanismo de crescimento para DeFi ou é apenas um flash na panela?” “O artigo analisou brevemente os motivos do aquecimento dos RWA. Naquela época, a entrada sucessiva de grandes instituições como Binance, Goldman Sachs, Hamilton Lane e Siemens, e o layout intensivo de alguns protocolos de dívida on-chain dos EUA chamaram a atenção para os RWA. Um fator-chave por trás do aumento concentrado de títulos on-chain é que o rendimento lento do DeFi no mercado baixista não consegue atender às necessidades de renda dos usuários de criptografia. À medida que a Reserva Federal continua a aumentar as taxas de juro, os títulos dos EUA na cadeia fornecem uma nova solução de rendimento para os utilizadores de criptomoedas.
Alguns meses depois, sob a narrativa criptográfica de repressões regulatórias por parte da SEC dos EUA e a entrada de instituições TradFi, como o pedido da BlackRock para ETF à vista de Bitcoin, o RWA pode estourar novamente devido ao contexto de conformidade. Recentemente, houve uma série de altas. incidentes de perfil no campo de eventos RWA:
O fundador da Compound fundou uma nova empresa "Superstate" para tentar tokenizar a dívida dos EUA na Ethereum; a Maker comprou US$ 700 milhões em dívida dos EUA e aumentou o limite superior do investimento em dívida de curto prazo dos EUA para US$ 1,28 bilhão; da equipe nacional Campo: BOCI emite 200 milhões de notas digitais para o mercado de Hong Kong via UBS, o primeiro produto desse tipo a cumprir as leis de Hong Kong e da Suíça e ser tokenizado no blockchain Ethereum. A atitude da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) em relação aos activos RWA mudou. Elizabeth Wong, diretora do grupo de tecnologia financeira, disse em entrevista à Eliptic que o SFC lançará em breve uma atualização do Securities Token ou RWA não será definido como um produto complexo e terá a oportunidade de ser aberto a investidores de varejo. será regulado com base nos ativos subjacentes. Além disso, Justin Sun, que nunca perde todos os hot spots, certamente também não está ocioso. Em 4 de julho, o ecossistema TRON anunciou o lançamento do produto de staking estável de RWA stUSDT, permitindo aos usuários apostar em USDT para obter recompensas de RWA.
Após vários meses de deliberação no início do ano, as sucessivas assistências do antigo protocolo DeFi e a entrada da seleção nacional deram origem a uma forte resposta do mercado secundário RWA, com tokens como MRK e COMP a subirem acentuadamente.
Ao mesmo tempo, em comparação com o primeiro semestre do ano, as dúvidas da comunidade criptográfica sobre o RWA parecem ter diminuído, e também existem tais emoções: muitos nativos da criptografia atualmente zombam do RWA, assim como a atitude em relação ao DeFi Summer em 2020, e o resultado é que perderam uma onda de inovação.
Uma vez que a definição do conceito de RWA é muito ampla, o desenvolvimento real deste campo é muito vago. Este artigo combina principalmente a seção RWA da plataforma de dados criptografados RootData para classificar o progresso dos projetos mais importantes sob o conceito específico de RWA e. alguns aspectos de financiamento ou modelos Os destaques dos primeiros projectos fornecem uma visão geral do desenvolvimento da via RWA.
RWA representa o progresso mais recente dos principais projetos
De acordo com estatísticas da CoinMarketCap, o atual valor de mercado total dos tokens conceituais RWA excede US$ 2 bilhões.
Com exceção de alguns DeFi estabelecidos, os projetos RWA geralmente estão em estágio inicial. Vamos primeiro classificar os projetos relativamente líderes em diferentes subdivisões e aprender sobre o seu progresso real ou os próximos planos no planeamento de RWA durante os últimos seis meses, quando o RWA continua a ser popular. No geral, os 10 tokens conceituais RWA com maior valor de mercado aumentaram no mês passado, com o Compound tendo o maior aumento, ultrapassando 100%.
Dívida dos EUA na cadeia
1、MakerDAO（MKR）
O stablecoin DAI indexado ao dólar emitido pela MakerDAO é atualmente um dos casos de uso mais comuns de RWA. MakerDAO também é um dos primeiros protocolos DeFi que incorporou RWA no planejamento estratégico. Em 2020, aprovou uma proposta para usar RWA como garantia na forma de imóveis tokenizados, faturas e contas a receber para expandir a emissão de DAI.
