Você já deve ter visto as notícias na imagem, certo? Agora pense no que você imaginou: pense em 1, 2, 3 — pare de pensar.
Investidor de varejo: acabou, com base na experiência anterior vai despencar. A China está combatendo de forma severa as criptomoedas, combatendo de forma severa o Bitcoin.
Em primeiro lugar, a interpretação da imagem não proíbe de modo severo nem as criptomoedas, nem de modo severo o Bitcoin. O que ela proíbe de forma severa é: não pode ser usado como meio de circulação de moeda, mas pode ser usado como circulação de mercadorias. Não tem curso forçado; isso significa que você assume seus próprios ganhos e perdas — você não pode perder dinheiro e processar, porque a lei não dá respaldo para você processar. Não é permitido fornecer transações, atividades ilegais de operação, etc. Mas não proíbe você possuir pessoalmente, nem proibir transacionar pessoalmente. Quando a lei não proíbe, é legal. A lei é rigorosa: ela não diz diretamente que “possuir Bitcoin pessoalmente é ilegal” ou que “transacionar Bitcoin pessoalmente é ilegal”. Não foi isso que ela disse. Ela apenas diz que fornecer plataformas de transação, por exemplo: se você abrir uma plataforma de transações, aí sim não é legal.
Vou dizer um exemplo direto: pessoa física para pessoa física — você dá U para alguém, e a pessoa te dá RMB. Isso é ilegal?
Minha resposta: não é ilegal, desde que seu dinheiro seja legítimo e não envolva câmbio, auxílio, fraude/enganos. Um vendedor normal de U não é ilegal. Na prática, o vendedor de U também faz transações ponto a ponto com pessoas comuns. Só que a plataforma em que esse vendedor está é ilegal dentro do país. O vendedor de U apenas ganha o spread dentro de uma faixa razoável, com dinheiro legítimo, sem envolver ajudar pessoas a trocar RMB por USDT no exterior, nem trocar USDT por RMB dentro do país, nem ajudar criminosos de fraude a lavar dinheiro. Então não é ilegal. Portanto, como vendedor de U, você precisa julgar se as pessoas com quem você negocia são pessoas comuns e normais; a origem do U não pode ser de U de golpes de fraude, nem o dinheiro pode ser dinheiro de golpes. Se você fizer essa etapa, então não é ilegal.
As pessoas comuns se preocupam por não conseguir trocar U: voltando ao ponto, desde que você confirme que o dinheiro da outra parte não é “dinheiro sujo”, está tudo bem. Primeiro, você só consegue avaliar o máximo possível; não dá para proibir totalmente. Você pode escolher vendedores que já fazem isso há alguns anos, aqueles de U, e adicionar como amigo no WeChat e no Alipay. Não pague diretamente via QR code; peça para transferirem como amigo. Verifique o histórico/fluxo de transações deles; tem que ser com movimentação por muitos dias. Com fluxo, seu risco fica muito baixo, porque assim você não é a primeira pessoa que entra em contato diretamente com o dinheiro do golpe — você passa a ser um nível secundário.
A seguir, vou falar na próxima postagem de forma detalhada.
Investidor de varejo: acabou, com base na experiência anterior vai despencar. A China está combatendo de forma severa as criptomoedas, combatendo de forma severa o Bitcoin.
Em primeiro lugar, a interpretação da imagem não proíbe de modo severo nem as criptomoedas, nem de modo severo o Bitcoin. O que ela proíbe de forma severa é: não pode ser usado como meio de circulação de moeda, mas pode ser usado como circulação de mercadorias. Não tem curso forçado; isso significa que você assume seus próprios ganhos e perdas — você não pode perder dinheiro e processar, porque a lei não dá respaldo para você processar. Não é permitido fornecer transações, atividades ilegais de operação, etc. Mas não proíbe você possuir pessoalmente, nem proibir transacionar pessoalmente. Quando a lei não proíbe, é legal. A lei é rigorosa: ela não diz diretamente que “possuir Bitcoin pessoalmente é ilegal” ou que “transacionar Bitcoin pessoalmente é ilegal”. Não foi isso que ela disse. Ela apenas diz que fornecer plataformas de transação, por exemplo: se você abrir uma plataforma de transações, aí sim não é legal.
Vou dizer um exemplo direto: pessoa física para pessoa física — você dá U para alguém, e a pessoa te dá RMB. Isso é ilegal?
Minha resposta: não é ilegal, desde que seu dinheiro seja legítimo e não envolva câmbio, auxílio, fraude/enganos. Um vendedor normal de U não é ilegal. Na prática, o vendedor de U também faz transações ponto a ponto com pessoas comuns. Só que a plataforma em que esse vendedor está é ilegal dentro do país. O vendedor de U apenas ganha o spread dentro de uma faixa razoável, com dinheiro legítimo, sem envolver ajudar pessoas a trocar RMB por USDT no exterior, nem trocar USDT por RMB dentro do país, nem ajudar criminosos de fraude a lavar dinheiro. Então não é ilegal. Portanto, como vendedor de U, você precisa julgar se as pessoas com quem você negocia são pessoas comuns e normais; a origem do U não pode ser de U de golpes de fraude, nem o dinheiro pode ser dinheiro de golpes. Se você fizer essa etapa, então não é ilegal.
As pessoas comuns se preocupam por não conseguir trocar U: voltando ao ponto, desde que você confirme que o dinheiro da outra parte não é “dinheiro sujo”, está tudo bem. Primeiro, você só consegue avaliar o máximo possível; não dá para proibir totalmente. Você pode escolher vendedores que já fazem isso há alguns anos, aqueles de U, e adicionar como amigo no WeChat e no Alipay. Não pague diretamente via QR code; peça para transferirem como amigo. Verifique o histórico/fluxo de transações deles; tem que ser com movimentação por muitos dias. Com fluxo, seu risco fica muito baixo, porque assim você não é a primeira pessoa que entra em contato diretamente com o dinheiro do golpe — você passa a ser um nível secundário.
A seguir, vou falar na próxima postagem de forma detalhada.