A Binance obteve recentemente uma licença de operador de ativos digitais na Tailândia, que é a primeira licença da Binance no Sudeste Asiático. A licença foi concedida à sua nova joint venture, Gulf Binance, que operará como uma bolsa de ativos digitais e corretora de ativos digitais, alimentada pela tecnologia da Binance. Ter uma licença da Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC) permitirá à Gulf Binance operar ativos digitais na Tailândia, e a joint venture entre a Binance e a Gulf Innova também recebeu uma licença do Ministério das Finanças da Tailândia.

A SEC tem regulado ativamente o mercado de ativos digitais da Tailândia, incluindo a emissão de regulamentos sobre carteiras de ativos digitais e a exigência de que as empresas de ativos digitais solicitem licenças. Em janeiro de 2023, a SEC da Tailândia emitiu regulamentos sobre gestão de carteiras de ativos digitais, exigindo que os prestadores de serviços de custódia de ativos digitais estabeleçam sistemas de gestão de carteiras digitais para seus clientes.

Os operadores comerciais de ativos digitais que fornecem serviços de custódia para os ativos digitais dos clientes são obrigados a estabelecer sistemas de gestão de carteiras digitais para acomodar ativos digitais e transações privadas. Armazene chaves com eficiência para garantir a segurança dos ativos do cliente. Os regulamentos cobrem os seguintes requisitos:

1. Supervisionar a gestão de riscos de carteiras digitais e chaves privadas e gerir políticas e diretrizes;

2. Políticas de concepção, desenvolvimento e gestão de carteiras digitais e criação, manutenção e acesso adequados e seguros de chaves privadas ou outras informações e procedimentos relacionados;

3. Planos de contingência para quaisquer eventos que possam afetar carteiras digitais e sistemas de gestão de chaves privadas. Isto inclui desenvolver e testar procedimentos de ação, designar pessoas responsáveis ​​e relatar incidentes. A segurança do sistema também precisa ser auditada e investigações forenses digitais realizadas no caso de qualquer incidente que afete a segurança do sistema relacionado à custódia de ativos digitais

Além disso, a Tailândia também planeia aprovar o primeiro lote de bancos virtuais para prestar serviços em 2025 para promover a concorrência, expandir os canais de empréstimo e reduzir custos para empresas e indivíduos. O Banco da Tailândia planeja emitir três licenças em 2024 antes de iniciar as operações em 2025, disse a governadora assistente Tharith Panpiemras. Até agora, 10 empresas manifestaram interesse em se candidatar.

A SEC também estabelece regras de governança para entidades envolvidas em atividades de ativos digitais, incluindo bolsas de ativos digitais, corretores e outras atividades relacionadas.

Quais são as penalidades pelo não cumprimento dos regulamentos de ativos digitais da Tailândia?

O não cumprimento dos regulamentos de ativos digitais da Tailândia pode resultar em penalidades como multa administrativa de até 5.000.000 baht (aproximadamente US$ 144.500), prisão de até 1 ano ou multa não superior a 1.000.000 baht (aproximadamente US$ 28.900), ou ambos . Os operadores comerciais de ativos digitais devem cumprir os requisitos regulamentares e de licenciamento, e a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia aplica rigorosamente as regras, processando e multando os operadores comerciais não conformes.

A seguir estão algumas perguntas que você pode estar preocupado em relação à licença de ativos digitais da Tailândia:

1. Qual é a definição de ativos digitais?

Na Tailândia, os ativos digitais são considerados qualquer forma de ativo digital que pode ser negociado ou usado para negociação. Por exemplo, criptomoedas, security tokens, tokens e stablecoins.

2. A Tailândia possui um quadro jurídico para ativos digitais?

A principal lei que regulamenta o campo dos ativos digitais na Tailândia é o Decreto de Emergência para Negócios de Ativos Digitais BE 2561 (2018), também conhecido como “Decreto”. O decreto regula todos os aspectos da indústria de ativos digitais, incluindo emissores, portais e produtos de ativos digitais, bem como indivíduos e empresas envolvidas na venda, compra e troca de ativos digitais, como bolsas, corretores, revendedores, gestores de fundos e conselheiros.

