Texto/Lula Molusco

Produzido por Gyro Finance

No início de 5 de junho, uma notícia da Bloomberg gerou discussões acaloradas no mercado. A notícia afirmava que a Binance e o CEO Changpeng Zhao (doravante denominado CZ) serão processados ​​pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (doravante denominada SEC). as notícias também desencadearam diretamente a queda do mercado de criptografia.

Na noite de 5 de junho, surgiram rumores de que a plataforma de negociação de criptografia Binance e seu CEO CZ foram processados ​​pela SEC por supostamente violarem as regras de negociação de valores mobiliários. Esta é a segunda vez que a Binance e seu CEO CZ são processados ​​pelos reguladores dos EUA depois de serem processados ​​pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA por supostamente violarem as regras de negociação e derivativos em 28 de março. .

01. SEC acusa Binance

A SEC apresentou acusações contra Binance Holdings Ltd., BAM Trading Services Inc., BAM Management America Holdings Inc. e CZ, alegando violações das leis federais de valores mobiliários e desrespeito às proteções dos investidores. Os réus são acusados ​​de comercializar ilegalmente títulos de criptoativos para investidores dos EUA e de realizar múltiplas ofertas e vendas de títulos de criptoativos não registrados e outros programas de investimento na Binance.com e Binance.US por meio de plataformas de negociação on-line não registradas. Os réus alegadamente obtiveram milhares de milhões de dólares em lucros desta forma, ao mesmo tempo que colocaram os activos dos investidores em risco significativo.

Depois que as acusações vieram à tona, o Bitcoin caiu até 6,7%, a maior queda em um único dia nos últimos três meses.

Entre outras acusações, a SEC disse que dois tokens associados à Binance, BNB e BUSD, eram títulos oferecidos e vendidos indevidamente pela empresa. A SEC disse que a Binance e suas afiliadas nos EUA não eram realmente independentes umas das outras e atuavam como bolsas, corretores e agências de compensação sem registro na SEC.

A SEC divulgou que, embora CZ e Binance afirmassem publicamente que Binance.US era uma plataforma de negociação independente criada para investidores americanos, CZ e Binance controlavam secretamente a operação da plataforma Binance.US nos bastidores. E desde agosto de 2021, a Binance não exige mais que os clientes com restrições de retirada de conta enviem qualquer informação KYC ao abrir uma conta, permitindo-lhes contornar as restrições contra lavagem de dinheiro.

Ao mesmo tempo, a SEC também mencionou que a Binance evitou propositalmente a supervisão das autoridades reguladoras dos EUA enquanto fornecia serviços relacionados a valores mobiliários a clientes dos EUA, expondo bilhões de fundos de investidores dos EUA a riscos de segurança e permitindo que a Binance e a CZ ficassem à mercê da CZ.

Além disso, a SEC acusou a Binance de enganar os investidores sobre os controles que a entidade dos EUA implementou para evitar negociações manipulativas. De pelo menos setembro de 2019 a junho de 2022, a Sigma Chain, uma empresa de negociação de propriedade e controlada por CZ, usou negociações de lavagem para inflar artificialmente o volume de negociações da Binance.US.

A SEC disse que a Binance transferiu e misturou indevidamente fundos de clientes. Bilhões de dólares desses fundos foram para a conta bancária de uma entidade chamada Merit Peak Limited, que é controlada pela CZ, e os fundos desta entidade foram então transferidos para terceiros e pareciam ser usados ​​para comprar e vender criptomoedas.

Em 2021, pelo menos US$ 145 milhões foram transferidos da Binance.US para contas da Sigma Chain. Outros US$ 45 milhões foram depositados na conta de uma empresa fiduciária de Nevada vinculada à plataforma dos EUA. A SEC disse que a Sigma Chain usou US$ 11 milhões na conta para comprar um iate.

Entre as acusações, a SEC também tratará certos tokens negociados em Binance.com e Binance.US, incluindo SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS e COTI, como títulos, uma medida que pode afetar o fornecimento de outras trocas desses tokens tem efeitos generalizados.

02. Binance respondeu às acusações como “decepcionantes”

A Binance disse que iniciou negociações de boa fé com a SEC para resolver questões relacionadas. Binance disse que este é outro exemplo de como a SEC foi enganada e se recusou instintivamente a fornecer a clareza e orientação tão necessárias para a indústria de ativos digitais.

A resposta da Binance mencionou que desde o início, a Binance cooperou ativamente com a investigação da SEC e trabalhou duro para responder às suas demandas e resolver suas questões. Recentemente, a Binance se envolveu em extensas negociações de boa fé para chegar a uma solução negociada e cooperar com a investigação da SEC. Apesar dos esforços da Binance, a SEC abandonou o processo, optando por agir unilateralmente e abrir uma ação judicial. Binance está decepcionada com esta escolha.

Binance disse que, como outros projetos de criptografia que enfrentam ações judiciais semelhantes da SEC, a SEC decidiu usar a força contundente da aplicação e do litígio para regular, em vez de adotar uma abordagem mais cuidadosa e diferenciada. Rotular unilateralmente certos tokens e serviços como valores mobiliários, mesmo aqueles sobre os quais outros reguladores dos EUA reivindicaram jurisdição, apenas complicará o problema.

As ações da SEC minam a posição dos Estados Unidos como centro global de inovação e liderança financeira. Em grande parte do mundo, as regulamentações sobre ativos digitais ainda estão em vigor e uma regulamentação única não é o melhor caminho a seguir. Um quadro regulamentar eficaz exige cooperação, transparência e um envolvimento político ponderado, um caminho que a SEC abandonou.

A Binance também refutou as acusações específicas feitas pela SEC. A Binance acredita que quaisquer alegações da SEC de que os ativos dos usuários na plataforma Binance.US estiveram em risco são falsas e não têm fundamento, considerando que os reguladores tiveram tempo suficiente para investigar. Os ativos dos usuários em todas as plataformas Binance e afiliadas à Binance (incluindo Binance.US) estão seguros e a Binance resistirá vigorosamente a qualquer acusação em contrário. Em vez disso, as ações da SEC parecem ser uma tentativa de tomar a jurisdição de outras agências reguladoras, e os investidores não são a prioridade da SEC. A Binance é um alvo intermediário na batalha com os reguladores dos EUA devido ao seu tamanho e popularidade global.

03. A mudança de coaching da Binance é suspeita

Antes de as acusações da SEC serem apresentadas, havia rumores de que Richard Teng assumiria o cargo de CEO da Binance se CZ renunciasse devido a dificuldades regulatórias.

A julgar pelo currículo de Richard Teng, antes de ingressar na Binance, Richard Teng trabalhou para a Autoridade Monetária de Cingapura por 13 anos. Desde 2007, atuou como diretor regulador da Bolsa de Valores de Cingapura (SGX) por quase 8 anos, responsável pela listagem. , negociação e compensação de regulamentação, estrutura e política, seguido por seis anos como chefe da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros do Mercado Global de Abu Dhabi. Durante seu mandato como CEO da FSRA da ADGM, Richard Teng lançou uma série de produtos, incluindo banco digital, capital de risco, sandbox regulatório de fintech, sistema REIT privado, sistema de licenciamento de gerentes e estrutura de negociação de ativos digitais. Richard Teng pode não estar no setor de criptografia há muito tempo, mas sua rica experiência em supervisão governamental e controle de risco financeiro é exatamente o “intermediário” que a Binance mais precisa em meio às atuais dificuldades regulatórias.

A julgar pelo currículo de promoção de Richard Teng, os dois anos em que ele foi promovido foram os anos mais turbulentos no mercado de criptografia. Muitas instituições e bolsas de criptografia conhecidas caíram. Esses também foram os dois anos em que a Binance enfrentou os problemas regulatórios mais complexos.

Dê uma olhada na gestão de Richard Teng na Binance. Em agosto de 2021, Richard Teng ingressou na Binance como CEO de Cingapura de dezembro de 2021 a outubro de 2022, Richard Teng atuou como o novo chefe da região do Oriente Médio e Norte da África da Binance de novembro de 2022 a abril de 2023, Richard Teng Teng atuou como regional; dirigiu-se para a Ásia, Europa, Médio Oriente e África, e foi nomeado dois meses depois para liderar todos os mercados regionais fora dos Estados Unidos. A julgar pela linha do tempo, Richard Teng foi promovido quatro vezes em menos de dois anos.

Mas, em essência, Richard Teng é, na melhor das hipóteses, apenas um “imperador trabalhador”. Ele é um “intermediário” adequado para Binance durante sua transição para conformidade. renunciar ao cargo de CEO devido a questões de litígio, haverá algum controle por trás do novo CEO. A Binance atual é mais como uma “batata quente”, então a resposta de Teng às especulações externas não é modesta. Quando Teng respondeu à mídia em 6 de junho, ele enfatizou que a Binance admitiu que houve problemas de conformidade no passado, mas deu uma guinada significativa nos últimos 18 a 24 meses, e eles esperam trabalhar com todas as partes para resolver todas as questões regulatórias de maneira responsável.

04. Conclusão

Esta não é a primeira vez que a Binance é investigada e supervisionada pelos reguladores dos EUA. Em março deste ano, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA também processou a Binance por operar ilegalmente uma bolsa de derivativos de ativos digitais. Além disso, a Binance também foi investigada pelo Departamento de Justiça dos EUA por suspeita de lavagem de dinheiro e outras atividades.

Fonte/Twitter

Antes de a SEC emitir uma declaração pública, CZ negou relatos relevantes da mídia estrangeira. CZ postou um tweet às 11h27 do dia 5 de junho, contendo o número “4” e informando que a equipe da empresa está de prontidão para garantir a estabilidade do sistema, incluindo saques e depósitos. "Responderemos depois de ver a acusação. Ainda não a vimos. A mídia obteve a informação antes de nós, combinada com a descrição de um tweet postado por CZ em 2 de janeiro, se o número "4" for mencionado no." future, que se refere a “ignorar FUD (medo, incerteza e dúvida), notícias falsas, ataques, etc.”

Atualmente, parece que a mensagem transmitida pelo número “4” foi um tapa na cara, e a acusação da SEC contra a Binance é certa. Como gigante líder no campo da criptografia, cada movimento seu tem um enorme impacto no campo da criptografia. Ainda não está claro como a Binance, que atualmente está sendo monitorada de perto pelos reguladores, responderá em seguida e se poderá chegar a um acordo com os reguladores dos EUA.

Mas para a Binance e as empresas de criptografia em todo o mundo, as acusações de ontem podem já ter mudado secretamente o futuro do mundo criptográfico.

Artigo de referência

“Estabelecer uma reserva” ou “assumir uma batata quente”. A Binance está com problemas desta vez?