Better Mortgage e Coinbase expandem hipotecas com lastro em cripto para membros do Coinbase One
A Better Mortgage e a Coinbase tornaram sua hipoteca convencional com lastro em tokens geralmente disponível para membros do Coinbase One, permitindo que tomadores elegíveis ofereçam cripto como garantia em vez de vender suas participações para financiar a compra de um imóvel.
O produto, anunciado inicialmente em março, usa uma hipoteca convencional de primeiro vínculo estruturada sob as diretrizes da Fannie Mae. Bitcoin e USDC podem ser usados como garantia para o pagamento de entrada.
Membros elegíveis do Coinbase One também podem receber um crédito do credor igual a 1% do valor da hipoteca, limitado a US$ 10.000, que pode ser aplicado aos custos de fechamento em hipotecas, refinanciamentos e linhas de crédito para equity residencial.
As empresas disseram que a demanda inicial tem sido forte, com uma lista de espera que representa mais de US$ 260 milhões em volume de empréstimos projetado. Cerca de 60% dos entrevistados disseram que planejavam comprar uma casa dentro de seis meses.
A Better afirmou que 41% de seus clientes pré-aprovados atendem aos requisitos de renda e crédito, mas não têm caixa suficiente para um pagamento de entrada tradicional, destacando o potencial desse mercado para financiamento imobiliário com lastro em cripto.
A Better Mortgage e a Coinbase tornaram sua hipoteca convencional com lastro em tokens geralmente disponível para membros do Coinbase One, permitindo que tomadores elegíveis ofereçam cripto como garantia em vez de vender suas participações para financiar a compra de um imóvel.
O produto, anunciado inicialmente em março, usa uma hipoteca convencional de primeiro vínculo estruturada sob as diretrizes da Fannie Mae. Bitcoin e USDC podem ser usados como garantia para o pagamento de entrada.
Membros elegíveis do Coinbase One também podem receber um crédito do credor igual a 1% do valor da hipoteca, limitado a US$ 10.000, que pode ser aplicado aos custos de fechamento em hipotecas, refinanciamentos e linhas de crédito para equity residencial.
As empresas disseram que a demanda inicial tem sido forte, com uma lista de espera que representa mais de US$ 260 milhões em volume de empréstimos projetado. Cerca de 60% dos entrevistados disseram que planejavam comprar uma casa dentro de seis meses.
A Better afirmou que 41% de seus clientes pré-aprovados atendem aos requisitos de renda e crédito, mas não têm caixa suficiente para um pagamento de entrada tradicional, destacando o potencial desse mercado para financiamento imobiliário com lastro em cripto.