Segundo o acordo, a Binance pagará US$ 3,4 bilhões ao FinCEN e US$ 968 milhões ao OFAC, as maiores multas em suas respectivas histórias. A investigação do IRS CI levou à ação do DOJ.
O Departamento do Tesouro dos EUA, por meio da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e da Investigação Criminal do Serviço de Receita Federal (IRS CI), tomou medidas sem precedentes para perseguir a Binance Holdings Limited e seus afiliados (coletivamente, Binance) são responsáveis por violações das leis antilavagem de dinheiro (AML) e de sanções dos EUA. Estas leis foram concebidas para proteger a segurança nacional dos EUA e a integridade do sistema financeiro internacional. A Binance é a maior bolsa de moeda virtual do mundo, responsável por aproximadamente 60% da negociação centralizada de moeda virtual à vista.
Hoje, a Binance chegou a um acordo com FinCEN e OFAC por violações da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e aparentes violações de múltiplos programas de sanções. Isto inclui a não implementação de procedimentos para a prevenção e denúncia de transacções suspeitas envolvendo grupos como as Brigadas Al-Qassam do Hamas, a Jihad Islâmica Palestiniana (PIJ), a Al Qaeda e o Estado Islâmico do Iraque e da Síria (ISIS), bem como Correspondência de transações com invasores de ransomware, lavadores de dinheiro e outros criminosos, bem como correspondência de transações entre usuários dos EUA e regiões sancionadas, como Irã, Coreia do Norte, Síria e região da Crimeia na Ucrânia. A Binance não cumpriu suas obrigações de AML e sanções, permitindo que uma variedade de atores ilegais negociassem livremente em sua plataforma. O acordo de hoje faz parte de um acordo global com a Binance para resolver questões relacionadas ao Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) e à Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
“A Binance fez vista grossa às suas obrigações legais em busca de lucros, e sua negligência intencional permitiu que fundos fluíssem através de sua plataforma para terroristas, cibercriminosos e abusadores de crianças”, disse a secretária do Tesouro, Janet L. Yellen. “As multas históricas e as ações regulatórias de hoje, destinadas a garantir a conformidade com as leis e regulamentos dos EUA, representam um marco para a indústria de moeda virtual. Qualquer instituição, independentemente da localização, que queira obter benefícios no sistema financeiro dos EUA também deve cumprir os regulamentos que. proteja-nos de regras que sejam comprometidas por terroristas, adversários estrangeiros e criminosos ou enfrentemos as consequências.”
O acordo do FinCEN prevê uma penalidade civil de US$ 3,4 bilhões, impõe cinco anos de supervisão e exige compromissos de conformidade significativos, incluindo a garantia da saída completa da Binance do mercado dos EUA. O acordo da OFAC prevê uma multa de US$ 968 milhões e exige que a Binance cumpra uma série de obrigações estritas de cumprimento de sanções, incluindo a cooperação total com os regulamentos supervisionados pelo FinCEN. Para garantir que a Binance cumpra os termos do seu acordo, incluindo a não prestação de serviços a cidadãos dos EUA, e para garantir que a atividade ilegal seja abordada, o Departamento do Tesouro, através dos reguladores, manterá o acesso aos livros, registros e sistemas da Binance por cinco anos. Se a Binance não cumprir essas obrigações, poderá enfrentar multas adicionais significativas, incluindo uma penalidade de suspensão de cinco anos a ser cobrada pelo FinCEN se a Binance não cumprir os compromissos de conformidade e supervisão exigidos.
O regulador supervisionará medidas corretivas para resolver o descumprimento da Binance com as obrigações de combate à lavagem de dinheiro e sanções. O regulador também revisará e relatará regularmente suas conclusões e recomendações ao FinCEN, OFAC e à Commodity Futures Trading Commission para garantir que a Binance continue a cumprir os termos do acordo de liquidação.
A acção sem precedentes de hoje sublinha o compromisso do Tesouro em promover a conformidade na indústria da moeda virtual, incluindo a aplicação agressiva de leis contra o branqueamento de capitais e sanções. A autoridade do Tesouro para fazer cumprir estas leis é ampla, aplica-se a uma variedade de más condutas e pode aplicar-se a indivíduos norte-americanos e estrangeiros. Independentemente de onde estejam localizadas, as casas de câmbio virtuais e as empresas fintech devem, como qualquer outra instituição financeira, garantir que o seu compromisso com a conformidade seja adotado ao mais alto nível e que planos e controles baseados em risco sejam implementados em suas plataformas e tecnologias desde “ A integração eficaz começa no primeiro dia.
O Tesouro trabalha em estreita colaboração com componentes relevantes do Departamento de Justiça dos EUA, incluindo a Seção de Lavagem de Dinheiro e Recuperação de Ativos da Divisão Criminal, a Seção de Contraespionagem e Controle de Exportação da Divisão de Segurança Nacional e o Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Ocidental de Washington, bem como o Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC).
Ação de Execução FINCEN
O acordo histórico de US$ 3,4 bilhões do FinCEN é a maior multa na história do Departamento do Tesouro dos EUA e do FinCEN.
A Binance admitiu que operava intencionalmente como uma empresa de serviços monetários não registrada (MSB), ao mesmo tempo que ocultava seus laços com os Estados Unidos e mantinha seus clientes comerciais mais importantes nos Estados Unidos.
