Vendi 500 USDT e o comprador enviou o dinheiro de outra conta bancária 😳
Na semana passada, eu tinha uma oferta de venda P2P de 500 USDT. O comprador marcou o pagamento como concluído e, quando verifiquei o meu app bancário, 12,6 milhões de VND realmente tinham chegado. Dinheiro de verdade, transação de verdade.
Mas então percebi o nome do remetente. Não correspondia ao nome do comprador na ordem da Binance. Nem de perto. Sobrenomes diferentes, tudo diferente.
Fiquei ali por uns bons cinco minutos pensando no que fazer. O dinheiro era real. O valor estava correto. Parte de mim queria apenas liberar a moeda e seguir em frente.
Só que tem um problema: se esse dinheiro veio de uma conta comprometida ou roubada, meu banco pode congelar minha conta depois, quando o verdadeiro proprietário registrar um boletim. Eu teria o dinheiro, mas também teria uma conta congelada e uma investigação por fraude vinculada ao meu nome.
Então eu não liberei. Abri uma Apelação e expliquei a divergência de nomes ao Suporte da Binance. Eles investigaram e resolveram.
O que aprendi:
🔴 Receber dinheiro NÃO é o bastante. O nome do remetente PRECISA corresponder ao nome do comprador na KYC da Binance. 🟢 Se o nome não bater, NÃO libere. Faça uma Apelação imediatamente. 🟢 Tire prints de tudo: a transação bancária, os detalhes do pedido, o chat. 🟡 Pagamentos de terceiros são um dos riscos P2P mais comuns que vendedores iniciantes ignoram.
O fato de o dinheiro estar “real” não significa que o dinheiro esteja “limpo”. São duas coisas bem diferentes.
Alguém mais já lidou com divergência de nome no P2P? Como vocês resolveram?
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan $HEMI $APR $VELVET
Na semana passada, eu tinha uma oferta de venda P2P de 500 USDT. O comprador marcou o pagamento como concluído e, quando verifiquei o meu app bancário, 12,6 milhões de VND realmente tinham chegado. Dinheiro de verdade, transação de verdade.
Mas então percebi o nome do remetente. Não correspondia ao nome do comprador na ordem da Binance. Nem de perto. Sobrenomes diferentes, tudo diferente.
Fiquei ali por uns bons cinco minutos pensando no que fazer. O dinheiro era real. O valor estava correto. Parte de mim queria apenas liberar a moeda e seguir em frente.
Só que tem um problema: se esse dinheiro veio de uma conta comprometida ou roubada, meu banco pode congelar minha conta depois, quando o verdadeiro proprietário registrar um boletim. Eu teria o dinheiro, mas também teria uma conta congelada e uma investigação por fraude vinculada ao meu nome.
Então eu não liberei. Abri uma Apelação e expliquei a divergência de nomes ao Suporte da Binance. Eles investigaram e resolveram.
O que aprendi:
🔴 Receber dinheiro NÃO é o bastante. O nome do remetente PRECISA corresponder ao nome do comprador na KYC da Binance. 🟢 Se o nome não bater, NÃO libere. Faça uma Apelação imediatamente. 🟢 Tire prints de tudo: a transação bancária, os detalhes do pedido, o chat. 🟡 Pagamentos de terceiros são um dos riscos P2P mais comuns que vendedores iniciantes ignoram.
O fato de o dinheiro estar “real” não significa que o dinheiro esteja “limpo”. São duas coisas bem diferentes.
Alguém mais já lidou com divergência de nome no P2P? Como vocês resolveram?
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