A MakerDAO estabeleceu sucessivamente vários cofres RWA, e a maior parte das garantias nos cofres RWA são dívidas dos EUA. Este ano, em meio à desaceleração geral do DeFi, a MakerDAO continuou a aumentar a sua implantação de RWA, especialmente o seu investimento em dívida dos EUA.
Cofre baseado em RWA no MakerDAO Fonte: Dune Analytics (@SebVentures), Binance Research
Em abril, a MakerDAO aprovou a abertura de um cofre de ativos do mundo real (RWA) para serviços de custódia da Coinbase e a transferência de até US$ 500 milhões em stablecoins USDC, enquanto a custódia da Coinbase pagará juros anuais de 2,6% sobre os depósitos.
Em junho, a MakerDAO comprou e investiu em títulos dos EUA por meio do cofre RWA. MakerDAO aprovou pela primeira vez uma votação pública para adicionar BlockTower Andromeda (RWA015) como um novo tipo de cofre para ativos do mundo real (RWA). O cofre é gerenciado pela empresa de gestão de ativos BlockTower Capital e investirá até US$ 1,28 bilhão em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. , financiado pela stablecoin DAI sobrecolateralizada da Maker. A Maker pagará à BlockTower Capital uma taxa de acordo de 0,15%.
Logo depois, a MakerDAO comprou outros US$ 700 milhões em títulos do Tesouro dos EUA por meio da empresa de gestão de ativos digitais Monetalis Clydesdale Vault. Junto com a compra inicial de US$ 500 milhões em títulos da MakerDAO em outubro de 2022, seu total de títulos atualmente ultrapassa US$ 1,2 bilhão.
Uma alocação mais eficiente de ativos no balanço patrimonial para títulos do tesouro e títulos com grau de investimento, bem como um aumento nas taxas cobradas dos mutuários do DAI, levaram a um crescimento considerável nas receitas da MakerDAO. De acordo com dados da Defilama, o lucro da MakerDAO atingiu US$ 8,32 milhões em junho, em comparação com US$ 5,48 milhões em maio. Antes de abril, era superior a US$ 3 milhões. À medida que as receitas e os lucros aumentaram, em junho, a MakerDAO anunciou que a taxa de juros dos depósitos DAI aumentaria de 1% para 3,49%, um aumento de mais de três vezes.
De acordo com a análise de dados do painel Dune compilada por @SebVentures, os ativos RWA da MakerDAO se expandiram gradualmente, representando 45% de todos os seus ativos, excedendo em muito os 26% de seus ativos de moeda estável e contribuindo com mais de 52% da receita da MakerDAO.
2、Composto（COMP）
Em comparação com a MakerDAO, que tem se concentrado em RWA, a Compound anunciou repentinamente o estabelecimento da Superstate, uma nova empresa com foco em títulos em cadeia, para entrar em RWA e rapidamente inflamou o mercado.
É relatado que os fundos da Superstate investirão em “títulos governamentais de ultracurto prazo”, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, títulos de agências governamentais e outros instrumentos apoiados pelo governo. Superstate anunciou que concluiu uma rodada inicial de financiamento. O valor específico do financiamento ainda não foi divulgado. Esta rodada de financiamento contou com a participação de ParaFi Capital, 1kx, Cumberland, CoinFund e Distributed Global. Mas o Superstate ainda está em fase de aplicação.
3、Aave（AAVE）
Aave seguiu o MakerDAO e anunciou o lançamento do mercado RWA em 2021, que também permite empréstimos hipotecários de ativos reais. Assim como a MakerDAO, a Aave usa a Centrifuge como seu provedor de RWA, e seu mercado de RWA permite que os depositantes da Aave obtenham renda contra garantias do mundo real, enquanto os originadores de ativos da Centrifuge podem emprestar fundos da Aave. O tamanho atual do mercado AaveRWA é de cerca de US$ 7,635 milhões, e apenas um mercado USDC ainda pode fornecer APY de depósito e empréstimo, e outros mercados não o fornecem mais.
Em fevereiro deste ano, a stablecoin nativa da Aave, GHO, lançou uma testnet. GHO é uma stablecoin sobre-colateralizada suportada por múltiplos ativos criptográficos. Posteriormente, o protocolo de empréstimo Centrifuge propôs introduzir o RWA no Aave e usá-lo como garantia para a stablecoin nativa GHO.
Em junho, a comunidade Aave lançou a proposta ARFC para “o stablecoin nativo GHO ser lançado na rede principal”. Se a proposta for aprovada, o GHO funcionará na rede principal Ethereum, os usuários do Aave V3 no Ethereum poderão cunhar GHO usando garantias e o tesouro DAO receberá 100% dos juros do empréstimo GHO como receita adicional.
À medida que MakerDAO e Compound continuam a se esforçar em RWA, há rumores de que Aave aumentará seu ritmo em RWA.
4、Finanças Ondo
A Ondo Finance foi fundada em 2021 e os membros de sua equipe têm vasta experiência em várias instituições e protocolos DeFi, como Goldman Sachs, Fortress, Bridgewater e MakerDAO. A Ondo Finance recebeu atualmente US$ 34 milhões em investimentos de instituições conhecidas como Pantera Capital, Coinbase Ventures, Tiger Global, Wintermute, etc.
A Ondo Finance lançou um fundo tokenizado no início deste ano que permite aos detentores de stablecoin investir em títulos e títulos do Tesouro dos EUA. A Ondo Finance apoia atualmente quatro fundos de investimento - fundos do mercado monetário dos EUA (OMMF), títulos do Tesouro dos EUA (OUSG), títulos de curto prazo (OSTB) e títulos de alto rendimento (OHYG). Esses fundos de investimento são marcados como RWAs (chamados "). Token do Fundo"). Depois que os usuários participarem do processo KYC/AML, eles poderão negociar tokens de fundos e usar esses tokens de fundos em protocolos DeFi licenciados.
A equipe da Ondo Finance também desenvolveu o protocolo de empréstimo descentralizado Flux Finance, que investe exclusivamente no ETF iShares Short-term Treasury Bond (SHV) da BlackRock. O protocolo oferece uma variedade de tokens disponíveis para empréstimo, como USDC, DAI, USDT e FRAX, sendo OUSG o único ativo colateral. Os titulares de OUSG que passarem no KYC podem depositar no Flux Finance para empréstimos, e os credores podem fornecer stablecoins para obter renda. No início deste ano, o Flux Finance foi lançado na rede principal Ethereum.
De acordo com a análise de dados do painel Dune, o valor de mercado atual dos tokens de títulos ultrapassa US$ 200 milhões. Ondo (OUSG) tem quase 50% da participação de mercado e seu valor de mercado ultrapassou US$ 130 milhões. Atualmente, a Flux Finance TVL ultrapassou 40 milhões de dólares americanos.
empréstimo
5、Centrífuga (CFG)
Fundado na Centrifuge, é um dos primeiros protocolos DeFi a se envolver em RWA e também é o fornecedor de tecnologia por trás de protocolos principais como MakerDAO e Aave. Atualmente, a Centrifuge possui 17 pools de ativos RWA.
De acordo com o último relatório semestral da Centrifuge, o BlockTower do tesouro RWA de US$ 220 milhões implantado pela MakerDAO este ano trouxe grande crescimento para a Centrifuge, ajudando seu TVL a subir para US$ 210 milhões.
Além disso, outro grande desenvolvimento é que a Centrifuge lançou o Centrifuge Prime, um conjunto de serviços e tecnologia que ajuda os protocolos DeFi a suportar RWA. Centrifuge Prime inclui uma estrutura legal compatível construída especificamente para protocolos DAO e DeFi, uma plataforma sofisticada de tokenização e emissão, risco de crédito descentralizado e objetivo e relatórios financeiros, e diversas classes de ativos e emissores para resolver Há muitas perguntas sobre KYC e recursos legais . Vale ressaltar que com a popularidade do RWA, a Centrifuge realizará um encontro com o tema RWA em Nova York no dia 19 de setembro, para que você possa ficar atento.
No entanto, o conjunto de ativos RWA da Centrifuge também foi exposto a alguns problemas de inadimplência. De acordo com dados da rwa.xyz, uma plataforma de análise de crédito blockchain, a Centrifuge tem aproximadamente US$ 5,8 milhões em empréstimos não pagos em seus dois pools de empréstimos, incluindo empréstimos ao consumidor, faturas e contas a receber comerciais.
