Banco Central da Itália dá recado: toda transferência on-chain, mesmo que seja pequena, será verificada
O Banco Central da Itália emitiu um aviso na quarta-feira 📜
para instituições de pagamento e provedores de serviços cripto
— e deixou claro que a partir de agora cada transferência on-chain terá que passar por triagem.
Além disso, não existe “valor mínimo”
👉 加入小恐龙粉丝群
O que isso significa? Em resumo: não dá para tentar escapar usando isenção para pequenas quantias e passar despercebido.
Antes, muitos sistemas criavam automaticamente um limite
por exemplo, só acionavam verificação quando uma transação ultrapassasse 10 mil euros.
Se ficasse abaixo do limite, o sistema liberava direto.
O Banco Central da Itália deixou a mensagem bem direta: não permitam criar esse tipo de limite.
Porque há quem divida um valor grande em várias quantias menores
para deslocar aos poucos e driblar alertas automáticos.
Essa tática tem até um nome específico na regulação: “fragmentação de transações”.
E tem mais uma regra fácil de ignorar
mesmo quando o terceiro fornece um sistema pronto
se ele já vier com um limite de valor embutido, também terá que ser ajustado.
Caso contrário, é como deixar uma porta nos fundos para vulnerabilidades em sanções.
Não é só isso: tanto o nome do remetente quanto o do destinatário
precisam ser comparados com listas de sanções.
É exatamente como aquelas regras “travel rule” usadas em transferências internacionais bancárias.
É preferível ser um pouco mais lento — mas primeiro bloquear as pessoas.
Principalmente nesta rodada de sanções da UE, em que foram apontadas partes ligadas à Rússia.
Claro, checar com rigor demais tem custo: aumenta o número de falsos positivos.
Por isso, o banco central alerta que a calibração dos sistemas precisa equilibrar os dois lados:
nem prejudicar pessoas comuns, nem deixar passar quem está na lista.
Isso tem dois significados para o jogador comum
1) o custo de conformidade sobe, e a auditoria das plataformas fica mais rigorosa;
2) a sensação “livre” das movimentações on-chain vai ser reduzida.
O dinheiro continua sendo seu, mas cada mexida pode exigir mais uma verificação.
No futuro, ao transferir stablecoins internacionalmente, confirme antes se a outra parte está em conformidade.
Todos os dias, te levo para acompanhar os principais destaques regulatórios — não só o que aconteceu nas notícias, mas também para entender a lógica e as oportunidades por trás 👀🚀
#stablecoin
O Banco Central da Itália emitiu um aviso na quarta-feira 📜
para instituições de pagamento e provedores de serviços cripto
— e deixou claro que a partir de agora cada transferência on-chain terá que passar por triagem.
Além disso, não existe “valor mínimo”
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O que isso significa? Em resumo: não dá para tentar escapar usando isenção para pequenas quantias e passar despercebido.
Antes, muitos sistemas criavam automaticamente um limite
por exemplo, só acionavam verificação quando uma transação ultrapassasse 10 mil euros.
Se ficasse abaixo do limite, o sistema liberava direto.
O Banco Central da Itália deixou a mensagem bem direta: não permitam criar esse tipo de limite.
Porque há quem divida um valor grande em várias quantias menores
para deslocar aos poucos e driblar alertas automáticos.
Essa tática tem até um nome específico na regulação: “fragmentação de transações”.
E tem mais uma regra fácil de ignorar
mesmo quando o terceiro fornece um sistema pronto
se ele já vier com um limite de valor embutido, também terá que ser ajustado.
Caso contrário, é como deixar uma porta nos fundos para vulnerabilidades em sanções.
Não é só isso: tanto o nome do remetente quanto o do destinatário
precisam ser comparados com listas de sanções.
É exatamente como aquelas regras “travel rule” usadas em transferências internacionais bancárias.
É preferível ser um pouco mais lento — mas primeiro bloquear as pessoas.
Principalmente nesta rodada de sanções da UE, em que foram apontadas partes ligadas à Rússia.
Claro, checar com rigor demais tem custo: aumenta o número de falsos positivos.
Por isso, o banco central alerta que a calibração dos sistemas precisa equilibrar os dois lados:
nem prejudicar pessoas comuns, nem deixar passar quem está na lista.
Isso tem dois significados para o jogador comum
1) o custo de conformidade sobe, e a auditoria das plataformas fica mais rigorosa;
2) a sensação “livre” das movimentações on-chain vai ser reduzida.
O dinheiro continua sendo seu, mas cada mexida pode exigir mais uma verificação.
No futuro, ao transferir stablecoins internacionalmente, confirme antes se a outra parte está em conformidade.
Todos os dias, te levo para acompanhar os principais destaques regulatórios — não só o que aconteceu nas notícias, mas também para entender a lógica e as oportunidades por trás 👀🚀
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