A Binance admitiu que falhou intencionalmente em estabelecer, implementar e manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro, o que incluiu a falha em realizar verificações de conhecimento do seu cliente (KYC) em um grande número de usuários. Isso significa que a Binance permite que vários atores ilegais negociem livremente em sua plataforma, comprometendo a integridade do sistema financeiro. A investigação do FinCEN revelou que a Binance também não conseguiu mitigar o risco de criptomoedas que aumentam o anonimato, permitindo que seus usuários ocultem informações sobre a origem e o destino das transações.
Como MSB, a Binance é obrigada a relatar transações suspeitas ao FinCEN por meio de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs). A investigação do FinCEN descobriu que o ex-diretor de conformidade da Binance disse aos funcionários que a política do CEO era não relatar tal atividade e que a Binance nunca enviou um SAR ao FinCEN. A Binance deixou intencionalmente de relatar mais de 100.000 transações suspeitas devido aos seus controles inadequados, incluindo transações envolvendo grupos terroristas, ransomware, material de exploração sexual infantil, fraude e golpes.
Financiamento do Terrorismo: A Binance não relatou transações relacionadas a grupos terroristas, incluindo a Al-Qaeda, o Estado Islâmico do Iraque e da Síria (ISIS), as Brigadas Al-Qassam do Hamas e a Jihad Islâmica Palestina (PIJ), ao FinCEN.
Ransomware: Apesar de ser uma das principais exchanges para ganhos de ransomware e estar envolvida em transações multimilionárias envolvidas em pelo menos 24 ataques de ransomware diferentes, a Binance não relatou essas transações.
Materiais de abuso sexual infantil: A Binance nunca relatou transações com sites especializados na venda de informações sobre abuso sexual infantil, incluindo Dark Scandals.
Mercados Darknet, Golpes e Outras Atividades Ilegais: Embora a Binance envie e receba recursos de ativos virtuais de hacks massivos, aquisições de contas e mercados darknet que comercializam drogas ilegais, produtos falsificados e bens e serviços relacionados a fraudes, a Binance nunca relatou qualquer tais transações.
Para preencher a lacuna na denúncia desses e de outros tipos de atividades ilegais às agências de aplicação da lei, a Binance concordou em realizar registros retroativos para identificar e relatar ao FinCEN transações suspeitas que processou, mas deixou de relatar intencionalmente.
Ações de fiscalização do OFAC
A multa histórica na ação do OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA) reflete a seriedade da conduta da Binance, o alto volume de suas transações e o envolvimento da alta administração. Entre agosto de 2017 e outubro de 2022, a Binance executou mais de 1,67 milhão de transações em moeda virtual em sua plataforma Binance.com envolvendo pessoas dos EUA e jurisdições sancionadas e indivíduos bloqueados.
Já em meados de 2018, a Binance sabia, ou deveria saber, que facilitar tal atividade resultaria em violações de sanções. No entanto, a Binance falhou deliberadamente em implementar eficazmente os seus próprios controlos de conformidade com as sanções. Uma abordagem adotada pela Binance é aconselhar os usuários a usar redes privadas virtuais que possam contornar os próprios controles de geofencing da Binance, protocolos técnicos que bloqueiam o acesso a usuários dos Estados Unidos e jurisdições sancionadas. Dessa forma, a Binance busca manter sua base de usuários nos EUA e a substancial liquidez comercial fornecida pelos usuários dos EUA, ao mesmo tempo que mantém seus clientes de jurisdições sancionadas. A Binance sabe que, dada a operação de seu algoritmo de correspondência, a manutenção de dois conjuntos de usuários resultará inevitavelmente na execução de transações entre usuários nos Estados Unidos e jurisdições sancionadas, violando assim as sanções. Para sustentar esta atividade, os executivos da Binance, incluindo o seu CEO, emitiram orientações que “aparentavam” estar em conformidade, ao mesmo tempo que permitiam conscientemente que a atividade violadora continuasse.
O acordo da Binance é o maior na história da OFAC, e a Binance pode enfrentar bilhões de dólares em multas adicionais se violar materialmente os compromissos de conformidade descritos no acordo.
Contribuição IRS-CI
Agentes especiais do IRS-CI (Investigação Criminal da Receita Federal dos EUA) lideraram a investigação criminal sobre Binance e seu fundador, que se tornou a base para acusações criminais e penalidades civis. As evidências coletadas como parte da investigação mostraram que a empresa e seus fundadores não estabeleceram um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro, que a empresa não se registrou como transmissora de dinheiro conforme exigido pela lei federal e que a empresa violou conscientemente os regulamentos relacionados a as sanções econômicas de emergência internacional dos EUA associadas à Lei de Poderes dos EUA.
IRS-CI é a agência de investigação criminal da Receita Federal dos Estados Unidos. Durante mais de 100 anos, os Agentes Especiais da CI passaram 100% do seu tempo a investigar crimes envolvendo impostos e finanças. Este conjunto de competências foi agora facilmente transferido para o mundo digital, onde rastreiam a direção do fluxo de fundos de crimes cibernéticos cada vez mais sofisticados.
A agência tem duas unidades de crimes cibernéticos – uma Unidade de Crimes Cibernéticos Oeste na Divisão de Los Angeles e uma Unidade de Crimes Cibernéticos Leste na Divisão de Washington, D.C. – que conduzem investigações cibernéticas. A Unidade Ocidental de Crimes Cibernéticos e a Divisão de Serviços Cibernéticos e Forenses da Sede da CI desempenharam um papel vital na pena civil anunciada na terça-feira.