O pool de empréstimos mais difícil na Centrifuge é fornecer fundos à 1754 Factory para a compra de títulos de pagamento de pontos de capital de curto prazo e fornecer pequenos empréstimos a clientes franceses de aplicações de tecnologia financeira Bling. Os 16 empréstimos neste pool de empréstimos valem cerca de. 510 Empréstimos activos no valor de 10.000 dólares já ultrapassaram os seus prazos de reembolso, com alguns empréstimos a demorar mais de 150 dias a pagar. Além disso, quatro empréstimos no valor de US$ 3,3 milhões que financiam hipotecas de imóveis comerciais em seu pool REIF têm pagamentos vencidos.
6、Pintassilgo (GFI)
Embora a Goldfinch, fundada por ex-funcionários da Coinbase, tenha entrado no mercado depois da Centrifuge, recebeu grandes quantias de financiamento de instituições renomadas com seu modelo inovador. De acordo com dados da RootData, Goldfinch completou 3 rodadas de financiamento, arrecadando um total de US$ 37 milhões, com a participação de a16z, SV Angel, Alliance DAO, Balaji Srinivasan, Ryan Selkis, etc.
O Pintassilgo fornece empréstimos principalmente para fundos de dívida e empresas fintech, fornecendo aos mutuários linhas de crédito em USDC e apoiando a conversão em moeda fiduciária aos mutuários. O modelo do Pintassilgo é muito semelhante a um banco financeiro tradicional, mas possui um grupo descentralizado de auditores, credores e analistas de crédito. Os auditores do Pintassilgo que auditam os mutuários devem possuir o token de governança GFI prometido. O rendimento que o Pintassilgo pode oferecer é muito alto. Devido ao baixo limite de hipoteca, os mutuários do Pintassilgo podem pagar uma taxa de juros de 10 a 12% e atualmente não tem dívidas inadimplentes.
No início deste ano, o Pintassilgo anunciou pela primeira vez um projeto piloto para obter crédito no Pintassilgo apenas aproveitando o fluxo de caixa da rede. Além disso, o Pintassilgo lançou uma nova estrutura de transação: empréstimos exigíveis. Este produto dá aos investidores a opção de recuperar o seu investimento antes da data final de vencimento do empréstimo. Para a primeira transação, as condições de pagamento das ligações serão definidas para a cada 3 meses, sendo necessário aviso prévio de 60 dias das ligações, mas esses parâmetros são customizáveis no contrato inteligente do produto.
Goldfinch também anunciou o lançamento de um acordo de US$ 2 milhões com a empresa de tecnologia financeira Fazz Financial, que pode fornecer aos usuários uma taxa de juros anual fixa de 13% em USDC, suporte para empréstimos resgatáveis de 90 dias e aviso prévio de 60 dias. Vale ressaltar que esta classe de ativos alternativa não é afetada pelas criptomoedas ou pelas flutuações do mercado de ações, e seus retornos são derivados da atividade econômica do mundo real. Esta oferta não será registrada sob a Lei de Valores Mobiliários dos EUA de 1933 ou qualquer agência reguladora de valores mobiliários de qualquer estado ou outra jurisdição nos Estados Unidos, e a participação nesta oferta é limitada a investidores credenciados nos EUA e investidores credenciados fora dos EUA que tenham concluído o credenciamento certificação de investidores através da Parallel Markets.
7、ÁRABE (MPL)
Em comparação com contratos de crédito privado garantidos por ativos, a Maple forneceu empréstimos altamente ativos em mercados em alta devido ao seu modelo sem garantia. A diferença entre Maple e Goldfinch é que os usuários são os auditores que nomearão revisores de crédito profissionais para auditar rigorosamente o crédito do mutuário. No entanto, no modelo sem garantia, após as tempestades da Three Arrows Capital, FTX, etc., a Maple incorreu em 52 milhões de dólares em dívidas incobráveis e foi controversa porque exigia KYC para empréstimos e não era suficientemente centralizada. Recentemente, a Maple também expandiu o seu modelo de empréstimo garantido por ativos reais para reduzir riscos.
Em abril deste ano, depois que a Maple Finance anunciou que lançaria um pool de títulos do Tesouro dos EUA, seu token $MPL subiu mais de 20%.
