FinCEN retira proposta do limite de US$ 250: as regras de registro para transferências internacionais mudaram?
Quando você saca ativos de uma exchange, ela pede os dados do destinatário. O limite da chamada “Travel Rule” por trás disso vai cair de US$ 3.000 para US$ 250?
Não. A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) e o Federal Reserve anunciaram conjuntamente a retirada da proposta de 27 de outubro de 2020. A proposta pretendia reduzir de US$ 3.000 para US$ 250 os limites das regras de registro e da “Travel Rule” para transferências internacionais de fundos, além de deixar claro que as regras abrangiam moedas virtuais conversíveis e ativos digitais com status de moeda de curso legal. As duas instituições informaram que não tomarão nenhuma outra medida em relação a essa proposta.
O documento ainda aguarda publicação, prevista para 9 de novembro de 2026, e a retirada entrará em vigor na data da publicação. O limite vigente de US$ 3.000 continua valendo — ele nunca chegou a ser alterado; o que foi retirado foi uma proposta de seis anos atrás que nunca chegou a ser implementada.
Minha interpretação: retirar a proposta não significa afrouxar toda a regulamentação, nem que, no futuro, você poderá sacar ativos sem fornecer informações. O documento informa que, se forem feitas mudanças semelhantes no futuro, será aberta uma nova consulta pública.
Da próxima vez que vir uma notícia desse tipo, confira primeiro dois pontos: trata-se da “retirada de uma proposta” ou da “alteração da regra vigente”? O documento é um aviso que ainda aguarda publicação ou já foi publicado oficialmente?
#旅行规则 #FinCEN #合规 #Explicativo
Quando você saca ativos de uma exchange, ela pede os dados do destinatário. O limite da chamada “Travel Rule” por trás disso vai cair de US$ 3.000 para US$ 250?
Não. A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) e o Federal Reserve anunciaram conjuntamente a retirada da proposta de 27 de outubro de 2020. A proposta pretendia reduzir de US$ 3.000 para US$ 250 os limites das regras de registro e da “Travel Rule” para transferências internacionais de fundos, além de deixar claro que as regras abrangiam moedas virtuais conversíveis e ativos digitais com status de moeda de curso legal. As duas instituições informaram que não tomarão nenhuma outra medida em relação a essa proposta.
O documento ainda aguarda publicação, prevista para 9 de novembro de 2026, e a retirada entrará em vigor na data da publicação. O limite vigente de US$ 3.000 continua valendo — ele nunca chegou a ser alterado; o que foi retirado foi uma proposta de seis anos atrás que nunca chegou a ser implementada.
Minha interpretação: retirar a proposta não significa afrouxar toda a regulamentação, nem que, no futuro, você poderá sacar ativos sem fornecer informações. O documento informa que, se forem feitas mudanças semelhantes no futuro, será aberta uma nova consulta pública.
Da próxima vez que vir uma notícia desse tipo, confira primeiro dois pontos: trata-se da “retirada de uma proposta” ou da “alteração da regra vigente”? O documento é um aviso que ainda aguarda publicação ou já foi publicado oficialmente?
#旅行规则 #FinCEN #合规 #Explicativo