A Lei de Alteração da Lei da Receita (Nº 19) BE 2561 também desempenha um papel fundamental na regulamentação do setor. A Lei da Receita prevê a distribuição de lucros ou benefícios decorrentes da propriedade de tokens digitais, ganhos de capital na transferência de criptomoedas ou tokens digitais e obrigações fiscais retidas na fonte.

3. Como obter uma licença de ativo digital?

As licenças de ativos digitais são emitidas pelo Ministério das Finanças (MOF). Todos os candidatos são obrigados a obter uma recomendação inicial da SEC tailandesa antes de serem considerados e aprovados pelo Ministério das Finanças.

4. Quais são os critérios para obter recomendação da SEC?

As empresas de ativos digitais devem atender aos seguintes requisitos para obter a aprovação da SEC tailandesa:

1. Estabelecer uma empresa na Tailândia;

2. Os administradores, diretores executivos e pessoas com direitos e poderes de gestão devem cumprir todas as qualificações exigidas pela SEC tailandesa;

3. Elaborar um plano de negócios viável que possa comprovar que a empresa está pronta para operar um sistema para ativos digitais;

4. São exigidas demonstrações financeiras auditadas que cumpram as Normas Tailandesas de Relatórios Financeiros. Além disso, os auditores que preparam essas demonstrações devem estar na lista aprovada pela Securities and Exchange Commission (SEC) da Tailândia.

Se o requerente for uma bolsa de ativos digitais, não poderá atuar também como negociante de ativos digitais e vice-versa.

5. Quais são os requisitos de capital realizado?

Para se qualificar para uma licença de ativo digital, uma empresa deve atender aos seguintes valores de capital registrado integralizado:

1. Troca de ativos digitais:

Troca comum de ativos digitais: pelo menos 50 milhões de baht

Troca sem depositário: pelo menos 10 milhões de baht

Exchanges que exigem autorização do cliente para acessar os ativos do cliente: pelo menos 10 milhões de baht

2. Corretora de ativos digitais:

Corretor de ativos digitais comum: pelo menos 25 milhões de baht

Corretor não armazenador: pelo menos 1 milhão de baht

Corretores que exigem autorização do cliente para acessar os ativos do cliente: pelo menos 5 milhões de baht

3. Negociantes de ativos digitais:

Pelo menos 5 milhões de baht

4. Gestor de fundos de ativos digitais:

Gestores que podem armazenar ativos de clientes ou prestar serviços a clientes não institucionais: pelo menos 25 milhões de baht

Gestores não-armazenadores que atendem apenas clientes institucionais: pelo menos 10 milhões de baht

5. Consultor de ativos digitais:

1 milhão de baht.

Além disso, bolsas, corretores, negociantes, gestores de fundos e consultores devem manter o capital líquido exigido pelos regulamentos relevantes.

Assim que o pedido for enviado, ele será analisado pela SEC tailandesa e, se apropriado, encaminhado ao Ministério das Finanças no prazo de 90 dias após o recebimento. O Tesouro analisará o pedido dentro de 60 dias após a recomendação da SEC. Após 60 dias, o Tesouro aceitará ou negará o pedido.

Como todos sabemos, os operadores de ativos digitais devem iniciar as operações no prazo de 180 dias após obterem a aprovação da SEC e do MOF. Se as atividades comerciais não forem realizadas dentro do prazo, a licença comercial poderá ser revogada. Além disso, a taxa de licença inicial de 30.000 Baht não é reembolsável

De acordo com a lei tailandesa, as empresas autorizadas a trocar, comprar e vender ativos digitais são consideradas instituições financeiras. Como tal, estão sujeitos às leis relevantes contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Isso inclui a devida diligência do cliente, conhecer o cliente e os regulamentos de relatórios de transações.