De acordo com o último resumo do primeiro semestre e o relatório de progresso do segundo semestre da Maple Finance para 2023. A Maple Finance passou o primeiro semestre deste ano mitigando os riscos de concentração e inadimplência por meio de novos produtos de empréstimo. 1) Os empréstimos a prazo aberto permitirão aos utilizadores levantar empréstimos a qualquer momento e gerir de forma mais eficiente o risco de concentração e a liquidez necessária para processar os levantamentos; 2) A gestão activa das garantias permitirá aos utilizadores exigir que o valor das garantias permaneça acima de um limite específico e reduza; Perdas de capital em caso de incumprimento; 3) A redução do capital de refinanciamento permitirá propor refinanciamento se a solvabilidade do mutuário diminuir para reduzir as perdas de capital em caso de incumprimento e gerir o risco de concentração de forma mais eficaz.
8、TrueFi（TRU）
TrueFi é um protocolo de crédito não garantido alimentado por pontuações de crédito em rede. Desde o lançamento em novembro de 2020, a TrueFi originou mais de US$ 1,7 bilhão em empréstimos para mais de 30 mutuários e pagou mais de US$ 40 milhões em juros aos participantes do protocolo. Os mutuários incluem instituições líderes em criptomoedas, bem como empresas fintech, fundos de crédito e empresas financeiras tradicionais.
TrueFi recebeu mais de US$ 30 milhões em financiamento cumulativo, com participação de a16z Crypto, BlockTower Capital, Foundation Capital, Distributed Global, Zhen Fund, GGV Capital, Jump Trading, Danhua Capital, etc.
ativos sintéticos
9、Sintetix (SNX)
Synthetix é um protocolo descentralizado de ativos sintéticos. Os usuários podem cunhar ativos sintéticos (sUSD) Synths apostando em SNX. Ele não apenas suporta stablecoins sintéticos, mas também suporta o uso de ativos sintéticos para rastrear preços de câmbio, ações, commodities, etc. .
Em março deste ano, a Synthetix concluiu US$ 20 milhões em financiamento da DWF Labs e anunciou que a DWF Labs fornecerá liquidez e formador de mercado para a SNX. Além disso, a Synthetix também lançou a versão v3, que adiciona tipos de ativos hipotecários, é compatível com EVM, suporta implantação entre cadeias e otimiza ferramentas de desenvolvedor.
Camada 1 dedicada a tokens de segurança
10、Polymesh（POLYX）
Polymesh é um blockchain de nível institucional construído para ativos regulamentados, como tokens de segurança. Em abril, a Binance anunciou que se tornaria a operadora de nós da Polymesh. Naquela época, a POLYX subiu mais de 10%.
Plataforma de investimento imobiliário on-chain
11、Adereços (PRO)
Propy é uma plataforma imobiliária baseada em blockchain que oferece suporte à compra e venda de casas usando criptomoeda e à compra e venda de casas na forma de NFTs.
Em 6 de julho, a Propy também anunciou a integração de IA para melhorar a eficiência das transações imobiliárias. Ou sob a narrativa de hotspot duplo de RWA + AI, o token Propy PRO já subiu de US$ 0,268 para US$ 0,571, um aumento de mais de 200%.
2. Visão geral de 20 projetos em fase inicial nos sete principais segmentos de RWA
De acordo com a plataforma de dados encriptados RootData, existem atualmente cerca de 60 projetos no setor RWA, com muitos projetos inovadores centrados em obrigações em cadeia, crédito e imobiliário. Além de alguns dos principais projetos mencionados acima, selecionamos os primeiros projetos que vale a pena conhecer em diferentes subdivisões do campo RWA através do status de investimento e financiamento do projeto, dos parceiros e da atenção do mercado.
Vale a pena mencionar que muitos destes projetos RWA receberam investimento de investidores conhecidos antes de 2020 e 2021, mas o desenvolvimento geral do acompanhamento é relativamente lento. A narrativa principal ainda é como investir fundos criptográficos em imóveis, obrigações, etc. e outros activos do mundo real, e os mutuários podem emprestar utilizando activos do mundo real como garantia.
Plataforma de investimento em títulos em rede
1、MoHash
MoHash é um produto de rendimento que proporciona aos investidores rendimentos garantidos por ativos de dívida do mundo real. Em junho de 2022, MoHash recebeu US$ 6 milhões em financiamento liderado pela Sequoia Capital, com participação de Jump Crypto, Coinbase Ventures, Coinswitch, Balaji Srinivasan, LedgerPrime, hash Ventures e outros. É relatado que, além de suas tentativas em títulos, o MoHasH também está testando recentemente uma plataforma de negociação de opções especiais de ativos em rede pura, BBZ.
