#binancep2pantoan @Binance Vietnam
DESBALANÇO NA FERRAMENTA DE IDENTIFICAÇÃO: UMA FALHA DE DESIGN NOTÁVEL NA BINANCE P2P.
Ao analisar com atenção os trechos dos Ad Terms (Condições de transação) dos merchants, não é difícil encontrar requisitos de classificação como: "Clientes novos, por favor, deixem o número de telefone/CCCD; clientes recorrentes, negocie normalmente". Em teoria, essa forma de gerir o risco por camadas parece bastante razoável. Mas, sob a perspectiva da infraestrutura técnica, trata-se de um processo operacional completamente desprovido de ferramentas de suporte.
A Binance P2P fornece ao merchant uma gama completa de indicadores públicos para avaliar os compradores: taxa de conclusão (completion rate), número total de pedidos e tempo médio de pagamento. No entanto, o sistema não oferece nenhum mecanismo para identificar relações (dados no nível de relacionamento) entre dois contas específicas.
Sem o rótulo "cliente recorrente", sem um histórico de transações entre contrapartes (Counterparty Trading History) exibido automaticamente e, além disso, sem uma pontuação de confiança acumulada separada entre aquele comprador e aquele vendedor.
Assim, o carimbo "cliente novo" ou "cliente recorrente" fica totalmente entregue ao julgamento baseado em percepções do merchant:
Dependência de memória pessoal: Um merchant que lida com centenas de pedidos por dia simplesmente não consegue lembrar, com precisão, de todos os apelidos ou nomes das contas bancárias de cada cliente antigo.
Imposição de critérios inconsistentes: Para se manter seguro, o merchant acaba tendo de aplicar um mecanismo de controle rigoroso (como exigir número de telefone ou verificação adicional) a qualquer pessoa sobre a qual ele "não tenha certeza se já encontrou antes", mesmo que aquele comprador possa ter negociado com ele dezenas de vezes anteriormente.
DESBALANÇO NA FERRAMENTA DE IDENTIFICAÇÃO: UMA FALHA DE DESIGN NOTÁVEL NA BINANCE P2P.
Ao analisar com atenção os trechos dos Ad Terms (Condições de transação) dos merchants, não é difícil encontrar requisitos de classificação como: "Clientes novos, por favor, deixem o número de telefone/CCCD; clientes recorrentes, negocie normalmente". Em teoria, essa forma de gerir o risco por camadas parece bastante razoável. Mas, sob a perspectiva da infraestrutura técnica, trata-se de um processo operacional completamente desprovido de ferramentas de suporte.
A Binance P2P fornece ao merchant uma gama completa de indicadores públicos para avaliar os compradores: taxa de conclusão (completion rate), número total de pedidos e tempo médio de pagamento. No entanto, o sistema não oferece nenhum mecanismo para identificar relações (dados no nível de relacionamento) entre dois contas específicas.
Sem o rótulo "cliente recorrente", sem um histórico de transações entre contrapartes (Counterparty Trading History) exibido automaticamente e, além disso, sem uma pontuação de confiança acumulada separada entre aquele comprador e aquele vendedor.
Assim, o carimbo "cliente novo" ou "cliente recorrente" fica totalmente entregue ao julgamento baseado em percepções do merchant:
Dependência de memória pessoal: Um merchant que lida com centenas de pedidos por dia simplesmente não consegue lembrar, com precisão, de todos os apelidos ou nomes das contas bancárias de cada cliente antigo.
Imposição de critérios inconsistentes: Para se manter seguro, o merchant acaba tendo de aplicar um mecanismo de controle rigoroso (como exigir número de telefone ou verificação adicional) a qualquer pessoa sobre a qual ele "não tenha certeza se já encontrou antes", mesmo que aquele comprador possa ter negociado com ele dezenas de vezes anteriormente.