Resumo
As ações da BAC fecharam a US$ 51,39, em queda de 4,76%, após um relatório de resultados decepcionante.
A cobrança regulatória de US$ 1,2 bilhão do Bank of America reduziu o lucro em US$ 0,17 por ação.
As despesas ajustadas subiram 6,9%, superando o crescimento da receita, de aproximadamente 3,2%.
O índice de eficiência ajustado do Bank of America subiu para 62%, ante 60% no ano passado.
A receita líquida de juros aumentou 8%, mas a receita total de negociação caiu 5%, para US$ 5,1 bilhões.
As ações da Bank of America Corporation caíram 4,76%, para US$ 51,39, na quarta-feira, 14 de outubro, uma perda de US$ 2,57 por ação. A queda ocorreu após resultados decepcionantes do terceiro trimestre, um acordo regulatório de US$ 1,2 bilhão e despesas operacionais que cresceram mais rápido do que a receita. Embora a receita líquida de juros tenha aumentado, os resultados mais fracos nas negociações e a alta dos custos pesaram sobre o desempenho financeiro geral do banco.
Bank of America Corporation, BAC
Na manhã de quarta-feira, as ações caíram aproximadamente 7,14%, para US$ 50,105, durante as negociações da manhã, refletindo uma queda intradiária mais acentuada. O papel recuperou parte das perdas antes de fechar a US$ 51,39, enquanto as negociações após o fechamento apontaram nova queda, para US$ 51,32. O relatório de resultados destacou a pressão contínua sobre a rentabilidade, apesar da maior atividade de crédito e da alta na receita de juros.
Lucro do Bank of America fica abaixo das expectativas após acordo afetar os resultados
O Bank of America registrou lucro líquido de US$ 6,9 bilhões no terceiro trimestre, ante US$ 8,3 bilhões no ano anterior. O lucro diluído por ação foi de US$ 0,91, abaixo dos US$ 1,04 registrados no trimestre correspondente de 2025. O banco contabilizou uma despesa de US$ 1,2 bilhão referente a um acordo regulatório, que reduziu o lucro trimestral em US$ 0,17 por ação.
Excluindo o acordo, o Bank of America registrou lucro ajustado de US$ 1,08 por ação e lucro líquido ajustado de US$ 8,1 bilhões. Ainda assim, o lucro ajustado ficou abaixo da expectativa dos analistas, de aproximadamente US$ 1,10 por ação, confirmando a pressão subjacente sobre os resultados. O acordo também contribuiu para o aumento das despesas divulgadas e reduziu o retorno do banco sobre o patrimônio líquido ordinário.
A cobrança regulatória ocorreu após medidas de fiscalização relacionadas aos controles do banco contra a lavagem de dinheiro e às obrigações de reporte de crimes financeiros. Reguladores federais identificaram falhas de conformidade envolvendo transações suspeitas, o que resultou em penalidades financeiras e exigências adicionais de supervisão. Consequentemente, o acordo afetou a rentabilidade divulgada, enquanto outros desafios operacionais continuaram pressionando os resultados trimestrais do banco.
Despesas operacionais crescentes superam o crescimento da receita do Bank of America
O Bank of America gerou aproximadamente US$ 29,96 bilhões em receita no terceiro trimestre, ante US$ 29,04 bilhões um ano antes. Isso representou um crescimento de cerca de 3,2%, impulsionado pelo aumento da receita de juros e pela continuidade da atividade nas principais operações bancárias. As despesas ajustadas sem juros aumentaram aproximadamente 6,9%, chegando a US$ 18,5 bilhões, ante US$ 17,3 bilhões no ano anterior.
O índice de eficiência ajustado do banco subiu para 62%, ante 60% no trimestre correspondente de 2025. Essa métrica compara as despesas operacionais com a receita; índices mais altos indicam que os custos consomem uma parcela maior da receita. O índice de eficiência divulgado chegou a 66% após a inclusão da despesa do acordo regulatório no total de despesas operacionais.
O aumento das despesas com pessoal, tecnologia e atividades comerciais contribuiu para a elevação geral dos gastos durante o trimestre. O crescimento dos custos operacionais do banco superou a expansão da receita, pressionando ainda mais as margens de lucro subjacentes. Os resultados mostraram que excluir a despesa do acordo não eliminou a diferença mais ampla entre o crescimento da receita e das despesas.
A receita líquida de juros aumenta enquanto a receita de negociação enfraquece
O Bank of America registrou um aumento de 8% na receita líquida de juros, que chegou a aproximadamente US$ 16,4 bilhões no terceiro trimestre. O crescimento dos saldos de empréstimos e dos depósitos, além de mudanças nos rendimentos de ativos com taxas fixas, contribuiu para essa melhora. Além disso, os saldos médios de empréstimos e arrendamentos aumentaram 6%, refletindo a continuidade da atividade de tomada de crédito nos segmentos de negócios do banco.
O desempenho mais fraco dos mercados de capitais anulou parte da melhora na receita bancária tradicional durante o trimestre. A receita de vendas e negociação caiu 5%, para aproximadamente US$ 5,1 bilhões, enquanto a receita de negociação de renda fixa recuou 17%. Embora a receita de negociação de ações tenha aumentado 11%, esse crescimento não foi suficiente para compensar a fraqueza mais ampla nas operações de negociação.
A atividade de banco de investimento também enfrentou pressão, com a queda das tarifas contribuindo para resultados mais fracos nos negócios de mercado de capitais do banco. O Bank of America manteve reservas substanciais de liquidez e capital, dando suporte às operações de crédito e às distribuições aos acionistas. O banco encerrou o trimestre com um índice de capital ordinário de nível 1 (CET1) de 10,9% e fontes médias globais de liquidez de US$ 914 bilhões.
O Bank of America devolveu US$ 8,3 bilhões aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações ordinárias durante o terceiro trimestre. O retorno divulgado sobre o patrimônio líquido ordinário médio foi de 9,4%, em comparação com um retorno ajustado de 11,1%. Os resultados destacaram o aumento da pressão dos custos, apesar da maior receita de juros e do crescimento contínuo das principais atividades bancárias.
A publicação Ação da Bank of America Corporation (BAC): resultado abaixo das expectativas provoca liquidação de ações enquanto as despesas superam o crescimento da receita apareceu primeiro em Blockonomi.