2、Éden Aberto
OpenEden é um protocolo de dívida on-chain dos EUA que permite aos usuários investir em títulos do Tesouro dos EUA por meio de sua moeda estável nativa TBILL para obter um retorno anual estimado de 5,3%. resgatados a qualquer momento. O atual TBILLTVL atinge US$ 12,96 milhões.
3. Protocolo KUMA (MIMO)
O Protocolo KUMA é um projeto estabelecido este ano que fornece tokens com juros garantidos por títulos para que os investidores obtenham renda. O protocolo KUMA surgiu do trabalho de duas organizações diferentes: Mimo Labs e o recém-formado Kuma DAO. A Mimo Capital AG usa tecnologia NFT para tokenizar títulos, e o Protocolo KUMA, uma entidade descentralizada gerenciada por detentores de tokens MIMO, utiliza esses tokens de títulos e emite tokens que rendem juros KUMA.
Plataforma de empréstimo
4、Desfatorar (FACTR)
Defactor é uma plataforma de investimento e financiamento que conecta finanças tradicionais e DeFi, fornecendo empréstimos a pequenas e médias empresas em finanças tradicionais. Embora o Defactor seja um projeto em estágio inicial, vale a pena mencionar que o Defactor foi uma start-up Web3 apoiada no "Huawei International Scaling Plan" organizado pela Huawei e Dogpatch Labs na Irlanda. No início deste ano, o Twitter oficial da Huawei também recomendou o Defactor. Naquela época, o token de governança do Defactor, FACTR, subiu acentuadamente, com um aumento máximo de cerca de 800%. Nos últimos sete dias, o FACTR também aumentou mais de 30% devido à mania narrativa do RWA.
5、Liga X
AlloyX é um protocolo de crédito descentralizado. Os credores fornecem fundos na forma de USDC para um cofre que agrupa ativos de tokens depositados, que são alocados e executados de acordo com os parâmetros predefinidos do cofre. Ao depositar USDC, os usuários recebem tokens de cofre com base em uma taxa de câmbio flutuante e ganham ganhos.
Os usuários podem construir e personalizar estratégias de investimento com base em suas próprias preferências de retorno, risco e liquidez. AlloyX agrega investimentos em quase todos os protocolos de crédito e do Tesouro dos EUA, incluindo Credix, Goldfinch, Centrifuge, Flux Finance e Backed Finance, entre outros.
Em 29 de junho, a AlloyX concluiu uma rodada de financiamento pré-semente de US$ 2 milhões e anunciou o lançamento de sua rede principal. Seus investidores incluem Hack VC Circle Ventures, DCG, etc.
6. OpenTrade
OpenTrade fornece principalmente às empresas Web3 canais de investimento para produtos financeiros da cadeia de suprimentos na cadeia. A Circle é parceira da OpenTrade, permitindo que as empresas Web3 forneçam financiamento a pequenas e médias empresas por meio de ativos USDC e obtenham rendimentos de investimento. A OpenTrade acaba de concluir US$ 1,5 milhão em financiamento em maio, com a participação da Sino Global Capital, Kronos Research, Kyber Ventures, Polygon Ventures, Outlier Ventures e Circle Ventures.
7、Pool limpo (CPOOL)
Clearpool é um protocolo de crédito descentralizado que permite às instituições da lista branca emprestar liquidez não garantida de uma rede descentralizada de credores. Clearpool recebeu US$ 3 milhões em financiamento inicial em 2021, com participação de HashKey Capital, Sequoia India, Sino Global Capital, Wintermute, Huobi Ventures e outros.
O fundador da Clearpool também fundou a Hex Trust, uma provedora de serviços de custódia de ativos digitais de nível institucional que também recebeu quase US$ 100 milhões em financiamento de instituições conhecidas.
8、Policomércio（COMÉRCIO）
Polytrade, semelhante ao OpenTrade, ajuda os investidores institucionais da Web3 a investir stablecoins em pequenas e médias empresas e a obter receitas. Atualmente, os depósitos na plataforma Polytrade ultrapassaram 110 milhões de dólares americanos. A Polytrade recebeu um total de US$ 5 milhões em financiamento por meio de duas rodadas de financiamento. Entre os investidores estão Polygon Ventures, LD Capital, Shima Capita, Matrix Partners, etc.
9、NAOS Finance（NAOS）
NAOS Finance é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite aos usuários do Web3 emprestar dinheiro para empresas em setores tradicionais e ganhar taxas de juros fixas.
A NAOS Finance concluiu uma rodada de colocação privada de US$ 5,1 milhões em 2021, com até 30 investidores, incluindo CMS Holdings, HashKey Capital, OKX Ventures, Spartan Group, Alliance DAO, Collider Ventures, A&T Capital, Hash Global, Hot DAO, Richard Ma, Liang Xinjun, SNZ Holding, Mr. Block, Crypto.com Capital, Coinbase Ventures, etc., todos participaram do investimento.
No entanto, aprendemos no Twitter oficial do NAOS Finance que o NAOS Finance foi afetado pela tempestade FTX. A versão V2 foi lançada originalmente no final do ano passado, mas não conseguiu ficar online. exibido, e o TVL também é exibido como Zero, mas seu token aumentou mais de 10% nos últimos sete dias.
10、Financiamento de recursos (FONTE)
ReSource é um protocolo descentralizado para crédito empresarial garantido por produtos e serviços. A plataforma cria automaticamente um novo sistema de reputação para avaliar os credores, a fim de selecionar as melhores empresas para estender as linhas de crédito. A ReSource usa uma variedade de oráculos de dados para criar pontuações de crédito, fornecendo dados sobre uma variedade de fatores, incluindo pontuações de crédito FICO, extratos bancários, APIs de software de contabilidade e análises de mercado. A ReSource concluiu uma rodada inicial de financiamento de US$ 1,7 milhão em 2021, com a participação da NGC Ventures, BlockRock Capital, Flori Ventures e outros.
11. Acredite (ACREDITE)
Credefi é um contrato de crédito que fornece empréstimos criptográficos a pequenas e médias empresas tradicionais na UE. Os credores precisam alugar ativos económicos reais como garantia. No final de 2021, a Credefi concluiu uma rodada inicial de financiamento de US$ 1,8 milhão.
12. Opulous (OPUL)
Opoulous fornece empréstimos de direitos autorais musicais NFT e DeFi para músicos e atrai fãs para investir. Opulous completou duas rodadas de financiamento, incluindo US$ 1,5 milhão em financiamento inicial. Seus investidores incluem Algorand Foundation, Kosmos Ventures, etc.
Plataforma de negociação imobiliária on-chain
13、Parcela
Parcl é um protocolo de derivativos imobiliários. Permita que os usuários do Web3 usem sua própria criptomoeda para operar comprados ou vendidos no mercado imobiliário em uma determinada região do mundo. A Parcl concluiu seu lançamento principal em janeiro deste ano. Anteriormente, ela completou mais de US$ 12 milhões em financiamento por meio de duas rodadas de financiamento. Os investidores incluem Dragonfly, Solana Ventures, Hack VC, Shima Capital, Solana Ventures, Slow Ventures, Coinbase Ventures, etc. .
14, Intelly (INTL)
Intelly é uma plataforma fragmentada de investimento imobiliário NFT (F-NFT). Os investidores poderão usar o token INTL da Intelly para comprar partes de ativos imobiliários na plataforma. Além de vincular diretamente os investimentos em carteiras, a Intelly também permite que os usuários apostem criptomoedas em suas contas Binance para obter retornos. Existem múltiplas opções de períodos de staking: 1 dia, 1 semana, 1 mês, 90 dias, 180 dias e 365 dias.
Além disso, a Intelly lançará em breve o Intelly Exchange, um mercado de negociação imobiliária que poderá criar e publicar F-NFT imobiliário relacionado ao projeto na plataforma para os investidores investirem, e os investidores receberão renda na forma de estável. moedas. Os tokens INTL ganharam 38% no mês passado.
15、CitaDAO（KNIGHT）
CitaDAO é uma plataforma de investimento imobiliário on-chain. Os investidores podem emitir IRO (Introducing Real Estate On-chain) por meio de um projeto imobiliário para assinar parte de seus tokens imobiliários (Tokens Imobiliários) a um preço acordado. o IRO, você também pode usá-lo diretamente. O USDC compra seus tokens imobiliários e obtém lucros.
Depois de comprar tokens imobiliários, os investidores também podem optar por penhorá-los no pool de liquidez para fornecer liquidez e receber recompensas na forma de tokens CitaDAO KNIGHT.
Mercado de negociação de créditos de carbono na rede
16、ClimaDAO（CLIMA）
KlimaDAO é um mercado voluntário de negociação de créditos de carbono que emite tokens KLIMA, uma moeda algorítmica apoiada em carbono, com cada token KLIMA vinculado a 1 token BCT (Tonelada de Carbono Base). Os usuários podem apostar no KLIMA por meio do Klima DAO para gerar renda. Ao mesmo tempo, a KlimaDAO incentiva as reduções de emissões, impulsionando a valorização do preço dos créditos de carbono no VCM (Mercado Voluntário de Carbono), comprando e acumulando tantos créditos quanto possível do mercado e bloqueando-os no seu tesouro. Até o momento, o volume de transações da KlimaDAO ultrapassa US$ 4 bilhões.
É relatado que Klima DAO é um projeto fork do protocolo de moeda estável Olympus DAO. Ele acumulou ativos de tesouraria no valor de mais de US$ 110 milhões um mês após seu lançamento no final de 2021. É um projeto Web3 popular no carbono. mercado de crédito. No ano passado, a Polygon também anunciou que compraria US$ 400.000 em créditos de carbono rastreáveis por meio do mercado de carbono on-chain da KlimaDAO, Klima Infinity.
infraestrutura
17、Rede Realio（xRIO）
Realio Network é uma Camada 1 focada na emissão e gerenciamento de ativos do mundo real (RWA) digitalmente nativos. Recebeu investimento em token da Algorand.
Vale ressaltar que sob a pressão contínua do mercado de criptografia nos Estados Unidos este ano, o fundador da Realio Network publicou um artigo em junho denunciando a hostilidade do governo dos EUA em relação à criptografia. Ele disse que quando fundou a empresa em 2018, o. O foco principal era cumprir os regulamentos, porque o investimento em ativos do mundo real, seja em blockchain ou não, geralmente está sujeito às leis de valores mobiliários. No entanto, a inação por parte do governo dos EUA dificultou o caminho para a conformidade e ele finalmente decidiu deixar o mercado dos EUA.
18、Protocolo Boson（BOSON）
Infraestrutura de comércio público Boson que permite que qualquer objeto físico seja tokenizado, transferido e negociado como um NFT resgatável. A Boson recebeu um total de mais de 10 milhões de dólares americanos em financiamento de investidores, incluindo Animoca Brands, FBG Capital, etc.
Plataforma de investimento em cobrança
19、Tangível（TNGBL）
Tangible é uma plataforma de investimento NFT que permite investir em ativos físicos do mundo real, como ouro, vinho e relógios. No Tangible, os usuários podem usar o stablecoin USDR da Tangible para comprar bens físicos como ouro, vinho e relógios de um público fornecedor global. Após o pagamento bem-sucedido, um TNFT ("Token Tangível Não Fungível") será cunhado como um voucher para o. compra física. O item físico é enviado para um dos depósitos seguros e segurados da Tangível, e o TNFT é enviado para a carteira do comprador. Os usuários também podem criar um mercado NFT com suporte físico para vender produtos no Tangível.
Vale a pena mencionar que o stablecoin USDR da Tangible gera principalmente renda a partir do stablecoin sobre-colateralizado de imóveis tokenizados como garantia, e manter o stablecoin pode gerar renda. Atualmente, o TVL da Tangible atingiu US$ 51,18 milhões, e o token aumentou mais de 40% no mês passado.
ativos sintéticos
20、Protocolo Horizonte (HZN)
O Horizon Protocol é uma plataforma de ativos sintéticos na cadeia BNB. Os ativos sintéticos no HorizonProtocol são chamados de "zAssets". Ele pode rastrear ativos tradicionais, como ações ou ações, commodities como ouro e petróleo, moedas como o dólar americano ou o euro. e criptomoedas como Bitcoin Os usuários podem comprometer seu HZN para cunhar ativos sintéticos zAssets para obter juros com base nas mudanças de preço e no status de risco-recompensa dos ativos.