Uma piada aparentemente inofensiva no comentário de uma transferência bancária pode levar ao bloqueio da conta — os sistemas automáticos de controlo não reconhecem ironia nem gírias. Os especialistas observam que cada instituição financeira tem a sua própria lista de palavras suspeitas, e o algoritmo interpreta literalmente qualquer formulação ambígua.

O sistema presta especial atenção ao vocabulário relacionado com atividades criminosas: referências a «suborno», «comissão ilegal» ou a uma transferência «para o fundo comum» desencadeiam imediatamente uma reação do banco, e a operação é suspensa até que a situação seja esclarecida. As transferências regulares para o mesmo destinatário, no mesmo valor, com descrições como «pela manicure», «pelo bolo» ou «pelo aluguer» também levantam questões — o sistema interpreta isso como indício de atividade empresarial sem pagamento de impostos, o que também pode levar ao bloqueio.

Para não levantar suspeitas no âmbito do controlo financeiro, os especialistas recomendam não preencher o campo de comentário ou usar uma formulação tão neutra e clara quanto possível para o sistema de verificação, que deixe evidente o caráter pessoal, e não comercial, do pagamento. Para isso, são adequadas expressões como «presente», «para o aniversário» ou «ajuda a familiares».