Percebi, depois de um tempo negociando P2P com frequência, que eu fui formando um conjunto de cinco etapas de verificação certa antes de apertar qualquer botão importante.
A primeira camada é analisar o perfil do parceiro: taxa de conclusão (completion rate), idade da conta e feedback real das negociações anteriores; em vez de ver um preço bom e já colocar ordem.
A segunda camada é conferir se o nome do titular da conta bancária para a transferência coincide exatamente com o nome KYC. Se estiver errado, eu recuso receber, sem exceções.
A terceira camada é entrar no app do banco para checar o saldo realmente recebido, nunca confio em comprovante em foto print de tela, mesmo que pareça muito convincente.
A quarta camada é manter todas as conversas dentro do chat correto do pedido (order). Eu recuso qualquer sugestão de mudar para outro canal de comunicação, mesmo que a justificativa pareça razoável.
A quinta camada é salvar o Order ID, as fotos e o histórico do chat desde o começo, caso seja necessário abrir uma reclamação mais tarde.
Do jeito que eu vejo, essas cinco camadas não eliminam completamente o risco, mas são o suficiente para bloquear quase todas as táticas de golpe mais comuns que eu já
tive a oportunidade de presenciar.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
A primeira camada é analisar o perfil do parceiro: taxa de conclusão (completion rate), idade da conta e feedback real das negociações anteriores; em vez de ver um preço bom e já colocar ordem.
A segunda camada é conferir se o nome do titular da conta bancária para a transferência coincide exatamente com o nome KYC. Se estiver errado, eu recuso receber, sem exceções.
A terceira camada é entrar no app do banco para checar o saldo realmente recebido, nunca confio em comprovante em foto print de tela, mesmo que pareça muito convincente.
A quarta camada é manter todas as conversas dentro do chat correto do pedido (order). Eu recuso qualquer sugestão de mudar para outro canal de comunicação, mesmo que a justificativa pareça razoável.
A quinta camada é salvar o Order ID, as fotos e o histórico do chat desde o começo, caso seja necessário abrir uma reclamação mais tarde.
Do jeito que eu vejo, essas cinco camadas não eliminam completamente o risco, mas são o suficiente para bloquear quase todas as táticas de golpe mais comuns que eu já
tive a oportunidade de presenciar.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam